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发布时间:2023-10-13 12:57:33

[判断题]购买养老保险属于个人理财规划里的一部分。

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[单项选择]()不属于个人理财业务。
A. 理财顾问服务
B. 私人银行业务
C. 理财计划
D. 企业咨询业务
[多项选择]下列属于个人理财目标的有()
A. 增加收入和实现财富最大化
B. 减少不必要的支出
C. 为孩子准备教育金
D. 防范风险和储备未来的养老所需
[单项选择]以下哪项不属于个人理财与公司理财的不同?()
A. 服务对象
B. 经济活动特点
C. 理财能力
D. 理财资本
[单项选择]以下不属于个人理财业务的是()
A. 理财顾问服务
B. 信用证
C. 综合理财服务
D. 个人消费贷款
[多项选择]属于个人理财基本原则的有()。
A. 量入为出原则
B. 经济效益原则
C. 安全性原则
D. 变现原则
E. 因人制宜原则
[单项选择]下列属于个人理财具体目标的是()。
A. 必要的资产流动性
B. 追求财务自由
C. 追求财富最大化
D. 实现财务安全
[单项选择]下列属于个人理财总体目标的是()。
A. 实现财务安全,完备的风险保障
B. 追求财务自由,完备的风险保障
C. 合理的消费支出,完备的风险保障
D. 实现财务安全,追求财务自由
[单项选择]()属于会计六要素之一,却不属于个人理财会计五要素之一。
A. 成本
B. 费用
C. 利润
D. 收入
[单项选择]下列不属于个人理财产品后续服务阶段的是()。
A. 销售人员应及时跟踪客户的交易确认结果,对于交易失败信息,应主动及时地通知客户并进行原因解释
B. 客户在咨询时,销售人员应积极配合及时提供相应产品运作情况,根据要求及时与客户沟通市场情况,产品运作情况和估值表现
C. 产品到期、提前终止和信息变更等重要事项发生时,销售人员应根据总分行相关要求主动通知客户
D. 根据客户的投资喜好推荐其他产品
[单项选择]下列()不属于个人理财产品信息披露工作应遵循的原则。
A. 及时
B. 准确
C. 真实
D. 客观
E. 真诚
[多项选择]以下属于个人理财产品销售应当遵循的基本原则的有()。
A. 诚实守信、勤勉尽责、如实告知
B. 公平、公开、公正
C. 坚持“4S”原则
D. 评定风险等级
[单项选择]从个人理财目标的角度来看,以下不属于理财内容的是()。
A. 职业生涯规划
B. 现金规划
C. 保险规划
D. 居住规划
[单项选择]下列不属于个人金融理财的内容的是()
A. 买房
B. 买车
C. 看书
D. 养老保障费用
[单项选择]以下不属于个人银行理财产品的种类是()
A. 卡类理财产品
B. 外汇理财产品
C. 人民币理财产品
D. 证券理财产品
[单项选择]以下属于个人教育理财规划的非货币风险的是()
A. 因长期同父母生活导致的无法及早自立
B. 投资失败导致子女失去留学机会
C. 选择政府贷款后因无力偿还导致债券转嫁到子女身上
D. 教育金归属权发生争议
[单项选择]下列哪些属于中国人民银行首创个人理财产品()
A. 新股理财计划
B. 融智理财·月月赢理财产品
C. 基金计划
D. 信托融资型集合理财计划
[单项选择]个人理财产品销售行指经授权开办个人理财业务,销售个人理财产品的()。
A. 省行
B. 支行
C. 二级分行
D. 各级经营行
[多项选择]个人购买本外币理财产品需要填写哪些申请书()
A. 个人投资风险承受能力评估表
B. 招商银行风险提示书
C. 个人理财产品销售流程尽职审查表
D. 受托理财产品申请表

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