更多"个人储蓄存款业务在开户与续存时受理、审核环节的风险表现哪一个说法是正确"的相关试题:
[单项选择]新增用水户填妥申请表后，连同相关资料提交给基层收费所业务受理员，业务受理员审核合格后正式受理申请，组织用户签订（）。
A. 《用水性质变更申请表》
B. 《新增用户申请表》
C. 《供用水合同》
D. 《用水性质变更审批表》
[多项选择]柜员受理办理教育储蓄开户时应审核（）。
A. 客户填写的《个人业务凭证》内容是否完整，信息是否准确，填写的户名、身份证件号码与身份证件上的信息是否一致
B. 审核存款人有效身份证件是否为在校小学四年级（含）以上学生
C. 审核存款金额与约定到期日本金合计是否超过2万元
D. 审核有无学生证
[判断题]个人信贷业务放款审核岗原则上要求专岗，不得由受理、调查人员兼任。
[单项选择]集团客户在开户后进行业务受理时，是在（）受理MAS业务的订购、变更、暂停、恢复和退订。
A. MAS服务平台
B. BOSS
C. 行业网关
D. 其他系统
[单项选择]出票人开户行受理出票人递交的转账支票和进账单，且持票人、出票人不在同一银行开户，经审核无误后，应在作交换凭证的进账单上加盖（）。
A. 转讫章
B. 业务公章
C. 票据交换专用章
D. 票据交换清算专用章
[多项选择]业务部门在审核无误后，可进行开户放款，下列关于开户放款的说法，正确的是（）。
A. 个人汽车贷款的放款包括放款至经销商在银行开立的存款账户和直接转入借款人在贷款银行开立的存款账户两种方式
B. 贷款银行须与借款人以合同或协议的形式对资金的使用与提取等内容做书面约定，保证贷款使用符合合同要求
C. 在开户放款时应注意：借款人与贷款人签约时，默认的情况是在放款时遇法定利率调整时，应执行具体放款日当日利率
D. 当贷款签约后，遇法定贷款利率调整，业务部门开户放款时，发现"放款通知"贷款利率与贷款账户执行利率不一致，应通知有关部门按最新利率档次重新修改信贷发放信息，并重新办理开户放款有关手续
E. 开户放款是整个个人汽车贷款流程中的最后一个环节
[单项选择]个人网银业务开户存在柜员下载证书情况的，每笔扣除（）分。
A. 2
B. 3
C. 5
D. 2-3
[单项选择]实施个人信贷业务集中经营的地区，个人信贷业务放款审核岗设立在（）。
A. 个贷中心
B. 受理中心
C. 审查中心
D. 财富中心
[单项选择]办理换证业务，受理岗审核拖拉机驾驶证申请人提交的《拖拉机驾驶证申请表》、（）和拖拉机驾驶证，1寸证件照，查询申请人累积记分情况。
A. 身体条件证明
B. 身份证明
C. 考试证明
D. 驾驶许可证明
[单项选择]下面哪一个是业务优化（）
A. 小区掉话率优化
B. 彩信PUSH时长优化
C. 小区接通率优化
D. 无线接入性优化
[多项选择]证书注册审核中心是为用户办理（）等实际业务的办事机构或业务受理点。
A. 证书申请
B. 证书的转让
C. 身份审核和密钥恢复
D. 证书下载、更新、注销
[判断题]除商务卡和个人卡领卡可集体代领外，其余业务只受理个人代办。
[简答题]乙申请解付速汇金汇款2000美元，但未在工行开户，根据工行速汇金业务管理要求，请问能否受理？受理时需乙提供哪些身份信息内容？并请说明相关业务处理简要流程。乙客户如需将款项存放工行，可向其提供哪种方式？
[多项选择]结售汇业务应遵循业务审核与交易处理相分离的原则。其中（）和（）两项岗位必须互斥，做到受理结售汇业务的审核人员与核心系统办理结售汇交易的经办人员不为同一人。
[简答题]金融机构对客户申请开户应审核和登记哪些信息？
[多项选择]办理初次申领业务，受理岗应审核拖拉机驾驶证申请人提交的《拖拉机驾驶证申请表》、1寸证件照4张、（）和（）。
A. 学历证明
B. 家庭住址
C. 身体条件证明
D. 身份证明及复印件
[多项选择]银行办理以下个人结售汇业务，可以不纳入外汇局个人结售汇系统审核的业务（）。
A. 柜台找零、转利息结汇及其他小于等值100美元（含）的结汇
B. 境内卡境外使用购汇还款
C. 境外卡通过自助设备提取人民币现钞
D. 办理200美元以下的国际汇款结汇。
[单项选择]暂未实施个人信贷业务集中经营的，“房抵贷”业务抵押登记审核由经营行（）审核是否办妥抵押登记手续。
A. 会计主管
B. 主管行长
C. 市场营销岗
D. 放款审核岗
