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[多项选择]以下关于贷前尽职调查内容说法正确的有（）。
A. 客户财务状况具体内容为财务审计报告形式审查、财务报表真实合理性审查、主要科目调查、财务状况分析（偿债能力分析、盈利能力分析、营运能力分析、现金流量分析）
B. 银企合作情况具体内容为银企合作情况、客户与金融同业合作情况、现有授信方案执行情况、现有债项执行情况、授信需求
C. 项目基本信息具体内容为项目立项材料、项目要件材料、项目资本金结构、项目资本金投入、项目资本金使用情况
D. 交易背景具体内容为交易合同信息、交易证明文件
E. 融资用途和还款来源具体内容为融资用途、还款资金来源
[多项选择]对客户生产经营状况进行贷前尽职调查，其内容包括但不限于（）。
A. 发展规划
B. 主营业务
C. 行业风险
D. 市场营销情况
[多项选择]贷前尽职调查应遵循的原则包括（）。
A. 双人调查
B. 客观审慎
C. 勤勉尽责
D. 结论明确
[多项选择]在贷前尽职调查中，调查前应做好哪些准备工作（）。
A. 对客户申请提出受理意见
B. 确定经营主责任人
C. 组建调查团队
D. 明确调查工作内容
[单项选择]
尽职调查报告至少包括（）。
Ⅰ．业务尽职调查
Ⅱ．人事尽职调查
Ⅲ．法律尽职调查
Ⅳ．财务尽职调查
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
[单项选择]信用社信贷客户经理负责农户贷款的尽职调查，贷前调查必须由两人或（）人以上完成。
A. 一
B. 二
C. 三
D. 四
[多项选择]贷前尽职调查的相关要求（）。
A. 采取现场与非现场相结合的调查方式，双人开展现场会谈和实地考察
B. 全面核查客户及其担保人主体资格、资信状况、生产经营情况等，并做好与客户及其利益关联人面谈工作
C. 客观分析申请人的经营风险、发展前景、还款能力、还款意愿以及信贷资金实际需求、担保代偿能力等
D. 根据调查事实撰写调查报告，明确调查意见
[单项选择]以下哪项不是贷前尽职调查实地调查的方式（）。
A. 实地走访
B. 第三方机构获取信息
C. 账务核实
D. 面谈
[多项选择]种粮大户贷款业务贷前调查。对于同意受理的，信用社指派信贷人员负责进行尽职调查。调查的主要内容（）。
A. 申请人提供的资料是否真实、有效、完整
B. 申请人基本情况，包括个人基本情况、家庭概况、财务状况、信用记录
C. 核实申请人用于生产经营土地的数量及使用权情况
D. 借款用途是否真实
[多项选择]贷前尽职调查过程中，零贷营销岗应通过谈话、核对资料等方式至少与所有借款当事人面谈一次，面谈的主要内容为（）。
A. 所有借款当事人与其提供身份证件（原件）的一致性
B. 所有借款当事人提供的身份证件、与相关交易对手交易合同等文件资料的真实性；如为复印件，则该复印件与相关原件核对一致性情况
C. 借款申请人、共同借款人（如有）对借款、还款意愿的确认；如涉及担保或有共有人，则保证人、抵质押人或有权处分人对担保意愿的确认
D. 借款申请人、共同借款人（如有）对贷款申请及相关要素（含申请贷款金额、贷款期限、还款方式等）的确认
[多项选择]以下关于贷前尽职调查管理要求说法正确的有（）。
A. 经营主责任人对贷前尽职调查的完整性、真实性、有效性以及风险揭示的充分性、准确性负责
B. 经办机构组建的调查团队应至少由两名信贷人员组成，可根据客户重要性、申报业务金额和风险程度，增加调查团队人员数量
C. 调查团队各信贷人员根据岗位职责或分工分别对调查内容的完整性、调查结论的准确性以及贷前尽职调查工作质量负责
D. 调查团队应以实地调查和间接调查相结合的方式开展贷前尽职调查工作，并将实地调查
E. 结论与间接调查结论进行相互验证，结论不匹配的应进一步调查核实
[多项选择]为提高贷前尽职调查针对性和时效性，经营主责任人可根据（）等，对调查方式和内容进行差别化安排。
A. 客户类型
B. 业务风险差异
C. 客户在建设银行存量业务的办理
D. 贷后管理情况
[多项选择]尽职调查应至少包括以下内容（）
A. 客户开户证明文件的调查，包括客户营业执照、税务登记证、组织机构代码证、开户许可证等资料
B. 客户主要联系信息的调查，包括客户办公地址、经营场所、联系电话、联系人等信息
C. 开户受理人员或尽职调查人员认为需要进一步核实的其他事项
D. 客户家庭成员组成及财务状况
[单项选择]有权核准行贷前条件落实监督的内容包括贷前条件落实相关影像资料和（）两部分。
A. 贷后相关影像资料
B. 资金支付相关影像资料
C. 系统流程及数据
D. 合同相关影像
[多项选择]固定资产贷款尽职调查的主要内容包括（）
A. 调查借款主体的情况
B. 调查借款人及项目发起人等相关关系人的情况
C. 调查贷款项目的情况
D. 调查项目还款来源的情况
E. 调查贷款担保的情况
[简答题]商业银行应对拟建立代理合作关系的保险公司进行审慎的尽职调查，调查内容包括以下哪些项目？
[多项选择]商业银行应对拟建立代理合作关系的保险公司进行审慎的尽职调查，调查内容包括但不限于（）。
A. 保险公司的公司治理状况
B. 偿付能力充足状况
C. 内控制度的健全性和有效性
D. 近三年受监管机构处罚情况
E. 客户投诉及处理情况
[单项选择]贷款调查人员应对尽职调查内容的（）负责。
A. 完整性与规范性
B. 真实性、合规性和规范性
C. 真实性、准确性和完整性
[多项选择]对正常类客户采取标准型尽职调查措施包括（）
A. 按照本机构客户身份识别的一般措施处理，审核客户身份证明文件和资料等，并按照正常业务处理程序进行办理
B. 定期对正常类客户的身份信息以及资金交易进行审核，并根据审核结果更新客户身份信息资料，调整客户洗钱风险等级
C. 在业务存续期间如发现法规规定的重新识别情形，应及时作出身份资料的审核，并调整风险等级
D. 正常类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内出现异常情况，金融机构应当立即采取加强型尽职调查措施，重新对客户洗钱风险进行全面评估，及时调增客户洗钱风险等级，若核查后确认为有可疑的，应报告可疑交易
