更多"[多选题]商业银行开展个人理财业务时有下列( )情形之一，并造成客户经"的相关试题:
[单选题]：商业银行开展个人理财业务（），并造成客户经济损失的，应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任。
A.未保存有关客户评估记录和相关资料，不能证明理财计划或产品的销售是符合客户利益原则的
B.未按客户指令进行操作，或者未保存相关证明文件的
C.不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财计划或产品的
D.以上都是
[多选题]商业银行开展个人理财业务有下列哪些情形，并造成客户经济损失的，应按照有关法律规定或者合同的
约定承担责任（ ）。
A、不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财计划或产品的
A.商业银行未按照客户指令进行操作的
B.商业银行未保存相关证明文件的
C.商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料，不能证明理财计划或产品的销售是符合客户利益原则
D.的
E.销售未经银行业监督管理机构批准的理财计划或产品的
[多选题]商业银行开展个人理财业务时有下列（ ）情形之一，并造成客户经济损失的，应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任。
A.不具备理财业务人员资格的业务人员向客户销售理财计划或产品的
B.商业银行未按客户指令进行操作，或者未保存相关证明文件的
C.商业银行对客户进行了必要的分析，明确个人理财服务适宜的客户群体
D.商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料，不能证明理财计划或产品的销售是符合客户利益原则的
E.客户主动要求购买市场风险较大的产品时，商业银行以书面形式确认
[多选题]商业银行开展个人理财业务有下列()情形之一，并造成客户经济损失的，应按照有关法律法规或者合同的约定承担责任。
A.商业银行向客户提供虚假的产品介绍材料和宣传材料的
B.商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料，不能证明理财计划或产品的销售是符合客户利益原则的
C.商业银行未按客户指令进行操作，或者未保存相关证明文件的
D.不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财计划或产品的
E.商业银行未按规定进行客户评估的
[单选题]商业银行违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的，银行业监督管理机构可依据( )和《金融违法行为处罚办法》的相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理。
A.《民法通则》
B.银监会颁布的相关通知
C.《银行业监督管理法》
D.《商业银行法》
[多选题]商业银行存在（ ）情形，并造成客户经济损失的，应按照有关法律规定或合同的约定承担责任。
A.推荐客户购买与风险评估结果匹配的产品的
B.由不具备理财业务人员资格的业务人员向客户销售理财产品的
C.未按客户指令进行操作，或未保存相关证明文件的
D.未保存客户评估记录，不能证明理财产品的销售是符合客户利益原则的
E.按照客户要求购买高风险产品，并未保留证明文件的
[单选题]在个人理财业务中，商业银行应按照符合客户利益和风险承受能力的原则开展个人理财业务，这一原则也就是()。
A.收益性原则
B.审慎性原则
C.保守性原则
D.拓展性原则
[单选题]商业银行应按照符合( )的原则，审慎尽责地开展个人理财业务。
A.银行与客户双赢
B.客户利益与风险承受能力
C.本银行利润最大化
D.高风险高收益
[多选题]商业银行开展个人理财业务，涉及( )，应按照有关规定获得相应的经营资格。
A.金融衍生品交易
B.基金交易
C.期货交易
D.股票交易
E.外汇管理规定
[判断题]商业银行应按照符合客户利益和风险承受能力的原则，审慎尽责地开展个人理财业务。（ ）
A.正确
B.错误
[单选题]商业银行应配备与开展个人理财业务相适应的理财业务人员，保证个人理财业务人员每年的培训时间不少于()小时。
A.20
B.15
C.10
D.5
[多选题]商业银行违反审慎经营规则开展个人理财业务或利用个人理财业务进行不公平
竞争的，银行业监督管理机构应依据有关法律法规责令其限期修改逾期未改正的银
行业监督管理机构依据有关法律法规可以采取的措施包括( )。
A.暂停商业银行销售新的理财计划或产品
B.建议商业银行调整主管理财业务的负责人
C.建议商业银行调整个人理财业务管理部门负责人
D.建议商业银行调整相关风险管理部门负责人
E.建议商业银行调整相关内部审计部门负责人
[单选题]《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，
商业银行开展个人理财业务有下列情形，并造成客户经济损失的，
应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任，但不包括( )。
A.商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料
B.商业银行未按客户指令进行操作
C.不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财产品
D.挪用单独管理的客户资产
[多选题]商业银行违反审慎经营原则开展个人理财业务，或利用个人理财业务进行不公平竞争 的，银行业监督管理机构应依据有关法律法规责令其限期修改；逾期未改正的，银行业监督管 理机构依据有关法律法规可以采取（ ）措施。
A.暂停商业银行销售新的理财计划或产品
B.建议商业银行调整主管理财业务的负责人
C.建议商业银行调整个人理财业务管理部门负责人
D.建议商业银行调整相关风险管理部门负责人
E.建议商业银行调整相关内部审计部门负责人
[单选题]《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，商业银行开展个人理财业务有下列情形，并造成客户经济损失的，应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任，但不包括（ ）。
A.商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料
B.商业银行未按客户指令进行操作
C.不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财产品的
D.挪用单独管理的客户资产的
