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[多选题]套路贷假借民间借贷之实，通过（）等手段，达到非法占有他人财产的目的。
A.虚增债务
B.肆意认定违约
C.制造资金走账流水、转账平账
D.虚假诉讼
[判断题]介绍、参与、从事（转借）民间借贷等社会融资活动，或者向民间借贷资金提供担保的，给予开除处分或者解除劳动合同等其他处理。(出题单位：总行监察保卫部)
A.正确
B.错误
[判断题]判断:银行员工参与非法集资和民间借贷的违规行为是否包括：与社会不法人员内外勾结，为其诈骗资金提供便利，如员工协助客户利用虚假申请资料或虚构贷款用途套取银行贷款，将资金用于非法集资或民间借贷。甚至直接划转客户资金到指定账户，用于非法集资，同时将资金风险转嫁给银行。（ ）
A.正确
B.错误
[填空题]《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》中要求，借贷双方对逾期利率有约定的，从其约定，但是以不超过合同成立时一年期贷款市场报价利率（ ）倍为限。
[多选题]人民法院审理民间借贷纠纷案件时发现有下列哪些情形，应当严格审查借贷发生的原因、时间、地点、款项来源、交付方式、款项流向以及借贷双方的关系、经济状况等事实，综合判断是否属于虚假民事诉讼
A.出借人明显不具备出借能力
B.出借人起诉所依据的事实和理由明显不符合常理
C.当事人不正当放弃权利
D.当事人在其他纠纷中存在低价转让财产的情形
[单选题]“套路贷” 与民间借贷的本质区别是（）。
A.是否存在诈骗行为
B.讨债手段是否具有强制性
C.有无非法他人财产的目的
D.是否有利息
[判断题]银行业金融机构从业人员不得向民间借贷资金提供担保。
A.正确
B.错误
[多选题]以下银行从业人员参与民间借贷的违规行为有（ ）。
A.员工本人或其配偶直接参与民间借贷或非法集资活动
B.利用贷款便利办理本人或其近亲属虚假用途的贷款，再以高利转贷他人
C.代他人还旧借新贷款，并从中为本人或他人牟取不正当利益的
D.内部员工非法高息吸存，向用资人非法提供资金，并从中牟取不正当利益的
[填空题]通过征信报告可以看到客户的银行贷款和民间借贷信息。( )
[多选题]“套路贷”,是对以非法占有为目的，假借民间借贷之名，诱使或迫使被害人签订“借贷”或变相“借贷”“抵押”“担保”等相关协议，通过（）等方式形成虚假债权债务，并借助诉讼仲裁公证或者采用暴力威胁以及其他手段非法占有被害人财物的相关违法犯罪活动的概括性称谓。（）
A.虚增借贷金额
B.恶意制造违约
C.肆意认定违约
D.毁匿还款证据
[单选题]银行员工不能（ ）企业或个人生产经营活动、非法集资、民间借贷。
A.参与
B.经营
C.合伙
D.主导
[单选题]银行人员利用在银行工作的身份和人脉关系，直接参与民间借贷，属于（）。
A.充当资金掮客
B.尽调舞弊
C.失职渎职
D.弄虚作假
[单选题]关于“套路贷”与民间借贷、高利贷的说法，错误的是____。
A.合法的民间借贷是在法律规定的利率范畴内盈利
B.高利贷是以获取高额利息为目的
C.套路贷目的不在于“吃本金”“吃利息”，而是利用借款人着急用钱而又无法从正规金融机构贷款的心理，通过一步步设套，最终非法占有受害人的财产
D.套路贷借款本金和利息受法律保护
[判断题]我行规定，准入合作的融资担保公司可以适当开展涉及民间借贷、P2P平台的担保业务。
A.正确
B.错误
[判断题]员工不得向他人提供与自己经济实力不符的个人担保，不得向民间借贷资金提供担保。（ ）
A.正确
B.错误
[判断题]农村商业银行员工在业余时间、以自有资金参与民间借贷的，属于私人行为，不算违规。（ ）
A.正确
B.错误
