更多"金融机构交易员越权开展业务导致的金融风险属于（）"的相关试题:
[单项选择]金融机构应建立适当的机制，确保（）及时关注并评估本金融机构因与境外金融机构之间开展业务合作而可能出现的洗钱风险，确保高级管理层及反洗钱合规管理部门及时获得业务条线风险评估信息，以便釆取有效措施处置风险。
A. 董事会
B. 高级管理层
C. 业务条线
D. 反洗钱合规管理部门
[多项选择]个人金融信息，是指银行业金融机构在开展业务时，或通过接入中国人民银行征信系统、支付系统以及其他系统获取、加工和保存的以下哪些个人信息（）。
A. 个人身份信息，包括个人姓名、性别、国籍、民族、身份证件种类号码及有效期限、职业、联系方式、婚姻状况等
B. 个人财产信息，包括个人收入状况、拥有的不动产状况、纳税额、公积金缴存金额等
C. 个人账户信息，包括账号、账户开立时问、开户行、账户余额、账户交易情况等
D. 个人信用信息，包括信用卡还款情况、贷款偿还情况以及个人在经济活动中形成的，能够反映其信用状况的其他信息
E. 个人金融交易信息，包括银行业金融机构在支付结算、理财等中间业务过程中获取、保存的个人信息和客户在通过银行业金融机构与保险公司、证券公司等第三方机构发生业务关系时产生的个人信息等
[单项选择]金融机构在开展业务过程中，违反有关法律、行政法规，从事不正当竞争，损害反洗钱义务的履行的，依照（）的有关规定处罚。
A. 《金融机构反洗钱规定》；
B. 《境内外汇账户管理规定》；
C. 《商业银行法》；
D. 《金融违法行为处罚办法》。
[单项选择]金融机构如果决定为境外货币兑换机构提供服务或与其开展业务合作，原则上应将其列入（）客户，并采取有针对性的强化风险控制措施。
A. 高风险
B. 中风险
C. 低风险
D. 无风险
[单项选择]对已经暴露出来的金融风险，相关部门采取及时治理措施，以防止金融风险的恶化和蔓延，属于金融风险管理中的（）。
A. 预警系统
B. 评估系统
C. 补救系统
D. 监控系统
[判断题]互联网金融本质仍属于金融，没有改变金融风险隐蔽性、传染性、广泛性和突发性的特点。
[多项选择]以下属于金融风险分类的是（）。
A. 外汇风险
B. 利率风险
C. 流动性风险
D. 操作风险
[单项选择]（）要求重点防控债券波动风险、交叉金融产品风险、互联网金融风险、外部冲击风险等非传统领域风险，严守不发生系统性风险底线。
A. 保监会
B. 证监会
C. 人民银行
D. 银监会
[判断题]金融风险预警系统通过金融风险预警指标体系来实现对风险的识别与评估。
[多项选择]以下属于金融风险的预防性管理措施的有（）
A. 存款保险
B. 市场准入
C. 资本充足性
D. 流动性管制
E. 业务范围限制
[多项选择]导致系统性金融风险的原因主要有（）
A. 社会信用环境不佳
B. 宏观经济政策失误
C. 经济周期波动剧烈
D. 法制不健全
E. 个别金融机构的信用不佳
[单项选择]按照金融风险存在或替代的程度不同，可将金融风险分为轻度风险、严重风险和（）。
A. 金融危机
B. 非系统性风险
C. 系统性风险
D. 市场风险
[判断题]金融监管查询用户是指金融监管部门为防范金融风险查询信息主体信用信息的用户（）
[单项选择]（）设置两类监管机构，一类负责对所有金融机构进行审慎监管，控制金融体系的系统性金融风险；另一类负责对不同金融业务监管，从而达到双重保险作用。
A. 统一监管型
B. 分散监管型
C. 双头监管型
D. “双峰”监管型
