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发布时间:2023-11-09 05:07:52

[多选题]36.关于信托公司重大事项临时报告披露,说法正确的是:( )
A.重大事项包括但不限于:公司第一大股东变更及原因;公司董事长、总经理变动及原因;公司董事报告期内累计变更超过50%;信托经理和信托业务人员报告期内累计变更超过30%;公司章程、注册资本、注册地和公司名称的变更;公司合并、分立、解散等事项;公司更换为其审计的会计师事务所;公司更换为其服务的律师事务所
B.信托公司应将重大事项临时报告自事实发生之日后5个工作日内刊登在至少一种监管部门指定的全国性报纸上
C.信托公司应当有专门人员负责信息披露事务,包括接待来访、回答咨询,以及与监管部门、客户、新闻机构等的联系
D.集合信托计划发生信托财产可能遭受重大损失、信托资金使用方的财务状况严重恶化、信托计划的担保方不能继续提供有效的担保情形之一的,信托公司应当在获知有关情况后三个工作日内向受益人披露,并自披露之日起七个工作日内向受益人书面提出信托公司采取的应对措施

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[多选题]0信托公司发生重大事项,应当制作重大事项临时报告并向社会披露。重大事项包括(但不限于)下列情况(.):
A.公司董事报告期内累计变更超过30%.
B.公司董事长变更.
C.信托经理和信托业务人员报告期内累计变更超过30%
D.公司更换会计师事务所或律师事务所
E.公司第一大股东变更
[多选题]信托公司发生以下重大事项(),应制作重大事项临时报告并向社会披露。
A.公司第一大股东变更
B.公司董事长、总经理变动
C.公司章程变更
D.公司更换为其审计的会计师事务所
[判断题]信托公司应将重大事项临时报告自事实发生之日后10个工作日内刊登在至少一种银监会指定的全国性报纸上。
A.正确
B.错误
[单选题]员工重大事项报告,由报告人本人在事前或事后()日内填写《员工重大事项报告表》。
A.10日内
B.12日内
C.8日内
D.5日内
[单选题]30.根据《中国银监会办公厅关于信托公司票据信托业务等有关事项的通知》,在银信合作业务中信托公司应坚持自主管理原则,严格遵守融资类业务余额占银信合作业务余额的比例不得超过( )等有关规定。
A.A.10%
B.B.20%
C.C.30%
D.D.40%
[多选题]46.关于信托公司管理信托计划,以下说法正确的是:( )
A.不得向他人提供担保
B.向他人提供贷款不得超过其管理的所有信托计划实收余额的30% ,但中国银行业监督管理委员会另有规定的除外
C.不得将信托资金直接或间接运用于信托公司的股东及其关联人,但信托资金全部来源于股东或其关联人的除外
D.不得以固有财产与信托财产进行交易
E.可以将不同信托财产进行相互交易
[多选题]员工重大事项报告,由报告人本人在()或()10日内填写《员工重大事项报告表》。
A.事前
B.事后
[单选题]《桂林银行会计结算业务重大事项报告制度》中规定,重大会计事项的报告方式有口头报告(或电话报告)、书面报告两种。采取口头报告(或电话报告)方式的,需在口头报告(或电话报告)后( )小时内将书面报告报送至运营管理部。 A:12 B:24 C:48 D:72
A.A
B.B
C.C
D.D
[多选题]39.根据《信托公司净资本管理办法》,关于信托公司净资本计算,以下说法正确的是:( )
A.金融产品投资应当根据金融产品的类别和流动性特点按照规定的系数进行调整
B.股权投资应当根据股权的类别和流动性特点按照规定的系数进行风险调整
C.贷款等债权类资产应当根据到期日的长短和可回收情况按照规定的系数进行风险调整
D.对期末或有事项应按照50%的系数进行风险调整
[多选题]58.根据《中国银监会关于印发信托公司净资本计算标准有关事项的通知》,关于信托公司风险资本计算,以下说法正确的是:( )
A.评级结果为 1 级和 2 级的信托公司风险资本计算系数在标准系数基础上下浮 20 %
B.评级结果为 3 级的信托公司风险资本计算系数为标准系数在标准系数基础上下浮 10 %
C.对于同时包含融资类和投资类业务的信托产品,信托公司在计算风险资本时应按照融资类业务风险系数计算风险资本
D.对于 TOT信托产品,信托公司应按照被投资信托产品的分类分别计算风险资本
[单选题]我行个人重大事项报告管理办法规定,个人重大事项报告是指干部员工应当按分级管理权限向所在单位或相应管理部门报送( )上一年度涉及的有关资产、出国(境)、婚姻变化等重大事项。
A.本人或配偶
B.本人或家庭
C.本人或子女
D.仅本人
[判断题]各分行应高度重视重大事项报告管理工作,提高对重大事项报告工作重要性的认识,根据自身情况,完善报告组织架构,严格履行向总行和属地监管部门报告的职责。
A.正确
B.错误
[多选题]商业银行发生以下事项之一的,应当自事项发生之日起十个工作日内编制临时信息披露报告,并通过公开渠道发布,因特殊原因不能按时披露的,应当提前向银行业监督管理机构提出申请:( )
A.经营范围发生重大变化的
B.合并或分立的
C.当年董事会累计变更人数未达董事会成员人数五分之一的
D.重大投资、重大资产处置事项及重大诉讼或者重大仲裁事项
[多选题]:商业银行发生以下事项之一的,应当自事项发生之日起十个工作日内编制临时信息披露报告,并通过公开渠道发布,因特殊原因不能按时披露的,应当提前向银行业监督管理机构提出申请:( )
A.经营范围发生重大变化的
B.合并或分立的
C.当年董事会累计变更人数未达董事会成员人数五分之一的
D.重大投资、重大资产处置事项及重大诉讼或者重大仲裁事项
[多选题]依据《赣州银行员工重大事项报告制度》,下列哪些事项为需向行内报告的重大事项及内容?( )
A.员工小王怀孕
B.员工小李配偶在他行贷款30万信用贷款
C.员工小赵五一期间前往法国旅游
D.员工老欧儿子自主创业,开设公司
[多选题]53.关于信托公司监管评级,说法正确的是:( )
A.信托公司应于次年4月底前根据本指引完成年度自评,并将评级结果及评级工作底稿报告属地监管机构。信托公司自评是信托公司根据监管评级办法自我评价的过程,自评结果对监管评级结果产生影响。
B.综合评级2级表明公司经营基本稳健,治理结构较为合理,风险管理能力较强,经营体系和内控制度与业务发展基本匹配,能够按照法律法规开展业务。资产管理能力较强,经营业绩较好,股东能对公司的业务发展提供支持。
C.评级工作结束后,银监会各级机构应当通过会谈、审慎监管会议等途径,向信托公司董事会、高级管理层通报评级结果、主要风险、存在问题和整改建议,同时要求信托公司在10个工作日内对评级结果提出反馈意见。
D.信托公司如果对评级结果没有异议,应当在一个月内向监管机构报告对主要风险和问题的防范及整改措施。信托公司如果对评级结果有异议,应当提供相关信息资料。
[多选题]8邮储银行代理营业机构应按重大事项报告制度的要求,向()报告重大事项。
A.当地银监机构.
B.主管邮政企业
C.邮储银行.
D.社会公众

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