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[多项选择]关于个人信贷业务尽职监督检查频率，以下说法正确的是（）。
A. 总行每年至少要对一级分行进行一次现场或非现场检查
B. 总行对一级分行尽职监督检查比例不低于一级分行总数的10％
C. 一级分行每年至少要对辖内10％二级分行开展现场检查
D. 二级分行每年至少要对辖内40％支行开展现场检查
[多项选择]关于个人信贷业务常规检查频率，以下说法正确的是（）。
A. 对于一次性还本的经营类贷款至少每半年检查一次
B. 贷款的定期检查可与同一借款人一年内其他贷款调查结合
C. 对于分期还款的贷款，实行逾期催收检查制度
D. 对于个人购房贷款，每年至少组织一次覆盖1年以内新发放贷款的集中检查
[多项选择]关于个人贷款风险信号导入工作，以下表述正确包括（）。
A. 对于批量监管、延伸检查中发现风险信号的，由风险预警信息的经办行将风险信号逐笔录入C3
B. 对于批量监管、延伸检查中发现风险信号的，由风险预警信息的发布行将风险信号逐笔录入C3
C. 对于尽职监督检查发现风险信号的，由被出具底稿的被监督行将风险信号逐笔录入C3
D. 对于尽职监管检查发现风险信号的，由出具底稿的监督检查行将风险信号逐笔录入C3
[单项选择]关于个人信贷业务检查主体，以下说法错误的是（）。
A. 常规检查以经营行为主
B. 专项检查以管理行为主
C. 尽职监督检查由经营行与管理行共同承担
D. 尽职监督检查以个贷中心为主
[多项选择]关于个人贷款风险信号导入工作，以下表述正确的是（）。
A. 内部监测批量监管、现场检查发现风险信号的，由发现风险信号的监管行将风险信号录入C3系统
B. 外部监管检查发现风险信号的，由被检查行个贷中心将风险信号逐笔录入C3系统
C. 内部监测批量监管、现场检查发现风险信号的，由被检查行将风险信号录入C3系统
D. 外部监管检查发现风险信号的，由被检查行信贷管理部门将风险信号逐笔录入C3系统
[单项选择]关于风险信号导入，以下选项错误的是（）。
A. 信号导入遵循“谁发现、谁录入、谁分级、谁发布”的原则
B. 内部监测批量监管、现场检查发现风险信号的，由发现风险信号的监管行将风险信号录入C3系统
C. 外部监管检查发现风险信号的，由被检查行个贷中心将风险信号逐笔录入C3系统
D. 对已录入ICCS系统的风险信号，应详细录入C3系统
[多项选择]个人信贷业务风险信号导入遵循（）原则。
A. 谁发现
B. 谁录入
C. 谁分级
D. 谁发布
[单项选择]关于各级行信贷业务风险监控分工，下列说法错误的是（）。
A. 总行负责对全行重点行业、区域、机构及产品的组合信用风险开展专题监控
B. 总行负责监控总行级核心客户和总行审批业务的客户信用风险
C. 一级行负责监控跨一级分行集团客户的客户信用风险
D. 一级行负责对辖内信贷业务的组合信用风险和信贷操作风险开展专题监控
[多项选择]关于《商业银行法》在信贷业务中的运用，以下说法正确的有（）。
A. 信贷人员在办理各项信贷业务时均应严格遵守《商业银行法》的有关规定
B. 建设银行开办的信贷业务不应突破《商业银行法》规定的业务范围
C. 不得向关系人发放信用贷款，向关系人发放担保贷款的条件不得优于其他借款人同类贷款的条件
D. 建设银行无权拒绝任何单位或者个人冻结、扣划，但法律另有规定的除外
[多项选择]以下关于信贷业务合同签订的说法，正确的有（）。
A. 建设银行各项信贷业务一般需要与客户签订合同
B. 信贷合同的订立、履行、违约责任等都应遵守《合同法》总则的规定
C. 建设银行签订的贷款合同还需要遵守《合同法》分则关于借款合同的规定
D. 给关系人办理信贷业务时可以不用签订合同
[单项选择]关于信贷业务调查，下列说法错误的是（）。
A. 对客户和担保人提供的身份证明、主体资格、财务状况等信息、资料须经核实后方可采信
B. 调查可通过收集报刊、杂志、电视、广播、互联网等公开媒体上有关客户及保证人的报道，获取相关信息
C. 对公证机关、司法机关、行政机关及其他具有公信力的社会机构、人民团体提供的法律文书、行政公文、证明书、信函等复印件可直接采信
D. 调查人员主要通过查询C3、人民银行征信系统及有关信贷档案，了解客户及保证人用信状况及用信记录
[单项选择]关于个贷业务风险信号处理，以下说法正确的是（）。
A. 风险处理区分客户、机构两个维度对风险信号进行管理
B. 已录入ICCS系统的风险信号应在C3系统中重新录入
C. 红色风险信号由经营机构客户部门负责人根据部门的处理能力，决定是否需由经营主责任人确认风险信号处理方案
D. 客户维度风险信号来源包括批量监管和贷后检查等，由各级行风险监测人员手工导入、分级、发布，不可由C3系统自动导入、分级、发布
[单项选择]关于个贷业务风险信号处理，以下说法错误的是（）。
A. 风险处理区分客户、机构两个维度对风险信号进行管理
B. 风险信号导入遵循“谁发现、谁录入、谁分级、谁发布”的原则
C. 风险信号视影响大小、性质轻重、预计损失多少，由低到高划分为红色、橙色、黄色、蓝色四个等级
D. 发布风险预警后，又出现其他新的风险信号的，应对新发生的风险信号进行预警
[多项选择]办理信贷业务过程中，以下关于公司主体作为担保人的说法正确的有（）
A. 公司向其他企业投资或者为他人提供担保，按照公司章程的规定，由董事会或者股东会、股东大会决议
B. 公司章程对投资或者担保的总额及单项投资或者担保的数额有限额规定的，不得超过规定的限额
C. 公司为公司股东或者实际控制人提供担保的，必须经股东会或者股东大会决议
D. 上市公司在一年内购买、出售重大资产或者担保金额超过公司资产总额百分之五的，应当由股东大会作出决议，并经出席会议的股东所持表决权的三分之二以上通过
E. 《合伙企业法》规定，除合伙协议另有约定外，以合伙企业名义为他人提供担保的，应当经全体合伙人一致同意
[单项选择]根据《关于加强信贷管理严禁违规放贷的通知》，各银行业金融机构应结合自身信贷业务特点和风险控制能力，及时组织开展信贷操作风险和（）排查。
A. 道德风险
B. 信用风险
C. 合规风险
D. 市场风险
[判断题]各级行发现个人信贷业务客户存在风险隐患时，应及时梳理风险信号并录入C3系统，信号导入遵循“谁发现、谁录入、谁分级、谁发布”的原则。
[单项选择]关于《信贷业务申请书》，下列说法错误的是（）。
A. 申请人应按照格式文本要求完整、清晰、如实填写
B. 法定代表人或其委托人的签章齐全、并加盖申请人公章
C. 《信贷业务申请书》是授信申报的必备材料
D. 《信贷业务申请书》可于授信审批后提供
[单项选择]以下关于《商业银行法》在信贷业务中运用的说法中，错误的是（）。
A. 信贷人员在办理各项信贷业务时均应严格遵守《商业银行法》的有关规定
B. 建设银行开办的信贷业务不应突破《商业银行法》规定的业务范围
C. 不得向关系人发放信用贷款，向关系人发放担保贷款的条件不得优于其他借款人同类贷款的条件
D. 建设银行无权拒绝任何单位或者个人冻结、扣划
[多项选择]关于传统信贷业务与理财业务的比较，下列说法正确的有（）。
A. 二者的资金来源不同，传统信贷业务的资金来源为银行存款，理财业务的资金来源为投资者资金
B. 传统信贷业务具有定型化的特点，理财业务具有定制化的特点
C. 二者承担的主要风险相同，均为信用风险
D. 传统信贷业务的资金成本较高，理财业务的资金成本较低
E. 理财业务理论上不承担刚性兑付本息的义务
