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[多选题]根据银反洗发(2021)1号文,法人金融机构在评估地域固有风险时,应当考虑的因素有( )
A.当地洗钱.恐怖融资与(广义)上游犯罪形势
B.本机构上报的涉及当地的可疑交易报告情况
C.接受司法机关查冻扣中涉及该地区的客户数量.交易金额.资产规模等
D.本机构所有网点数量.客户数量.客户资产规模.交易金额及市场占有率水平
[单选题]根据银反洗发(2021)1号文,法人金融机构应当定期开展本机构洗钱风险自评估,原则上自评估的周期应不超过()个月,机构固有风险或剩余风险处于较高及以上等级的,自评估周期应不超过()个月。( )
A.36 24
B.24 12
C.36 12
D.12 6
[多选题]《企业安全风险分级管控和隐患排查治理工作指南》规定,风险评估为( )风险时,采取针对性安全措施,并制定应急措施。
A.重大
B.较大
C.一般
D.低风险
[多选题]《企业安全风险分级管控和隐患排查治理工作指南》规定,风险评估为一般风险时,下列描述正确的是( )。
A.对现有控制措施的安全性进行评估
B.制定应急措施
C.需要时可增加管控措施
D.采取针对性安全措施
[单选题]金融机构在评估客户反洗钱风险时,以下风险因素中哪项不是反洗钱法律规定的法定风险要素。( )
A.客户信用情况
B.客户所在地域
C.客户业务状况
D.客户所属行业
[单选题]在软件项目开发过程中,评估软件项目风险时,()与风险无关。
A.高级管理人员是否正式承诺支持该项目
B.开发人员和用户是否充分理解系统的需求
C.最终用户是否同意部署已开发的系统
D.开发需求的资金是否能按时到位
[多选题]根据《江苏石油分公司安全风险评估指导意见》规定，识别风险时应包括以下内容：（ ）。
A.识别发生的原因
B.可能导致的后果
C.可能发生的频率
D.针对该风险已采取的安全保护措施（包括工程措施
和管理措施）
E.存在的缺陷或导致风险升级的隐患等
[单选题]风险评估结果为一般风险时,对现有控制措施的充分性进行(),检查并确认控制程序和措施已经落实,需要时可增加控制措施。
A.评估
B.评价
C.验证
D.分析
[多选题].风险评估结果为()风险时,应明确不可容许的危险内容及可能触发事故的因素,采取针对性安全措施,并制定应急措施。
A.重大
B.较大
C.一般
D.低
[单选题]贷款人从事项目融资业务，评估项目风险时应当以()为核心
A.A.政策变化分析
B.B.经营期风险分析
C.C.市场波动分析
D.D.偿债能力分析
[单选题] 《项目融资业务指引》规定,贷款人从事项目融资业务,评估项目风险时应当以( )为核心。
A.偿债能力分析
B.政策变化分析
C.市场波动分析
D.经营期风险分析
[单选题]协议抵债的，以法人行社内部评估及中介机构评估价格为基础，由法人行社、债权行社与债务人、担保人或第三人协商确定抵债金额。在可能的情况下应要求评估机构提供资产的（）。
A.最高成交价值
B.最低成交价值
C.快速变现价值
D.有效市场价值
[判断题]小微类法人客户贷款的抵（质）押品评估以内部评估为主，外部评估为辅。（ ）
A.正确
B.错误
[单选题]《项目融资业务指引》规定，贷款人从事项目融资业务，评估项目风险时应当以（ ）为核心。
A.偿债能力分析
B.政策变化分析
C.市场波动分析
D.经营期风险分析
