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[多项选择]根据《商业银行授信工作尽职指引》，在客户调查和业务受理环节，客户经理负责核实客户提供资料的（）
A. 合法性
B. 真实性
C. 合理性
D. 有效性
[单项选择]下列关于商业银行授信工作客户调查和业务受理尽职要求说法不正确的是（）。
A. 商业银行应根据本行确定的业务发展规划及风险战略，拟定明确的目标客户，包括已建立业务关系的客户和潜在客户
B. 商业银行应关注和搜集集团客户及关联客户的有关信息，有效识别授信集中风险及关联客户授信风险。
C. 商业银行对客户调查和客户资料的验证应以间接调查为主，实地调查为辅。必要时，可通过外部征信机构对客户资料的真实性进行核实。
D. 客户资料如有变动，商业银行应要求客户提供书面报告，进一步核实后在档案中重新记载。
[简答题]怎样对信贷业务受理环节的合规性进行审计？
[多项选择]若客户对柜面通业务提出异议，争议受理环节应遵循以下原则进行处理（）。
A. 受理行受理客户争议，客户须出示银行交付的回单或其他可以证明其办理业务的有效证明
B. 发卡行受理客户争议，客户需提供其银行卡以及本人的有效身份证明
C. 对于不能受理争议的，应根据客户提供的情况，告知客户受理争议的部门
[多项选择]客户业务受理单中，必须登记的客户经理信息是哪些（）。
A. 姓名
B. 电话
C. 邮箱
D. 身份证号
[多项选择]客户业务受理单中，必须登记以下哪些信息（）。
A. 客户名称
B. 客户联系人方式
C. 客户联系人名称
D. 客户身份证号
[判断题]在业务受理过程中，须与客户逐一介绍并确认业务受理内容各细项，并提醒客户注意相关事项。
[多项选择]票据贴现业务申请与受理环节的风险表现有哪些？（）
A. 贴现申请人未能提供合法有效的营业执照、组织机构代码、税务登记证、贷款卡等相关资料和验资报告
B. 贴现申请人不是真实交易背景的持票人，取得票据的原因不清楚，不能提供票据来源的合法有效的证明
C. 受理背书不一致、流转过程不符合常规、交易背景不真实的票据
D. 票据存在瑕疵、记载事项存在大量可疑内容
[多项选择]开展投资银行业务过程中，在客户重组并购业务时需要尽职调查的情形包括以下（）
A. 协助客户制定改制方案
B. 协助客户制定重组方案
C. 协助客户制定收购方案
D. 帮助客户根据战略需要确定收购目标
E. 帮助客户根据战略需要引入合作者
[多项选择]票据贴现业务申请与受理环节的主要风险点有哪些？（）
A. 主体资格
B. 经营范围
C. 申请额度
D. 票据要素
[多项选择]业扩报装受理环节应提供《业扩报装业务办理告知书》，向客户明示办理用电申请所需的（）。
A. 费用
B. 资料
C. 业扩报装流程
D. 业扩报装时限
[多项选择]授信审批环节尽职要求包括（）。
A. 客观公正、合理审慎
B. 独立审批
C. 依法合规、权限审批
D. 审批结论观点明确，相关要求可操作
[单项选择]授信调查环节尽职要求不包括（）
A. 实地调查为主，间接调查为辅
B. 合法、真实、有效、完整
C. 诚信保密
D. 合理审慎
[单项选择]授信后管理环节尽职要求不包括（）
A. 全面监控
B. 及时报告
C. 适时处理
D. 流程完整
[多项选择]授信客户受理包括以下哪些环节？（）
A. 接客户申请
B. 市场营销
C. 资格审查
D. 客户提交资料
E. 资料初审
[单项选择]以下哪一项不属于票据贴现业务申请与受理环节的风险表现？（）
A. 贴现申请人未能提供合法有效的营业执照、组织机构代码、税务登记证、贷款卡等相关资料和验资报告
B. 贴现申请人不是真实交易背景的持票人，取得票据的原因不清楚，不能提供票据来源的合法有效的证明
C. 受理背书不一致、流转过程不符合常规、交易背景不真实的票据
D. 未按审批流程逐级审批，超权限、逆程序审批
[单项选择]以下哪一项属于票据贴现业务申请与受理环节的主要风险点？（）
A. 主体资格
B. 经营范围
C. 申请额度
D. 贴现合同
[多项选择]供电企业应该坚持“三不指定”的原则，在业扩报装受理环节应提供《业扩报装业务办理告知书》，向客户明示办理用电申请所需的资料、业扩报装的流程及时限，明确告知客户拥有：（）。
A. 相关政策、业扩信息的知情权
B. 对设计、施工、设备供应单位的自主选择权
C. 对服务质量、工程质量的评价权
D. 对各项业扩资费的决定权
[多项选择]尽职监督检查应覆盖的个人信贷业务环节包括（）。
A. 受理调查环节
B. 授信执行环节
C. 抵押登记环节
D. 贷后管理环节
