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[单项选择]对于存在未按规定履行客户身份识别身份、未按规定保存客户身份资料和交易记录，未按规定报送大额和可疑处罚措施不包括（）。
A. 依法对被检举单位处以罚款
B. 依法对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接负责人员处以罚款
C. 对负责人员予以纪律处分
D. 建议保险监督管理部门机构取消责任人员任职资格或者禁止其从事有关金融行业工作
[单项选择]未按规定实行信贷部门负责人业务任职资格认定的，应给予有关责任人员（）。
A. 记大过至撤职处分
B. 口头警告处分
C. 记过处分
D. 开除处分
[多项选择]对于有信贷系统用户号的员工调离商业银行时，在信贷系统中应做好哪些工作（）。
A. 将本人所管户的客户转让给其他人管户
B. 将本人名下的业务转让出去
C. 业务管理部经理督促该用户应完成的工作后，将其用户号停用
D. 不需做任何工作
[单项选择]未按规定管理信贷档案造成损毁遗失，并未采取补救措施，未造成不良后果的，给予有关责任人员（）处分。
A. 撤职至开除
B. 警告至记大过
C. 警告至记过
D. 记大过至撤职
[判断题]信贷档案要按规定分类设区建立，权证类、客户基本情况类资料入库保管，信贷业务类要按规定顺序整理存放，专夹保管。
[判断题]信贷业务报备。信贷业务审批后实施前应按规定向上一级行信贷审查部门履行报备程序。报备否决的信贷业务，不得实施。
[单项选择]信贷系统（）角色通过信贷系统可发送、接收及删除系统消息。
A. 非流程角色
B. 一般查询角色
C. 全部系统角色
D. 流程角色
[单项选择]信贷系统需要定期更新的特定参数包括“大额预警客户名单和个人违约客户名单”、“华夏银行关联客户名单”、“授权书”和（）。
A. 行业类型
B. 汇率
C. 企业资金来源
D. 企业报表结构
[单项选择]信贷系统（）角色通过信贷系统可接收信息或通知。
A. 非流程角色
B. 一般查询角色
C. 全部系统角色
D. 流程角色
[单项选择]对于公司信贷系统中业务的发起规则，下列说法不正确的是（）
A. 若客户无评级、无一般额度：申请一般授信额度及额度项下业务时，一般采取“三流合一”，即评级、额度、业务申请同时发起
B. 客户无评级、无一般额度，只做一般授信时，同时发起额度和评级
C. 客户有评级、有一般额度时，直接发起最高授信额度项下非专项业务
D. 对于申请项目融资的客户，应先申请一般额度
[判断题]银行代客业务属于金融机构自营业务，不需按规定报告大额和可疑外汇资金交易。
[单项选择]未按规定建观测系统（），系统运行不正常扣5分。
A. 扣5分
B. 扣4分
C. 不得分
D. 扣1分
[单项选择]（）是信贷系统监督部门，负责对信贷系统业务进行稽核和监控。
A. 总行事后复核中心
B. 总行稽核部
C. 总行运营部
D. 总行风险管理部
[单项选择]信贷资产实施证券化后，信托公司应当随时了解信贷资产的管理情况，并按规定向（）披露。
A. 公众
B. 银行
C. SPV
D. 资产支持证券持有人
[判断题]根据大额支付系统规定，同属一个清算中心的营业机构之间可以通过支付系统办理大额支付业务。
[多项选择]小额支付系统与大额支付系统比较有（）特点。
A. 实行7×24小时连续运行
B. 交易成本低
C. 能够支撑各种支付工具的应用
D. 借贷记业务都能处理
[多项选择]大额支付系统4301大额支付往来科目现变更为（）四个科目。
A. 大额支付往账
B. 大额支付来账
C. 上年大额支付往账
D. 上年大额支付来账
[单项选择]《贷款通则》规定不良贷款由会计、信贷部门提供数据，由（）负责审核并按规定权限认定。
A. 风险管理部门
B. 贷款认定委员会
C. 稽核部门
D. 会计和信贷部门共同
