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[简答题]根据《关于加强银行卡发卡业务风险管理的通知》，为有效控制银行卡业务面临的信用风险、操作风险、合规风险，加强银行卡发卡业务风险管理应遵循哪些原则？
[多项选择]依据清偿方式，银行卡业务可分为（）。
A. 贷记卡业务
B. 准贷记卡业务
C. 借记卡业务
D. 人民币卡
[单项选择]根据《中国银监会办公厅关于加强银行卡发卡业务风险管理的通知》，开展银行卡发卡业务，要及时识别、衡量和控制银行卡账户的各类风险，高度关注银行卡业务风险指标，尤其是（）、伪冒损失率等的变动情况。
A. 激活率
B. 呆账率
C. 差错率
D. 核销率
[多项选择]银行卡业务风险事件的范围为（）。
A. 伪造丰收卡的犯罪活动
B. 空白卡丢失或被窃、受理银行卡的机具被非法改装
C. 利用丰收卡洗钱的活动
D. 受理银行卡的机具被非法改装
[简答题]根据《关于加强银行卡发卡业务风险管理的通知》，为有效监测和防范银行卡欺诈交易，在向客户发放新的银行卡时，发卡银行应采取哪些措施？
[多项选择]银行卡业务内部风险主要有（）
A. 操作风险
B. 道德风险
C. 信用风险
D. 重点岗位风险
[判断题]农村中小金融机构应加强对银行卡业务法律风险管理能力评价，合理配置资源，确保银行卡业务安全运营。
[填空题]《内蒙古农村信用社金牛借记卡业务操作规程》中规定，银行卡业务分为（）业务和（）业务两部分。
[单项选择]根据《中国银监会办公厅关于加强银行卡发卡业务风险管理的通知》，发卡银行必须给持卡人发放（），明确告知与客户联络和交易信息传递的方式，向持卡人披露银行卡交易中可能产生的风险。
A. “客户指引”
B. “风险识别须知”
C. “安全用卡须知”
D. “金融知识须知”
[多项选择]银行卡业务外部风险主要包括（）几个方面。
A. 特约商户风险
B. 不法分子欺诈风险
C. 竞争风险
D. 外包风险
[多项选择]银行卡商户业务主要风险有（）
A. 借记卡申请人身份资格的审查
B. 商户的签约
C. 商户账户管理
D. 商户风险档案管理
[单项选择]银行卡业务的下列风险点中不属于制度缺漏风险的是（）
A. 业务流程环节中没有考虑不相容岗位的制约
B. 商户业务人员经验技术欠缺，误收伪卡、假卡
C. 重要操作岗位没有建立定期轮换制度
D. 重要空白凭证的管理存在漏洞
[多项选择]银行卡业务共性风险中，数据变更管理的责任人是（）
A. 印章管理人员
B. 变更操作人员
C. 柜员维护人员
D. 负责人
[多项选择]银行卡业务按照使用对象不同，可分为（）
A. 人民币卡
B. 外币卡
C. 个人卡
D. 单位卡
[多项选择]在受理银行卡业务过程中，银行应当预防以下哪些风险？（）
A. 受理伪造银行卡导致客户资金被盗取
B. 第三人利用自助设备进行诈骗
C. 第三人利用POS机具进行诈骗
D. 持卡人遗失银行卡
E. 持卡人密码泄露
[多项选择]银行卡业务的法律风险规避中，银行可通过以下（）措施加强自助设备管理，防范欺诈风险。
A. 提高ATM机自身运行安全和银行卡真伪识别技术的创新
B. 严格落实银行自助设备检查制度
C. 定期检查监控录像设备和相关录像资料
D. 根据实际需要不断优化银行统一客服热线自助语音系统程序和人工服务程序，及时为持卡人提供欺诈应急处理服务
E. 持续做好对持卡人的安全用卡的宣传教育工作，提高金融消费者的自身安全防范意识和识别能力
[多项选择]银行卡业务按照载体材料的不同，可分为（）
A. 磁性卡
B. 智能卡
C. 金卡
D. 普通卡
[单项选择]专项法律风险管理能力评价对银行卡业务评价标准中，以下不属于卡业务制度建设的要求的是（）
A. 是否制定本机构银行卡业务风险控制的相关制度
B. 是否明确了银行卡业务中的反洗钱工作要求
C. 有无留存开卡人身份信息，是否联网查询开卡人身份信息
D. 是否根据银行业务发展情况及时修订相关风险管理制度
[单项选择]各级银行卡部门、受理网点必须严格按照有关规章制度办法的规定进行操作体现的是贷记卡业务风险管理（）原则。
A. 统一管理
B. 分级负责
C. 实事求是
D. 规范运作
