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[简答题]银行业金融机构如何防止电子银行业务重要技术参数的泄漏？
[简答题]金融机构申请开办电子银行业务时，是否可以在一个申请报告中同时申请不同类型的电子银行业务？
[多项选择]私人银行业务中，业务的快速拓展与分业经营现状的矛盾，会使农村中小金融机构私人银行业务可能面临违规经营、受到监管处罚的风险，对于此类监管风险，农村中小金融机构可以从以下（）方面入手。
A. 农村中小金融机构应依据现有的对于私人银行方面的监管规则，制定和完善自身内部有关该业务的规章制度
B. 建立监管风险论证制
C. 积极探索向综合经营方向靠拢的道路
D. 追求利润最大化，坚持实施不能通过监管规则论证的事项
E. 超越法律规定的范围进行经营
[单项选择]农村中小金融机构开展投资银行业务过程中，投资银行业务收费面临的法律风险不包括以下（）
A. 被金融监管部门处罚的行政处罚法律风险
B. 被物价部门处罚的行政处罚法律风险
C. 被客户起诉的法律风险
D. 被公安机关处罚的刑事处罚法律风险
[单项选择]开展电话银行业务过程中，以下（）措施不是有助于农村中小金融机构预防电话银行业务的法律风险。
A. 设立市场准入机制
B. 充分利用契约约束机制
C. 充分运用录音技术保全证据
D. 明确账号是银行识别客户身份的唯一依据
[简答题]金融机构申请开办电子银行业务时适用的制度是什么？
[单项选择]以下（）是农村中小金融机构私人银行业务可持续发展的关键所在。
A. 如何向投资者销售明显超过其风险承受能力的理财产品。
B. 如何用过于专业化的语言描述产品风险，有意将风险模糊化、抽象化。
C. 如何在保证私人银行业务快速发展的同时有效防范洗钱风险。
D. 如何将风险因素分散在不同条款中，有意弱化风险。
[单项选择]农村中小金融机构开展投资银行业务应在法律的现有框架内坚持以下（）原则。
A. 垫款经营原则
B. 高风险经营原则
C. 审慎经营原则
D. 法律外经营原则
[判断题]开展投资银行业务过程中，我国农村中小金融机构应将佣金收费的制定权限圈定在分支机构层面，由各分支机构制定或修订收费项目、标准、浮动等。
[多项选择]电子银行业务外包过程中，农村中小金融机构为规避知识产权的法律风险，对于银行采购外包方提供的成品软件应对以下哪些方面进行明确约定（）
A. 知识产权
B. 软件安装
C. 使用范围
D. 使用期限
E. 售后服务
[单项选择]开展电话银行业务过程中，农村中小金融机构可能面临的法律风险不包括（）
A. 电子银行交易是否成立的纠纷
B. 各方是否履行主合同义务的纠纷
C. 银行是否履行附随合同义务的纠纷
D. 投保人推迟交纳保费的法律风险
[多项选择]开展私人银行业务过程中，为规避洗钱犯罪的法律风险，农村中小金融机构可采取以下（）形式对业务人员、相关责任人及相关部门进行反洗钱培训。
A. 交流会
B. 专家面授
C. 案例分析
D. 辩论赛
E. 演讲比赛
[单项选择]私人银行业务中，农村中小金融机构以下（）做法不利于规避风险提示不足的法律风险。
A. 制作规范而详尽的合同，其中一些重要条款应当由专业法律人员进行审查，力争做到预防在先
B. 在销售产品的过程中，银行应要求业务人员向客户充分揭示产品风险，并配以相应的防范措施
C. 设置尽职调查岗位，该岗位的工作人员会再一次向客户确认是否了解产品的特性及是否注意到相关风险等
D. 用过于专业化的语言描述产品风险，有意将风险模糊化、抽象化
[单项选择]私人银行业务中，农村中小金融机构建立个人及企业的征信机制不包括以下（）操作。
A. 从优化银行内部客户信用信息入手，对重点客户进行跟踪记录，并对新得到的信息进行标准化处理，将信息输入到全行信用资源库
B. 充分利用人民银行征信系统以及工商、税务、公检法、保险、证券等系统，对包括银行在内的信息进行梳理整合，从而建立起个人及企业的信用档案、信用等级评价体系
C. 充分利用信用等级评定系统，建立信用监督奖惩制度，给予信用等级低的个人或企业给予更多的优惠
D. 是严格执行相关法律法规，规范使用个人及企业的信用信息，对造成信息失真失实的行为给予惩处
[单项选择]私人银行业务中，以下（）做法可能导致农村中小金融机构面临违反保密原则的法律风险。
A. 在私人银行开展业务的过程中，私人银行从业人员是最早接触客户信息和资料的人员，有时候业务人员为了一己私利，违反保密原则
B. 将产品销售给不适当的投资者，向投资者销售明显超过其风险承受能力的理财产品
C. 片面夸大银行理财产品的收益率，口头向客户承诺最低收益
D. 用过于专业化的语言描述产品风险，有意将风险模糊化、抽象化
[多项选择]私人银行业务中，农村中小金融机构应明确客户信息保密的范围包括以下（）客户交易的信息。
A. 交易标的
B. 交易种类
C. 交易价格
D. 交易类型
E. 交易当事人
[多项选择]开展投资银行业务过程中，农村中小金融机构可采取以下哪些措施规避违规收费引发的法律风险（）
A. 农村中小金融机构总行及时向监管部门报告、备案相应的服务收费标准，并严格要求分支机构不得自行制定收费项目、收费基准和浮动幅度
B. 在内部制定统一的投资银行业务定价管理制度，并将收费制定标准同时报中国银监会和抄送中国银行业协会，接受其监督
C. 不仅在合同中明确列出收费项目、标准、浮动及方式等，还向客户详尽说明、阐述
D. 在总行及各分支机构的营业场所张贴及电子屏幕公示详尽的收费项目及标准
E. 加大对收费的宣传力度，提升业务水平，并就收费标准与同业协商一致，避免恶性竞争，维护自身良好形象
[多项选择]开展投资银行业务过程中，农村中小金融机构可采取以下哪些措施规避违反征信引发的法律风险（）
A. 充分利用已有的央行信贷登记咨询系统，实时监控客户资产质量情况，监控客户的行为
B. 利用系统网络在内部建立不良客户信息档案，实现系统内的信息资源共享
C. 配备专门人员，建立法律风险评价及预警机制
D. 谨慎起草合同文本，加大客户违约成本
E. 在核心法律文件中不记载有关风险提示的内容
[单项选择]私人银行业务中，为规避违反合同约定引发的法律风险农村中小金融机构应采取以下（）措施。
A. 将风险因素分散在不同条款中，有意弱化风险
B. 制定详尽并且规范的合同，其中一些重要的合同条款应当由专职法律业务人员进行审查
C. 在核心法律文件中不记载有关风险提示的内容或者记载在不显眼的位置
D. 向投资者销售明显超过其风险承受能力的理财产品
