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[多选题]按我行支付结算业务对支票的规定,以下对现金支票的业务审核要求描述正确的是(2分)
A.审核支票是否属于统一规定印制的凭证
B.审核支票的大小写金额是否一致
C.审核支票受否无划线、无背书转让
D.审核支取的现金是否符合现金管理规定,大额现金支付是否经有权人批准
E.审核出票人账户是否有足够支付的款项
[多选题]按我行支付结算业务中支票业务的规定,以下对支票业务风险提示中,对审核支票的要求描述正确的有(2分)
A.审核受理的是否为超期、远期等作废或无效支票
B.审核受理的是否为变造支票
C.审核受理的是否为背书不连续的支票
D.审核受理的是否为持票人的名称与进账单上的名称不一致、支票大小写金额不符、或与进账单的金额不一致支票
E.审核受理的是否为背面未注明证件名称、号码及发证机关的个人支票
[单选题]以下对我行支付结算业务中支票业务关于支票挂失解挂的业务受理要求描述不正确的是(1.50分)
A.客户提交第二联《票据挂失止付通知书》
B.客户提交《特殊业务申请表》
C.申请人是单位的应出示证明
D.个人应出示有效身份证件
[多选题]按我行支付结算业务对汇兑的规定,以下属于汇出汇款的业务审核要求的是(2分)
A.《结算业务委托书》必须记载的各项内容是否齐全、正确
B.汇款人账户内是否有足够支付的余额
C.汇款人的签章是否与预留银行签章相符
D.汇款凭证上填明的汇款日期是否为当天
E.对填明‘现金’字样的《结算业务委托书》,还应审查汇款人和收款人是否均为个人
[多选题]按我行支付结算业务中对银行汇票业务的规定,以下属于汇票解付业务审核要求的有(2分)
A.汇票和解讫通知是否齐全一致,汇票是否真实,汇票是否在提示付款期内
B.出票行(社)的签章是否符合规定,加盖的汇票专用章是否清晰、与印模是否相符
C.汇票的实际结算金额大小写是否一致,是否在出票金额内,与进账单金额是否一致,多余金额结计是否正确
D.收款人或持票人是否在汇票背面‘持票人向银行提示付款签章’栏签章,其签章与进账单上的收款人和预留银行印鉴是否相符
E.汇票上大小写的出票金额是否一致
[多选题]以下关于我行支付结算业务中对银行汇票的相关规定描述正确的有(2分)
A.兑付大额现金汇票的,视同大额现金支付,要实行审批备案制度
B.系统内的省辖、全国汇票见票即付,跨系统的银行汇票收妥抵用
C.签发转账银行汇票必须指定代理付款行(社),签发现金银行汇票的不指定代理付款行(社)
D.区域性银行汇票超区域转让的,区域外的银行不予受理
E.背书不得附有条件,附有条件的,所附条件不具有票据上的效力
[单选题]按我行支付结算业务中对银行汇票业务流程的规定,以下对申请人申请超期付款的业务操作描述不正确的是(1.50分)
A.柜员审核客户提交的资料并抽卡核对
B.柜员在汇票第二、三联备注栏注明‘超期付款’
C.柜员在多余金额栏填写出票金额
D.柜员执行结清银行汇票交易处理
[多选题]按我行支付结算业务对汇兑的规定,以下对汇兑业务的风险提示描述正确的有(2分)
A.严格执行与单位账务的定期核对,对客户反馈的未达款项必须及时查清处理
B.汇兑往账业务采用双人操作模式,根据规定设置录入员、复核员
C.办理退汇业务,要经主管审核签章后再做相关账务处理
D.联行差错、查询查复处理必须经会计主管审批后再作相关处理
E.对当日发生多笔退汇、取消交易的柜员,会计主管必须严格审查该柜员办理的业务是否依据客户的申请,是否将资金交付客户
[多选题]按我行支付结算业务的相关规定,以下属于广东金融结算服务系统处理的支付业务的有(2分)
A.实时贷记(EFT)
B.定期借记
C.批量贷记
D.定期贷记
E.ETS税款入库
[单选题]按我行支付结算业务对汇兑的规定,以下对汇入汇款业务后续处理的要求描述不正确的是(1.50分)
A.汇入凭证上需加盖业务处理讫章
B.汇入凭证需加盖业务处理讫章和柜员名章
C.汇入凭证处理完毕后附记账凭证后
D.客户入账通知书或收账通知联加盖业务处理章后专夹保存
[单选题]按照我行支付结算业务中对填写票据和结算凭证的基本规定,以下说法正确的是(1.50分)
A.票据出票日期使用小写填写的,银行可予受理
B.票据大写日期未按要求规范填写的,银行不予受理
C.票据大写日期未按要求规范填写的,银行可予受理
D.银行受理大写日期未按要求规范填写的票据,其损失责任由受理网点承担。
[多选题]按我行支付结算业务对公共交易的规定,以下属于扣账业务的主要风险点的有(2分)
A.客户提交的结算业务委托书一式三联不真实、不一致、要素不正确、不完整、或替换
B.客户印鉴或支付密码不符而未被发现
C.主管授权把关不严
D.扣账后柜员未能及时帮客户汇出汇款,延误客户资金
E.撤销汇款不符合规定,导致变相协助客户诈骗,
[多选题]按我行支付结算业务对委托收款的规定,在办理委托收款的业务流程中,以下需柜员按规定盖章登记后,连同有关债务证明一并寄发付款人开户行(社)的材料有(2分)
A.托收凭证第一联
B.托收凭证第二联
C.托收凭证第三联
D.托收凭证第四联
E.托收凭证第五联
[多选题]按我行支付结算业务对委托收款的规定,以下对付款人开户行(社)进行到期付款处理中,付款人为单位且付款人拒绝付款的,柜员办妥业务后需送交收款人开户行(社)的材料有(2分)
A.托收凭证第四联
B.托收凭证第五联
C.拒绝付款理由书第三联
D.拒绝付款理由书第四联
E.《退票通知书》第一联
[多选题]按我行支付结算业务中支票业务的规定,在存款人申请恢复支票业务的处理中,存款人应向我行提交的材料有(2分)
A.由单位负责人或法人签署的关于恢复购买支票的申请报告
B.存款人保证不再签发空头支票的承诺函
C.存款人向空头支票收款人的款项支付情况说明
D.整改后的签发支票业务内控制度
E.缴纳空头支票罚款的代收罚款收据及复印件
[多选题]按我行对全国支票影像交换系统的规定,以下对影票系统支票提入的业务审核要求描述正确的有(2分)
A.电子清算信息与支票影像内容是否相符
B.持票人是否在支票的背面作委托收款背书
C.支票的大小写金额是否一致
D.支票必须记载的事项是否齐全
E.出票人签章与预留银行签章是否相符
[判断题]按照支付结算业务中支票业务的相关规定,出票人开户银行不报、漏报或迟报出票人签发空头支票情况的,由人民银行予以通报,并责令改正。(1分)
A.正确
B.错误
[单选题]按我行小额支付系统通存通兑业务的规定,在通兑业务的交易处理中,以下对业务审核要求描述不正确的是(1.50分)
A.检查客户是否开通小额通存通兑业务
B.以转账办理通兑业务的,检查转入账户是否开通小额通存通兑业务
C.个人存款账户存折(卡)密码是否正确
D.客户一次性取现金额在10万元(含)以上的,是否提前1天以电话等形式与我行(社)预约
[多选题]按我行支付结算业务中支票业务的相关规定,对逾期未到指定的罚款代收机构缴纳罚款的,人民银行分支行可以采取的措施有(2分)
A.对其每日按罚款数额的3%加处罚款
B.对逾期缴纳罚款的,每月按罚款金额的3‰加处罚款
C.要求银行停止其签发支票
D.要求银行停止其全部支付结算业务
E.由法律事务部门填制《中国人民银行强制执行申请书》,向人民法院申请强制执行
