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[判断题]商业银行销售理财产品,应当加强投资者适当性管理,向投资者充分披露信息和揭示风险,不得宣传或承诺保本保收益,不得误导投资者购买与其风险承受能力不相匹配的理财产品。
A.正确
B.错误
[判断题]商业银行销售理财产品,应当加强投资者适当性管理,向投资者充分披露信息和揭示风险,不得宣传或承诺保本保收益,不得误导投资者购买与其风险承受能力不相匹配的理财产品。
A.正确
B.错误
[单选题]商业银行通过本行电话银行向投资者销售理财产品应当征得投资者同意,明确告知投资者销售的是理财产品,不得误导投资者;销售过程中风险确认等环节工作要求不得低于(),销售过程应当录音并妥善保存。
A.A:网点标准
B.B:支行标准
C.C:分行标准
D.D:总行标准
[单选题]根据《商业银行理财业务监督管理办法》规定,商业银行销售理财产品,应当加强客户风险提示和投资者教育。( )
A.正确
B.错误
[单选题]《商业银行理财业务监督管理办法》规定,商业银行发行公募理财产品的,应当在理财产品销售前( )日,在全国银行业理财信息登记系统进行登记。
A.5
B.10
C.20
D.30
[多选题]商业银行理财产品销售文件包括( )等;经投资者签字确认的销售文件,商业银行和投资者双方均应留存。
A.理财产品销售协议书
B.理财产品说明书
C.风险揭示书
D.投资者权益须知
E.产品收益率承诺书
[单选题]《商业银行理财业务监督管理办法》规定,商业银行发行公募理财产品的,单一投资者销售起点金额不得低于()人民币。
A.1万元
B.5万元
C.10万元
D.100万元
[判断题]商业银行理财产品销售是指商业银行将本行发行的理财产品向投资者进行宣传推介和办理认购、赎回等业务活动。
A.正确
B.错误
[单选题]根据《山东省农村商业银行理财业务管理暂行办法》规定,农商银行销售理财产品时可以向投资者销售风险评级高于其风险承受能力评级的理财产品。( )
A.正确
B.错误
[单选题]根据《商业银行理财产品销售管理要求》,商业银行应当建立健全销售人员资格考核、继续培训、( )等管理制度。
A.实践指导
B.定期交流
C.跟踪分析
D.跟踪评价
[判断题]商业银行通过营业场所向非机构投资者销售理财产品的,应当按照国务院银行业监督管理机构的相关规定实施理财产品销售专区管理,并在销售专区内对每只理财产品销售过程进行录音录像。
A.正确
B.错误
[单选题]根据《商业银行理财业务监督管理办法》规定,商业银行销售理财产品,应当遵循公平、公开、公正原则,充分揭示风险,保护客户合法权益,不得对客户进行误导销售。( )
A.正确
B.错误
[单选题]根据《商业银行理财业务监督管理办法》规定,商业银行销售理财产品,应当进行合规性审查,准确界定销售活动包含的法律关系,防范合规风险。( )
A.正确
B.错误