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[简答题]中煤安全风险报告规定第三条，安全风险报告是有效防范安全风险的手段，其重要内容有什么？
[单项选择]（）、农村合作银行要定期监督并报告案件风险状况，建立风险预警机制，切实有效地防范资金风险和损失。
A. 基层信用社
B. 县级联式
C. 市办事处
D. 省联社
[多项选择]人民银行各级国库必须加强对国库资金清算业务的管理，切实防范资金风险；严格保管和使用支付清算往来专用凭证，严密凭证的交接手续；认真落实复核制度、对账制度和查询查复制度，指定专人负责对账与查询查复工作，做到（）。
A. 有疑必查
B. 有查必复
C. 复必详尽
D. 切实处理
[多项选择]下面哪些作法是防范网上银行法律风险的有效手段（）
A. 银行与客户签订服务合同
B. 告知客户相应的权利、义务、责任
C. 引导客户阅读网上银行使用手册
D. 定期查询有关法律规定，适时修改协议、章程、制度
[多项选择]申领评估是发卡机构（）、防范信用风险的手段。
A. 规范评估标准
B. 降低办卡风险
C. 选择申领卡种
D. 控制办卡等级
[单项选择]坚持以（）签发银行承兑汇票，杜绝贷款转存保证金等违规行为，严格审查贴现票据的真实性，切实防范资金风险。
A. 国有资金
B. 自有资金
C. 贷款资金
D. 单位资金
[单项选择]银行防范贸易融资业务的资金挪用风险时，需（）。
A. 按照企业要求设定融资金额上限
B. 加强企业关联交易审查
C. 确保融资用途与企业日常经营营运资金需求相匹配
D. 在企业保证贸易融资资金能够如约归还的前提下允许挪作他用
[单项选择]项目风险管理过程包括：①项目风险响应；②项目风险评估；③项目风险识别；④项目风险控制，其正确的管理流程是（）。
A. ③一②一①一④；
B. ③一②一④一①；
C. ②一③一④一①；
D. ①一③一②一④。
[多项选择]防范影子银行应突出防范哪些风险（）。
A. 不规范的理财产品
B. 不审慎的信托业务
C. 融资性担保
D. 小额贷款
[单项选择] 以下关于寿险资金运用风险防范的制度规范的描述中，正确的是（）。 ①为防范资金运用风险，寿险公司应当建立内部审计制度和会计核算管理制度 ②保险资产管理公司应当制定公平交易制度，保证公平对待不同性质和来源的资金 ③严格、规范的投资决策管理制度是防范寿险资金运用风险的重要保证 ④寿险资金运用应当建立集中交易制度，由独立的交易部门负责执行所有交易指令
A. ②③
B. ①②③
C. ②③④
D. ①②③④
[填空题]为有效防范资金风险，通过手机支付业务办理金牛卡资金转出交易的账户必须是（）账户，初次办理此业务时客户须持本人有效身份证件，在金牛卡成员单位营业网点，签订“内蒙古农村信用社手机支付业务协议书”。
[单项选择]商业银行为满足客户保值或提高自身资金收益或防范市场风险等方面的需要，利用各种金融工具进行的资金和交易活动是（）。
A. 法人信贷业务
B. 个人信贷业务
C. 资金业务
D. 代理业务
[单项选择]为了防范资金供应风险，必须认真做好（）。
A. 资金来源可靠性分析
B. 资金成本分析
C. 资金结构分析
D. 资本金供应能力分析
[判断题]市场调查是项目评估的一个重要环节，它是获取市场信息的重要手段，是市场预测的前提和基础。
[多项选择]抵押贷款证劵化过程中银行规避定价风险的手段是（）
A. 提高住房抵押贷款的质量
B. 对非政策性住房抵押贷款可以设定浮动利率
C. 可以加入按揭贷款合同
[单项选择]限额管理是银行对外汇风险进行控制的一项重要手段。常用的限额包括交易限额、风险限额和（）
A. 汇率限额
B. 止损限额
C. 币种限额
D. 结构限额
[简答题]论述银行贷款有哪些风险及防范风险的措施。
[判断题]合规经营是保证银行实现有效发展的基石，是防范信贷风险的重要防线。因此，要加强信贷合规文化建设。
[单项选择]银行营业场所安全防范手段有（）。
A. 人防
B. 物防
C. 技防
D. 以上都是
