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[单项选择]客户风险评估记录有效期为（）
A. 365天
B. 两年
C. 半年
D. 三个月
[判断题]客户信用评级中的定性分析方法突出问题是对信用风险评估缺乏一致性，同一客户风险评估结果不同。
[单项选择]一般授信客户风险评级有效期为（），对风险等级较差的客户，应适当缩短评级有效期。
A. 半年
B. 一年
C. 两年
D. 三年
[单项选择]岗位风险评估需要多久更新一次（）
A. 3个月
B. 6个月
C. 9个月
D. 12个月
[单项选择]如果当客户风险评估结果与产品风险等级不匹配时，则（）。
A. 可直接销售
B. 不可销售，如客户坚持购买，需重新做风险评估
C. 如客户坚持购买，可以销售
D. 不存在该情况
[单项选择]关于一般授信客户风险评级有效期正确的是（）
A. 一般授信客户风险评级有效期最多为一年
B. 一般授信客户风险评级有效期为一年，对风险等级较优的客户，可在批准后适当延长评级有效期
C. 一般授信客户风险评级有效期为一年，对风险等级较差的客户，应适用较短的评级有效期
D. 一般授信客户风险评级有效期为一年，对风险等级较优的客户，可自动延长评级有效期
[单项选择]保险机构应确保客户风险评估工作流程具有（）或可追溯性。
A. 可稽核性
B. 可复核性
C. 可行性
D. 可验证性
[单项选择]金融机构应确保客户风险评估工作流程具有可稽核性或（）性。
A. 可控性
B. 可追溯
C. 安全保密
D. 效率优先
[单项选择]高风险客户确定的有效期为（）。
A. 三个月
B. 半年
C. 一年
[多项选择]根据《兴业银行洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理办法》，客户风险分类控制措施中通过企业网银进行业务控制的办法包括（）
A. 高风险客户不予办理网银“公转私”业务
B. 高风险客户“公转公”业务必须落地审查
C. 次高风险客户“公转私”5万元以上的业务应当落地审查
D. 各级机构应根据单位客户注册资金大小，结合企业正常经营需求，分别核定存款人单位银行结算账户网上银行的转账单笔限额和日限额
[多项选择]某金融机构的客户风险等级分为高、中、低三级，下列哪些做法不是《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》的规定（）
A. 在与客户建立业务关系后的15个工作日内划分其风险等级
B. 原则上，高风险等级客户的审核期限不得超过半年
C. 原则上，中风险等级客户的审核期限不得超过两年
D. 原则上，低风险等级客户的审核期限不得超过四年
[多项选择]客户洗钱风险评估及等级分类采取的方式有（）。
A. 系统自动评估分类
B. 客户自评
C. 人工复评调整
D. 柜员认定
