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[判断题]上市贷业务中，对拟上市企业信贷风险的评估应有别于传统授信，对企业偿债能力的评判应从对企业当期现金流，固定资产等因素转变为充分考虑企业成长性的股权融资对企业未来现金流的影响。
[判断题]上市贷业务仅针对拟在境内主板市场上市的企业，不包括境外上市企业。
[多项选择]下列选项属于重大事项，银行必须重新评估企业授信风险的是（）？
A. 客户在其他银行交叉违约的历史记录
B. 客户涉及重大诉讼
C. 客户组织结构、股权或主要领导人发生变动
D. 客户财务收支能力发生重大变化
[单项选择]商业银行（）应至少向银行业监管部门提交一次对全行集团客户授信风险评估报告。
A. 每月
B. 每季度
C. 每半年
D. 每年
[多项选择]“上市贷”业务中，以下（）在综合评估企业偿债能力的基础上，可适度给予信用贷款。
A. 上市后备企业。省级（含直辖市）上市后备企业，北京、上海市可放宽至区级上市后备企业，广东、浙江、江苏、山东四省GDP总量排名省内前6位的地级市可放宽至市级上市后备企业
B. 与保荐券商签订保荐协议，拟于最近一年内向中国证监会上市申请的企业
C. 报会企业。最近一年内首次向中国证监会提交上市申请，且中国证监会正式受理但尚未出具正式核准意见的企业
D. 核准发行企业。中国证监会做出予以核准决定的，且可以提供证监会书面核准文件的企业，包括尚未正式发行股票的企业
[单项选择]“上市贷”业务中，拟上市的后备企业主要指（）。
A. 省级（含直辖市）上市后备企业
B. 地级市上市后备企业
C. 与券商签订保荐协议的上市后备企业
D. 已进行股份制发行的上市后备企业
[多项选择]银行建立小企业授信信息管理系统应使授信人员能及时监测授信风险情况，包括（）。
A. 授信类别
B. 风险分类结果
C. 还款与担保变化
D. 授信余额
[判断题]银行在评估单个授信和授信组合时，应考虑经济形势可能发生的变化，可不评估在不利条件下的授信风险。（）
[多项选择]“上市贷”业务中，狭义的拟上市企业包括以下哪几类？（）
A. 列入政府上市后备企业名单
B. 向上市交易主管机构（下文以中国证监会为例）提交书面申请文件
C. 上市交易主管机构核准发行
D. 与保荐券商签订保荐协议
[单项选择]中国银行授信业务风险评估应以（）历史数据为分析基础。
A. 人行
B. 银监会
C. 同业
D. 中国银行
[多项选择]各级机构的业务部门获知重大授信风险事项后，应立即评估风险事项对中国银行授信可能产生的不利影响，向省行（）进行报送。
A. 授信执行部
B. 中小企业部
C. 稽核部
D. 风险管理部
[多项选择]重大授信风险事项管理办法中约定（）是重大授信风险事项的报告人。
A. 省行中小企业部销售团队主管
B. 直属机构分管中小企业授信业务的行长或副行长
C. 二级分行分管中小企业营销中心的副行长
D. 二级分行营销中心客户经理
[单项选择]组织并购贷款相关授信资料和风险评估材料，提交总行授信审批中心审批的机构为（）。
A. 经营机构
B. 总行公司部
C. 总行投资银行部
D. 总行授信审批中心
[单项选择]对异地授信业务进行风险评估时，应考虑异地客户对授信业务的不利影响包括（）。
A. 因信息不正确称导致未能及时、充分识别借款人关键财务和非财务风险点
B. 借款人从当地和异地银行多头融资、过度举债，导致单一客户信贷集中风险
C. 银行过度授信导致借款人激进投资、盲目投资，导致借款人经营风险和财务风险
D. 以上全部
[单项选择]按照监管要求每年对全行集团客户授信风险作一次综合评估，起草评估报告报送银监会的是总行（）。
A. 风险管理部
B. 信用管理部
C. 信用审批部
D. 公司部
[多项选择]根据《企业突发环境事件风险评估指南》，风险评估需同时考虑三个方面，分别为（）
A. 风险受体敏感性
B. 行业类型
C. 生产工艺和风险控制水平
D. 环境风险物质与临界量的比值
[单项选择]以下哪种评估方法一般用于作业风险评估？（）
A. 安全性评价
B. 系统现状分析
C. PES法
D. 故障树分析
[判断题]商业银行应当建立授信风险责任制，明确规定各部门、岗位的风险责任。其中信贷调查人员应当承担的授信风险责任是调查失误和评估失准的责任。
