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[单项选择]金融机构应建立适当的机制，确保（）及时关注并评估本金融机构因与境外金融机构之间开展业务合作而可能出现的洗钱风险，确保高级管理层及反洗钱合规管理部门及时获得业务条线风险评估信息，以便釆取有效措施处置风险。
A. 董事会
B. 高级管理层
C. 业务条线
D. 反洗钱合规管理部门
[单项选择]开展国际汇款业务过程中，农村中小金融机构办理票汇业务必须具有以下（）资格。
A. 出售支票的资格
B. 签发银行汇票的资格
C. 经营外汇业务的资格
D. 开展贷款业务的资格
[单项选择]农村中小金融机构开展投资银行业务过程中，投资银行业务收费面临的法律风险不包括以下（）
A. 被金融监管部门处罚的行政处罚法律风险
B. 被物价部门处罚的行政处罚法律风险
C. 被客户起诉的法律风险
D. 被公安机关处罚的刑事处罚法律风险
[多项选择]开展进口押汇业务过程中，农村中小金融机构有关业务部门应及时了解以下（）情况。
A. 申请人的经营状况
B. 行业情况
C. 进口货物的销售
D. 国际国内市场信息
E. 申请人的财务状况
[单项选择]开展国际汇款业务过程中，农村中小金融机构从事外汇汇款业务须具备以下（）资格。
A. 出售支票的资格
B. 签发银行汇票的资格
C. 经营外汇业务的资格
D. 开展贷款业务的资格
[单项选择]农村中小金融机构开展代理信托业务过程中，以下（）做法不利于规避代理信托业务的法律风险。
A. 对于对投资者采取投资决策起决定性作用的信息要给予充分提示
B. 对于收益及存在的投资风险要予以真实披露
C. 在相关文件中使用诱导性言语隐瞒风险因素
D. 在对各类风险提示做表述的时候，尽可能准确、通俗易懂、不存在歧义
[单项选择]开展信用卡业务过程中，业务人员在推销信用卡业务时出现夸大其辞、欺骗隐瞒的现象可能导致农村中小金融机构面临以下（）
A. 信用卡营销时虚假宣传的法律风险
B. 信托项目存在违规违法问题而引发的法律风险
C. 持卡人骗领信用卡的法律风险
D. 持卡人信息泄露的法律风险
[单项选择]开展电话银行业务过程中，农村中小金融机构可能面临的法律风险不包括（）
A. 电子银行交易是否成立的纠纷
B. 各方是否履行主合同义务的纠纷
C. 银行是否履行附随合同义务的纠纷
D. 投保人推迟交纳保费的法律风险
[多项选择]开展私人银行业务过程中，为规避洗钱犯罪的法律风险，农村中小金融机构可采取以下（）形式对业务人员、相关责任人及相关部门进行反洗钱培训。
A. 交流会
B. 专家面授
C. 案例分析
D. 辩论赛
E. 演讲比赛
[判断题]开展投资银行业务过程中，我国农村中小金融机构应将佣金收费的制定权限圈定在分支机构层面，由各分支机构制定或修订收费项目、标准、浮动等。
[单项选择]开展电话银行业务过程中，以下（）措施不是有助于农村中小金融机构预防电话银行业务的法律风险。
A. 设立市场准入机制
B. 充分利用契约约束机制
C. 充分运用录音技术保全证据
D. 明确账号是银行识别客户身份的唯一依据
[单项选择]开展理财业务过程中，农村中小金融机构可采取以下（）措施防范诉讼举证的法律风险。
A. 在分配投资收益时，不向投资者提供相关的收益情况报告
B. 在办理个人理财业务中妥善保存完备的个人理财业务服务记录
C. 将理财资金投资于可能造成本金重大损失的高风险金融产品
D. 在理财产品的宣传和介绍材料省略对产品风险的揭示
[单项选择]开展理财业务过程中，以下（）做法可能导致农村中小金融机构面临宣传不当的法律风险。
A. 农村中小金融机构将理财资金投资于结构过于复杂的金融产品
B. 在分配投资收益时，农村中小金融机构没有向投资者提供相关的收益情况报告
C. 农村中小金融机构营销人员口头向客户承诺最低收益
D. 农村中小金融机构在办理个人理财业务中未妥善保存完备的个人理财业务服务记录
[单项选择]开展理财业务过程中，以下（）做法可能导致农村中小金融机构面临销售对象错误的法律风险。
A. 在分配投资收益时，农村中小金融机构没有向投资者提供相关的收益情况报告
B. 农村中小金融机构使用理财资金直接购买信贷资产
C. 农村中小金融机构未保存有关客户评估记录和相关资料
D. 农村中小金融机构理财人员利用未成年人、老年人的知识匮乏向其推销高风险的理财产品
[多项选择]开展理财业务过程中，农村中小金融机构为防范宣传不当引起的法律风险应采取以下（）措施。
A. 明确银行理财服务人员和其他产品服务人员的工作范围和界限
B. 加强理财业务人员的管理
C. 规范理财产品的宣传和销售
D. 口头向客户承诺最低收益
E. 对宣传材料的内容、形式和发布渠道进行全面的合规性审核，并上报监管机构
[多项选择]开展理财业务过程中，农村中小金融机构为防范宣传不当引起的法律风险应注意以下（）方面。
A. 理财产品名称应恰当反映产品属性，避免使用带有诱惑性的称谓
B. 理财产品名称应恰当反映产品属性，避免使用带有误导性的称谓
C. 理财产品名称应恰当反映产品属性，避免使用带有承诺性的称谓
D. 避免使用易引发争议的模糊性语言
E. 避免销售无法在宣传和介绍材料中提供科学、准确的依据和方式的理财产品
[判断题]农村中小金融机构在开展投资银行业务过程中应依具体个案，逐渐减少甚至不使用框本协议，而使用格式文本。
[多项选择]开展理财业务过程中，农村中小金融机构履行风险揭示和信息披露义务具体体现在以下（）行为当中。
A. 保证农村中小金融机构理财产品的宣传和介绍材料应包含对产品风险的揭示
B. 合同中把理财产品设计的合理性予以强调说明
C. 在合同文件中充分、清晰和准确地揭示风险
D. 在销售过程中把可能的收益做充分、清晰和准确的说明
E. 提醒客户最不利的投资结果
[多项选择]开展投资银行业务过程中，农村中小金融机构可采取以下哪些措施规避违规收费引发的法律风险（）
A. 农村中小金融机构总行及时向监管部门报告、备案相应的服务收费标准，并严格要求分支机构不得自行制定收费项目、收费基准和浮动幅度
B. 在内部制定统一的投资银行业务定价管理制度，并将收费制定标准同时报中国银监会和抄送中国银行业协会，接受其监督
C. 不仅在合同中明确列出收费项目、标准、浮动及方式等，还向客户详尽说明、阐述
D. 在总行及各分支机构的营业场所张贴及电子屏幕公示详尽的收费项目及标准
E. 加大对收费的宣传力度，提升业务水平，并就收费标准与同业协商一致，避免恶性竞争，维护自身良好形象
