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[单项选择]从发展趋势看，（）营销和（）营销是今后商业银行理财产品营销的发展方向。
A. 细分；补缺
B. 个别化；补缺
C. 细分；本地化
D. 个别化；本地化
[判断题]保本浮动收益理财产品是最符合理财业务本质特征的一类理财产品，也是目前银行理财产品的主体。
[单项选择]最符合理财业务特征的理财产品是（）。
A. 保本浮动收益理财产品
B. 保证收益理财产品
C. 个人理财产品
D. 非保本浮动收益理财产品
[多项选择]互联网理财可以说是传统理财业务延伸，除了具有传统理财业务的风险以外，还具有（）风险？
A. 网络技术风险
B. 金融监管的政策风险
C. 风险警示不足容易对用户造成误导
D. 信息的泄露风险
[单项选择]下列选项中不符合理财资金对接项目融资业务中定向理财模式特征的是（）
A. 为客户设计综合金融服务方案
B. 提供顾问与交易安排服务
C. 面向特定客户发行理财产品募集所需资金
D. 理财产品期限与融资期限完全错配
[判断题]符合了“4E”认证标准，理财从业人员就成为一名合格理财师了。
[多项选择]商业银行理财产品销售管理办法，商业银行应当建立健全符合银行情况的理财产品销售授权控制体系，加强对分支机构的管理，有效控制分支机构的销售风险。授权管理应当至少包括（）。
A. 明确规定分支机构的业务权限
B. 制定统一的标准化销售服务规程，提高分支机构的销售服务质量
C. 统一信息技术系统和平台，确保客户信息的有效管理和客户资金安全
D. 建立清晰的报告路线，保持信息渠道畅通和加强对分支机构的监督管理，采取定期核对、现场核查、风险评估等方式有效控制分支机构的风险
[单项选择]
客户如需购买兴业银行发行的私人银行类理财产品，需要符合以下要求（）
①单笔认购理财产品不少于100万元人民币的自然人
②认购理财产品时，个人或家庭金融净资产总计超过100万元人民币，且能提供相关证明的自然人；
③个人收入在最近三年每年超过20万元人民币，且能提供相关证明的自然人。
④家庭合计收入在最近三年内每年超过30万元人民币，且能提供相关证明
A. ①②③
B. ①②③④
C. ①②④
D. ①③④
[判断题]开展理财业务过程中，商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料的，不能证实理财计划或产品的销售符合客户利益原则，给客户造成经济损失的，应按法律规定或合同的约定承担责任。
[单项选择]理财产品（计划）的设计应强调（）。商业银行应按照审慎经营原则，设计符合整体经营策略的理财产品（计划）。
A. 灵活性
B. 科学性
C. 多样性
D. 合理性
[多项选择]理财产品单笔认购、申购金额必须达到最低起点金额，且符合最小递增金额的要求，如果理财产品设置有单笔认购、申购上限，单笔认购、申购金额不应高于（）上限。
A. 认购
B. 申购
C. 赎回
D. 买入
[单项选择]OCRM系统中的理财计算器有外币理财计算器、个人理财计算器、国债理财计算器和（）理财计算器几种。
A. 外币
B. 个人
C. 国债
D. 股票
[多项选择]用于质押的个人理财产品应当符合以下条件（）
A. 不可提前赎回
B. 产品基础风险等级为低风险或中低风险类的人民币理财产品
C. 所有权没有争议且未被依法止付
D. 理财产品说明书中列明可质押的理财产品，方可作为质押物
[单项选择]以下理解或做法符合金融理财定义的是（）。
A. 赵先生认为金融理财是有钱人考虑的事情，自己收入微薄不需要金融理财服务
B. 贺先生认为金融理财的目的是为了追求每个生命周期收入均大于支出
C. 理财师小王每遇客户就推荐所在机构新推出的理财产品
D. 理财师小张分析所在机构新推出的理财产品很符合客户吴先生的需求，于是向吴先生推荐该产品
[单项选择]符合理财直接融资工具业务目标客户及准入条件的选项是（）
A. 重点营销和重点维护的优质客户，且为总行或一级分行核心客户
B. 农业银行明确的15个“两高一剩”行业以及地方政府的投融资平台
C. 行内评级A-及以上
D. 房地产行业
[单项选择]理财形式分为两种，分别是金融理财和非金融理财，以不属于金融理财的是（）
A. 储蓄
B. 贷款
C. 购房买车
D. 黄金
[判断题]货币型理财产品、债券型理财产品、股票类理财产品等理财产品是按照交易类型进行分类的。
[多项选择]银行的理财产品分为表内核算理财产品和表外核算理财产品，表内理财产品的发行对象包括（）。
A. 个人
B. 非金融机构
C. 金融机构
D. 政府部门
[单项选择]用于质押的个人理财产品应当符合的条件不包括（）。
A. 不可提前赎回
B. 产品基础风险等级为低风险或中低风险类的人民币理财产品
C. 所有权没有争议且未被依法止付
D. 已签订自动理财协议
