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[判断题]推行客户身份识别制度重要的现实意义在于确认客户真实身份，构建真实、完整、全面的客户信息基础数据库，有效保护客户资金安全。
A.正确
B.错误
[判断题]通过“客户服务-账户-信息维护-账户基本信息-基本信息维护”路径，审核签约对公客户开户资料。审核完毕，在申请表“银行（签章）”栏中注明“已调阅并核对相关影像”，并加盖经办人员和复核人员的名章。
A.正确
B.错误
[多选题]消费贷款业务及经营性贷款业务客户身份识别要点主要包括( )。
A.借款申请人一般应是在民事能力、信用状况、还款能力、借款用途等方面条件同时满足的自然人
B.对借款申请人及贷款申请内容的真实性、准确性、完整性、有效性应当进行全面深入的尽职调查,并提出明确的调查评估意见。
C.开展尽职调查应当以实地查访为主,间接查访为辅,综合运用实地查访、电话查问、面谈以及信息咨询等手段
D.多种方式重点核查借款申请人基本信息情况。
[判断题]总行客户服务中心借助农户贷款贷后管理辅助系统,以贷款真实性为重点,集中对新发放农户贷款客户开展电话外呼回访。
A.正确
B.错误
[多选题]在超级柜台办理对公账户开户及签约时，客户经理负责业务资料的真实性与合规性审核，按《中国农业银行对公客户身份识别和尽职调查操作规程（试行）》（农银规章[2017]54号）的要求收集客户资料、识别客户身份，完成尽职调查。核实后应履行下述职责（ ）。
A.填写《中国农业银行对公客户尽职调查表》
B.打印“存在严重违法失信信息的企业”查询结果并签字
C.填写《中国农业银行对公客户加强型尽职调查表》（法定代表人对开户目的不明确、异地开立结算账户、外国政要控制的对公客户或高风险等级客户开立结算账户时须提供）
D.初审无误后将开户及签约所有资料交柜面受理
[多选题]银行对贷款个人客户的身份识别中,要通过了解( ),审核个人客户的贷款目的和性质。
A.借款人信用状况
B.借款人有无重大不良信用记录
C.抵押物与贷款个人的真实权属关系
D.客户还款资金来源、还款方式以及还款能力
[判断题]客户身份尽职调查包括了解客户的真实身份了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人了解客户的经营背景与本行建立业务关系的目的以及预期的往来情况、交易性质等。
A.正确
B.错误
[判断题]108．我行个人住房贷款客户申请信用方式个人综合消费贷款，除借款人因办理个人住房贷款之需将所购住房向贷款行设定抵押之外，所购住房未设定其他抵押，未受到其他权利限制。个人综合消费贷款还清之前，对应个人住房贷款不得办理提前还款、清户、撤押等手续。个人综合消费贷款与对应个人住房贷款均已逾期的，优先追偿个人综合消费贷款项下债务。（）
A.正确
B.错误
[判断题]个人消费贷款业务及经营性贷款业务客户身份识别工作中,无须通过联网核查系统核对所有借款申请人有效身份证件。( )
A.正确
B.错误
[判断题]客户身份尽职调查包括了解客户的真实身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，了解客户的经营背景，与本行建立业务关系的目的，以及预期的往来情况、交易性质等。
A.正确
B.错误
[判断题]通过电子银行渠道发放低风险质押贷款的，贷款人无需确定借款人真实身份
A.正确
B.错误
[判断题]个人住房贷款客户，在贷款合同中与银行约定，贷款利率应按照固定方式执行。
A.正确
B.错误
[判断题]使用智慧柜员机进行贷款还款交易时，必须贷款客户本人持有效身份证件及银行卡办理。
A.正确
B.错误
[多选题]通过()等查验方式,可识别、核对客户及其代理人真实身份,杜绝不法分子使用假名或冒用他人身份开立账户,
A.联网核查身份证件
B.人员问询
C.客户回访
D.公用事业账单验证
E.网络信息查验
[多选题] ( )客户身份识别是指履行反洗钱义务的金融机构对其客户的真实身份进行了解, 具体包括()
A.了解客户本人的真实身份
B.了解客户的交易目的和交易性 质
C.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人
[多选题] ( )若联网核查无法确认客户身份证真实有效,或客户提供的身份证件为非居民身份证,须满足下列( )条件的基础上方可实时为客户办理挂失销户。
A.客户提供本人户口簿、驾驶执照、护照、社保卡等相关辅助资料证明客户为存款人本人
B.账户密码校验正确
C.账户余额在人民币1000元(不含)以下
D.客户同意挂失销户
E.账户余额在人民币1000元(含)以下
[单选题]单位客户申请使用批量方式为员工代理开户的单位应对员工的真实身份承担责任原则上应由批量开户原经办人统一领取并由员工本人持有效身份证件到营业机构办理身份确认、账户激活手续在账户激活前该银行账户（）。
A.不收不付
B.只收不付
C.只付不收
D.可收可付
