更多"[多选题]下列对综合理财规划时，理财师应该做的主要工作和遵循的步骤说法"的相关试题:
[多选题]在综合理财规划时理财师应该做的主要工作和遵循的步骤有（）。
A.明确客户的理财目标并对理财目标进行量化
B.分析和评估客户的家庭情况和财务状况
C.根据设定的现阶段投资报酬率，进行相应的资产配置
D.跟踪检查投资组合的整体业绩是否和预估的投资报酬率相一致
E.根据资产配置比例选择具体的投资理财产品，建立投资组合
[不定项选择题]下列对综合理财规划时，理财师应该做的主要工作和遵循的步骤说法正确的有( )。
A.首先应分析和评估客户的家庭情况和财务状况
B.第二步应根据设定的现阶段投资报酬率，进行相应的资产配置
C.最后应根据资产配置比例选择具体的投资理财产品，建立投资组合
D.资产配置由不同类别的资产所组成，包括股票、房产、债券和现金等
E.最后应根据设定的现阶段投资报酬率，进行相应的资产配置
[多选题]税务规划时理财师了解客户的基本情况和需求包括( )。
A.婚姻状况
B.子女及其他赡养人员
C.财务情况
D.对风险的态度
E.纳税历史情况
[多选题]税务规划时理财师可以多了解客户的相关情况，包括( )。
A.婚姻状况
B.子女及其他赡养人员
C.工作资历
D.投资经验
E.对风险的态度
[单选题]为家庭做保险规划时，关于理财师注意事项的说法错误的是()。
A.社保是最低保障，不会影响购买商业保险的决策
B.为家庭成员购买商业保险时，保险额度应和收入成正比
C.应让客户理解“父母是子女最大保障”的道理
D.保费负担占家庭可支配收入的l0%～20%
[多选题]理财师在做退休相关规划时应注意的原则是（ ）。
A.尽早性
B.谨慎性
C.平衡性
D.合规性
E.适当性
[多选题]理财师在做财富传承规划时，应遵循（ ）的原则。
A.及早着手
B.充分沟通
C.专业分工
D.独立思考
E.定期更新
[单选题]理财师为客户制定退休规划时，下列步骤中需最先开展的是（ ）。
A.从退休后的支出角度预测资金需求
B.计算资金缺口
C.确定退休目标
D.制定具体投资方案
[多选题]理财师在做退休规划时需要了解客户的现有资产状况，其内容主要包括哪些（ ）
A.客户目前的家庭资产、现金流、人力资本(未来收入)等财务情况
B.未来家庭成员的职业发展状况
C.家庭成员的结构变化
D.未来退休生活的收入来源
E.家庭成员的婚姻状况
[判断题]商业银行应针对理财顾问服务和综合理财服务的不同特点，分别制定理财顾问服务和综合理财服务的管理规章制度。（ ）
A.正确
B.错误
[单选题]综合理财规划服务的第一步就是厘清服务对象和初步需求。理财师在这一阶段要做的事情不包括（ ）。
A.明确服务对象
B.了解客户及其家庭主要成员的背景情况
C.清楚客户需要理财规划服务的初衷
D.整理客户当前的储蓄投资信息
[单选题]下列关于银行理财业务中理财顾问服务和综合理财服务，说法错误的是( )。
A.理财顾问服务中客户自行管理运用资金
B.理财顾问服务中，私人银行业务服务范围更为广泛
C.综合理财服务中，投资风险及收益由客户或客户与银行按照约定的方式承担
D.私人银行业务主要针对高净值客户
[单选题]在理财规划书的综合理财规划建议环节，理财师需要对客户当前关心的家庭财务问题提出一个明确的建议，并且在此基础上，为客户设定未来（ ）的家庭主要支出预算。
A.半年
B.一年
C.三年
D.五年
