更多"电子银行业务外包过程中，为规避知识产权的法律风险，对于由于银行提出业务"的相关试题:
[多项选择]电子银行业务外包过程中，农村中小金融机构为规避知识产权的法律风险，对于银行采购外包方提供的成品软件应对以下哪些方面进行明确约定（）
A. 知识产权
B. 软件安装
C. 使用范围
D. 使用期限
E. 售后服务
[多项选择]开展私人银行业务过程中，为规避洗钱犯罪的法律风险，农村中小金融机构可采取以下（）形式对业务人员、相关责任人及相关部门进行反洗钱培训。
A. 交流会
B. 专家面授
C. 案例分析
D. 辩论赛
E. 演讲比赛
[多项选择]开展投资银行业务过程中，为规避主体信息不对称的法律风险，农村中小金融机构可采取以下哪些措施减少内部信息不对称（）
A. 设置合理的组织机构，健全内部法律风险控制机制
B. 建立部门独立、业务分离、权力制衡的内部组织管理体系
C. 建立完备的激励约束机制和以提高相关从业人员敬业精神为核心的人事管理制度
D. 提高内部监管质量，实现预警功能
E. 刻意隐瞒信息和提供虚假信息
[多项选择]开展投资银行业务过程中，为规避与客户签署合同约定不明产生的法律风险，农村中小金融机构与客户签订协议时应明晰以下（）
A. 各自的权利
B. 各自的义务
C. 佣金
D. 费用的计算方式
E. 费用的支付方式
[单项选择]开展跟单信用证业务过程中，为规避信用证的审单不慎引发的法律风险，农村中小金融机构在审查单据时应遵循以下（）原则。
A. 先记账，后收款
B. 单证一致，单单一致，表面相符
C. 先付款，后记账
D. 分散管理，逐级审批
[多项选择]抵押贷款证劵化过程中银行规避定价风险的手段是（）
A. 提高住房抵押贷款的质量
B. 对非政策性住房抵押贷款可以设定浮动利率
C. 可以加入按揭贷款合同
[判断题]法律风险管理是指，在全面测评银行法律风险的基础上，对银行经营管理过程中可能出现的法律风险点，进行系统性归纳和层次化分析，进而设计并实施一整套能全面有效抵御法律风险的管理体系。
[单项选择]开展私人银行业务过程中，以下（）项做法不利于农村中小金融机构规避洗钱犯罪的法律风险。
A. 在开户流程上，相关业务人员就要认真进行客户信息的核实工作，确保客户信息的完整真实性
B. 为客户开立无名账户或匿名账户，严格构筑起反洗钱的第一道防线
C. 严格保护客户信息，要求相关人员及部门履行保密义务，关注信息流转的各个环节，预防客户信息及商业机密的泄漏
D. 对于业务人员，相关责任人及相关部门进行反洗钱培训
[单项选择]开展投资银行业务过程中，以下（）做法不利于农村中小金融机构规避主体信息不对称的法律风险。
A. 加强先进理论学习和先进技术手段建设
B. 加强同业协作，共同防范信息不对称
C. 刻意隐瞒信息和提供虚假信息
D. 完善投资银行内部运行管理机制，减少内部信息不对称
[单项选择]开展信用卡业务过程中，以下（）做法不利于农村中小金融机构规避持卡人信息泄露的法律风险。
A. 在内部建立起信用卡的内部管理系统及风险控制制度
B. 提高相关人员的职业道德，签订员工保密协议，对于有意泄露客户信息的员工要给予严厉处置，形成员工自觉守护客户信息的机制
C. 在员工自律情形下再配之相关监督体制，双管齐下严防客户信息被泄露的风险，客户信息的流通要经过严格的审批才能进行
D. 对持卡人的开户资料和账户资金情况，银行不进行保密
[多项选择]开展投资银行业务过程中，农村中小金融机构可采取以下哪些措施规避违规收费引发的法律风险（）
A. 农村中小金融机构总行及时向监管部门报告、备案相应的服务收费标准，并严格要求分支机构不得自行制定收费项目、收费基准和浮动幅度
B. 在内部制定统一的投资银行业务定价管理制度，并将收费制定标准同时报中国银监会和抄送中国银行业协会，接受其监督
C. 不仅在合同中明确列出收费项目、标准、浮动及方式等，还向客户详尽说明、阐述
D. 在总行及各分支机构的营业场所张贴及电子屏幕公示详尽的收费项目及标准
E. 加大对收费的宣传力度，提升业务水平，并就收费标准与同业协商一致，避免恶性竞争，维护自身良好形象
[多项选择]开展投资银行业务过程中，农村中小金融机构可采取以下哪些措施规避违反征信引发的法律风险（）
A. 充分利用已有的央行信贷登记咨询系统，实时监控客户资产质量情况，监控客户的行为
B. 利用系统网络在内部建立不良客户信息档案，实现系统内的信息资源共享
C. 配备专门人员，建立法律风险评价及预警机制
D. 谨慎起草合同文本，加大客户违约成本
E. 在核心法律文件中不记载有关风险提示的内容
[单项选择]农村中小金融机构开展代理信托业务过程中，以下（）做法不利于规避代理信托业务的法律风险。
A. 对于对投资者采取投资决策起决定性作用的信息要给予充分提示
B. 对于收益及存在的投资风险要予以真实披露
C. 在相关文件中使用诱导性言语隐瞒风险因素
D. 在对各类风险提示做表述的时候，尽可能准确、通俗易懂、不存在歧义
[单项选择]农村中小金融机构构建法律风险识别框架，进行法律风险识别过程中，以下（）是根据法律风险源识别法律风险。
A. 通过对银行主要的经营管理活动的梳理，发现每一项经营管理活动可能存在的法律风险
B. 通过对银行的利益相关者的梳理，发现与每一利益相关者相关的法律风险
C. 通过对不同的法律领域的梳理，发现不同领域内存在的法律风险
D. 通过对法律环境、违规、违约、侵权、怠于行使权利、行为不当等梳理，发现银行存在的法律风险
[判断题]企业生产经营过程中应尽量规避风险，做到趋利避害。因此，企业在决定投资项目时，也应该尽量选择风险小的项目。
[多项选择]办理银行保函业务过程中，农村中小金融机构可采取以下哪些措施规避来自反担保方面的法律风险（）
A. 在申请人提供第三人反担保函时，应审查反担保人是否为具有代清偿能力的经济实体，对非经济实体开具的反担保函不予接受
B. 对于物的担保、权利的担保，应当做好相关的登记手续
C. 对反担保人的资信情况、经营情况的调查，在其不具备担保条件时，要求申请人及时更换反担保人，并在担保合同中对此明确
D. 银行可采取同时设置人保和物保两种反担保措施避免风险
E. 认真审查担保合同、反担保合同条款
[多项选择]开展跟单信用证业务过程中，农村中小金融机构可采取以下（）措施规避信用证诈骗引发的法律风险。
A. 强化国际业务从业人员的法律意识
B. 提高国际业务从业人员对信用证业务的认知及掌握水平
C. 提高国际业务从业人员对国际金融法的认知及掌握水平
D. 提高国际业务从业人员对国家贸易及法律知识的认知及掌握水平
E. 切实加强国际业务从业人员的业务水平及风险防控能力
[多项选择]在代销理财产品过程中，农村中小金融机构可通过以下哪些措施规避代理销售理财产品的法律风险。（）
A. 组织具有销售理财产品资格的工作人员进行理财产品知识培训
B. 严格规范代理销售行为
C. 制定合理的奖惩制度
D. 确保风险评估、风险揭示等义务能够依法依约履行
E. 向客户销售与其风险承受能力不匹配的产品
