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发布时间:2023-10-12 01:40:21

[简答题]收单机构商户风险管理规则中对商户的日常交易监控,应关注哪些指标?

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[简答题]《内蒙古农村信用社收单机构商户风险管理规则》中规定,收单机构对特约商户的日常风险管理都包括哪几个方面?
[单项选择]依据《内蒙古农村信用社收单机构商户风险管理规则》中商户签约交易查询及追索权规定,收单机构与商户合约终止后()时间内,收单机构对合约终止前的交易仍有查询及追索权。
A. 6个月
B. 12个月
C. 24个月
D. 36个月
[多项选择]《内蒙古农村信用社收单机构商户风险管理规则》中商户交易终止规定,商户出现以下()情况,收单机构可以强行终止交易收回机具。
A. 虚假申请
B. 恶意倒闭
C. 套现、洗单
D. 侧录
[多项选择]《内蒙古农村信用社收单机构商户风险管理规则》中商户签约规定,商户不得将下列()用于受理协议许可范围以外的用途,也不得给受理协议许可范围以外的第三方使用。
A. 签购单
B. 签购结算单
C. 银联标识牌
D. POS机具
[多项选择]根据《内蒙古农村信用社收单机构商户风险管理规则》中相关规定,收单机构明确禁止发展的商户有()。
A. 非法经营组织
B. 典当行
C. 中国法律禁止的如赌博及博彩、毒品、军火等商户
D. 注册地及经营场所不在收单机构经营区域的商户
[判断题]《内蒙古农村信用社收单机构商户风险管理规则》中商户签约规定,商户应对交易签购单及与交易相关的原始凭证等保存至少1年,如因商户对交易单据保管不当或遗失而造成的经济损失由商户承担。
[判断题]《内蒙古农村信用社收单机构商户风险管理规则》中目标商户审查规定,对提出审请的商户,如提供的资料真实有效,可以不对商户进行实地调查,直接审批。
[单项选择]《内蒙古农村信用社收单机构商户风险管理规则》中可疑商户信息报送标准要求,依据“银行卡不良信息共享运作规则”第2、1条、第六章第1条、第九章第3、1条规定而被终止银联卡交易的商户,收单机构应在终止交易日起的()个工作日内将该商户的相关资料报送至中国银联不良信息共享系统。
A. 5
B. 7
C. 10
D. 15
[填空题]收单机构商户风险管理规则中规定,连续()季度收单欺诈率超过收单机构所在地区平均值150%的收单机构,自治区联社将对其进行实地调查。
[填空题]《内蒙古农村信用社收单机构商户风险管理规则》中约定,若收单业务由包括收单机构、专业化机构、结算银行等多个机构共同参与完成,各参与机构之间风险责任的划分应根据各自承担的()及()情况在合作协议中协商确定,不在本规则规定范围之内。
[单项选择]《内蒙古农村信用社收单机构商户风险管理规则》中规定,连续四个季度收单欺诈率超过收单机构所在地区平均值()%的收单机构,自治区联社取消其银联卡的收单业务资格,并降低其风险评级。
A. 100
B. 150
C. 200
D. 300
[填空题]《内蒙古农村信用社收单机构商户风险管理规则》中规定,商户连续三个月的月退单金额比率超过(),或月退单笔数超过()笔,中国银联对收单机构进行相应处罚。
[单项选择]()负责商户的日常管理和维护,督促商户履行受理承诺,并对商户进行风险监督,承担商户发展、管理和维护不善造成的风险损失。
A. 收单机构
B. 收单机构及其委托机构
C. 收单机构及专业服务机构
D. 收单机构和中国银联
[判断题]根据《规范商户类别码使用管理规则》,收单机构由于商户MCC使用不规范且无正当理由拒不整改而被发卡机构退单时,没有再请款和提起例外处理或争议的权利。
[判断题]经收单机构或司法机关调查核实,商户风险情况仅由商户雇员的个人行为引起,收单机构仍可继续保留商户受理银联卡资格,不必强制解约。
[单项选择]运营风险计量指标体系中()为营业机构风险管理的总括指标,直接反映特定营业机构的风险管理形势。
A. 风险暴露水平
B. 风险率
C. 风险度
[判断题]法律风险管理制度是法律风险管理部门开展法律风险管理活动的基本规则。
[单项选择]根据《银行业金融机构全面风险管理指》,以下哪项不属于银行业金融机构全面风险管理应当遵循的基本原则()。
A. 匹配性原则
B. 灵活性原则
C. 独立性原则
D. 全覆盖原则
[单项选择]根据《银行业金融机构全面风险管理指引》,银行业金融机构应当建立风险()的制度,确保全面风险管理对各类风险管理的统领性,各类风险管理与全面风险管理的政策和程序的一致性。
A. 分散灵活管理
B. 统一集中管理
C. 定期有效管理
D. 全面认真管理

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