更多"[判断题]各单位须加强银行账户的监督检查,未经批准开立的银行账户、未纳"的相关试题:
[多选题]根据《中国人民银行关于改进个人银行账户服务加强账户管理的通知》规定，个人银行账户实名制中可以做为辅助证明材料有哪些？( )
A.中国公民为户口簿.护照.机动车驾驶证.居住证.社会保障卡.军人和武装警察身份证件.公安机关出具的户籍证明.工作证
B.香港.澳门特别行政区居民为香港.澳门特别行政区居民身份证
C.台湾地区居民为在台湾居住的有效身份证明
D.定居国外的中国公民为定居国外的证明文件
E.外国公民为外国居民身份证.使领馆人员身份证件或者机动车驾驶证等其他带有照片的身份证件
F.完税证明.水电煤缴费单等税费凭证
[判断题]《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》从加强内控体系建设.“三道防线”建设.加强柜面业务流程控制.加强开户管理.加强对账管理.加强账户监控.加强印章凭证管理.加强代销业务管理.加强风险提示.加强客户信息安全管理.加强录音录像监控.加强营业场所管理.加强员工行为管理.加强风险事件处置.加强风险事件联动查处和双线整改.加强风险事件双线问责.加强内部举报核查.加强宣传引导.加强声誉风险管理和加强监督检查等二十个方面明确要求。( )
A.正确
B.错误
[单选题]( )是银行结算账户的监督管理部门,负责对银行结算账户的开立、使用、变更和撤销进行检查监督。
A.中国人民银行
B.中国银行业监督管理委员会
C.中国证券业监督管理委员会
D.中国保险业监督管理委员会
[判断题]根据《人民币银行结算账户管理办法》规定,中国人民银行负责所属营业机构银行结算账户开立和使用的管理,监督和检查其执行《人民币银行结算账户管理办法》的情况,纠正违规开立和使用银行结算账户的行为。( )
A.正确
B.错误
[多选题]个人银行账户根据开户申请人( )和( )分为Ⅰ类银行账户、Ⅱ类银行账户和Ⅲ类银行账户。
A.身份信息核验方式
B.风险等级
[单选题]（ ）是跨境人民币银行结算账户的监督管理部门，负责对银行结算账户的开立、使用、变更和撤销进行监督管理。
A.国家外汇管理局
B.中国人民银行
C.银保监
D.以上都是
[判断题]个人银行账户根据开户申请人身份信息核验方式和风险等级分为Ⅰ类银行账户、Ⅱ类银行账户和Ⅲ类银行账户。( )
A.正确
B.错误
[单项选择]银行结算账户的监督管理部门是（）。
A. 银监会
B. 各开户银行
C. 中国人民银行
D. 各级财政部门
[判断题]按照《中华人民共和国银行业监督管理法》规定,经国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构负责人批准,银行业监督管理机构有权冻结涉嫌金融违法的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户。( )
A.正确
B.错误
[单选题]为了对账户管理进一步检查监督,村镇银行每年至少组织一次随机抽查,抽查网点不低于本机构网点总数的( ),抽查业务覆盖面不低于被查网点个人银行账户和单位银行结算账户合计数的( )。
A.10%,2%
B.5%,2%
C.10%,5%
D.5%,10%
[单选题]银行应按照《人民币银行结算账户管理办法》的规定和国家对( )使用管理规定加强监督,对不符合规定的资金收付和现金支取,不得办理。但对其他专用资金的使用不负监督责任。
A.粮.棉.油收购资金
B.党.团.工会经费
C.社会保障基金
D.基本建设资金
[多选题]根据《人民币银行结算账户管理办法》规定,如下关于银行结算账户的监督管理的说法中,正确的是:( )
A.中国人民银行对存款人.银行违反银行结算账户管理规定的行为予以处罚
B.中国人民银行对银行结算账户的开立和使用实施监控和管理
C.任何单位及个人不得伪造.变造及私自印制开户登记证
D.中国人民银行负责监督.检查银行结算账户的开立和使用
[判断题]中国银监会负责监督.检查银行结算账户的开立和使用，对存款人.银行违反银行结算账户管理规定的行为予以处罚。( )
A.正确
B.错误
[判断题]根据《人民币银行结算账户管理办法》规定,银行应对存款人使用银行结算账户的情况进行监督,对存款人的可疑支付应按照中国人民银行规定的程序及时报告。( )
A.正确
B.错误
[单项选择]银行业监督管理机构从事监督管理工作的人员违反规定查询账户，会依法给予 ( )。
A. 行政处分
B. 追究其刑事责任
C. 刑事处罚
D. 行政拘留
[单选题]开户银行应当加强对同业银行结算账户使用情况监测，对账户使用存在可以情形的，应当及时联系存款银行进行核实，并在（）内向人民银行当地分支机构报告
A.2个工作日内
B.5个工作日内
C.下个工作日
D.次日
[单选题]郑州市内银行结算账户的监督管理部门是:( )
A.中国人民银行总行
B.人行郑州中心支行
C.河南银保监局
D.郑州市金融办
[多选题]根据《人民币银行结算账户管理办法》规定,各银行应加强本行结算账户的管理,下列各项描述正确的是:( )
A.明确专人负责银行结算账户的开立.使用和撤销的审查和管理
B.建立银行结算账户管理档案,按会计档案进行管理
C.对已开立的单位银行结算账户实行年检制度
D.对存款人的可疑支付应按照中国人民银行规定的程序及时报告
[单选题]对市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户(含银行卡)、假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户的个人,( )年内暂停其银行账户非柜面业务,3年内不得为其新开立账户。
A.5
B. 3
C.2
D.1
