更多"[判断题] 理财师作为理财规划的专业服务人员，在服务流程中充当“受托人"的相关试题:
[多选题]理财师作为理财规划的专业服务人员，在服务流程中充当（ ）的角色，其工作是以客户的信任为基础、前提，以理财师的专业能力为保障。
A.受托人
B.委托人
C.中介人
D.管理人
E.受益人
[判断题]作为一名专业理财师需要以口头或书面的形式向客户提交理财规划方案——理财规划书，并当面对理财规划方案的内容进行完整详细的介绍。
A.正确
B.错误
[单选题]作为一名专业理财师需要以书面的形式向客户提交理财规划方案即（ ），并当面对理财规划方案的内容进行完整详细的介绍．
A.理财计划书
B.投资计划书
C.理财规划书
D.投资规划书
[单选题]小王从理财规划师处了解到()又称非营业信托，是指受托人不以营业为目的而承办的信托。
A.民事信托
B.商事信托
C.个人信托
D.法人信托
[多选题]理财规划师在首次交付客户理财规划方案后还要为客户提供持续理财服务，其中理财规划师对客户理财规划方案评估的频率主要取决于()。
A.客户资本规模
B.客户个人财务变化幅度
C.理财规划师的性格和工作习惯
D.客户的投资风格
E.理财规划服务机构的制度
[判断题]一般来说，理财规划师提供理财规划服务均是个人行为，所以在确定客户的理财意向后，理财规划师应以本人的名义与客户签订书面合同。()
A.正确
B.错误
[多选题]个人理财是指客户根据自身（ ），制定理财目标和理财规划，执行理财规划，实现理财目标的过程。
A.身份地位
B.财务状况
C.理财能力
D.身涯规划
E.风险属性
[多选题]理财规划师在为客户理财时，需要以理财规划建议书的形式将方案呈现给客户.关于理财规划建议书，下列说法正确的有()。
A.建议书的封面包括标题、执行该建议书的公司和出具日期
B.建议书须依照客户实际情况，不能基于假设而编制
C.理财规划是一个长期的过程，为了方便后续调整，在建议书中列出总体目标即可
D.建议书的前言部分，包括建议书的由来、所采用的资料来源、公司及客户的义务、免责条款、费用标准等内容。
E.对客户的家庭基本情况需要了解家庭成员结构、进行性格分析并了解其理财观念与偏好
[单选题]：银信理财合作业务，是指商业银行将客户理财资金委托给信托公司，由信托公司担任受托人并按照信托文件的约定进行管理、运用和处分的行为。上述客户包括（）
A.个人客户
B.私人银行客户
C.机构客户
D.以上都是
[判断题] 理财师的专业能力仅指投资理财产品选择、组合和理财规划的能力。
A.正确
B.错误
[多选题]信托投资公司是一种以受托人的身份代人理财的金融机构，其主要业务包括
A.代理保管
B.金融租赁
C.证券发行及投资
D.金融咨询
E.代理证券买卖
[单选题]一般说来，理财规划师提供理财规划服务不是个人行为，而是代表理财规划师所在机构的行为，所以理财规划师所在机构都会备置格式合同，在确定客户的理财意向后，理财规划师都要代表所在机构与客房签订( )。
A.口头合同
B.书面合同
C.书面建议书
D.书面意向书
[多选题]理财规划师为客户制定理财规划之前，需要对客户的财务状况进行预测，以下有关理财规划师对客户财务状况进行预测的说法正确的有()。
A.客户的收入由经常性收入和非经常性收入共同构成，理财规划师需要对客户所有的收入项目都做出确切的预测
B.客户的支出由经常性支出和非经常性支出共同构成，与收入预测不同，理财规划师只需要对经常性支出部分进行合理预测，不必考虑各种非经常性支出的未来情况
C.理财规划师在完成了客户未来收入和支出情况的预测后，需要对客户的资产负债情况进行预测
D.资产负债结构的变化主要取决于客户的收支结余情况、投资策略和偿债安排
E.理财规划师在预测客户支出时，应结合客户的流动性状况进行合理偿债安排，以避免不必要的损失
