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[多项选择]个人商用房贷款的贷款审查应重点关注调查人的尽职情况和借款人的（）。
A. 偿还能力
B. 诚信状况
C. 担保情况
D. 抵（质）押比率
E. 贷款风险因素
[多项选择]对于房地产开发企业及合作项目，在房地产开发企业资信方面，应重点调查和审查的内容包括但不限于（）。
A. 经国家工商行政管理机关年审合格的企业法人营业执照
B. 房地产开发企业资质等级证书
C. 企业征信报告
D. 企业税务登记证明
E. 企业财务会计报表
[多项选择]针对自营福费廷的业务特点，在调查环节应重点调查以下内容（）
A. 贸易背景的真实性，出口的货物和出口手续是否符合国家有关法律、法规
B. 福费廷申请人是否是出口单据的收款人
C. 出口单据本身的表面有效性和真实性
D. 福费廷申请人、进口商以及开证行、承兑行或保兑行的资信情况
[多项选择]易地扶贫搬迁专项贷款调查应重点关注（）。
A. 省级政府“十三五”易地扶贫搬迁政策、规划、计划是否明确，贷款依据是否充分
B. 借款人主体资格是否合法合规，信用状况是否良好
C. 专项贷款资金需求是否合理
D. 政府购买服务协议是否合法有效，购买服务资金是否纳入财政预算支出，地方政府财力状况、信用状况是否良好，还款来源是否可靠
E. 贷款担保是否合法有效
[多项选择]易地扶贫搬迁项目贷款调查评估应重点关注（）。
A. 项目合规性及相关行政许可材料是否齐全
B. 项目总投资额和各项构成是否合理
C. 借款人主体资格是否合法合规
D. 还款来源是否充足可靠。对采取购买服务模式的，项目综合偿债备付率应不低于1，评估中应关注地方政府具备相应的财政支付能力，已明确将购买服务资金纳入年度财政预算管理
E. 地方政府和借款人信用状况是否良好
F. 贷款担保是否合法有效
[判断题]对法人信贷业务，经营主责任人存在的主要风险为，经营主责任人在贷款发放后不落实审批时所附的相关限制性条款，导致风险扩大，或未按规定到有权部门办理抵押物抵押登记手续或抵押登记手续不完善，造成抵押无效，或未按抵押物的使用保管情况进行检查监督，导致抵押物灭失。（）
[多项选择]审查制度的合法合规性时，应重点关注的内容包括：（）
A. 业务主体是否适格
B. 业务本身是否合法合规
C. 操作流程各个环节是否合法
D. 担保是否合法有效
[多项选择]对出现以下情况的个人新建住房贷款，应重点调查（）
A. 借款申请人对所购买房屋情况不了解
B. 申请贷款所购买房屋的价格与该地区同类楼盘价格相比异常
C. 同一楼盘出现同一单位多个员工同时购房贷款的
D. 楼盘成交量长时间成交低迷，无特殊措施突然大量成交的
E. 贷款成数明显偏低的
[多项选择]对企业法人营业执照的审查，应重点审查（）
A. 是否超过营业期限
B. 是否经过有效年检
C. 是否经有权机关颁发
D. 是否在有效期内
[多项选择]以下属于审查环节应重点防范的信贷造假风险点包括（）。
A. 未按规定通过资料比对、系统核查等手段对调查环节提供的资料进行核实，简单采信调查结论，未提示可能产生的风险或重大问题
B. 按他人授意进行审查，撰写虚假审查报告
C. 授意调查人员采取不正常手段提高客户资信或隐瞒重大缺陷
D. 放松标准，审查通过明显不符合准入标准的信贷业务
[多项选择]客户部门在受理国际应收账款池融资业务时，应重点调查以下内容（）。
A. 拟入池的应收账款是否存在部分或全部出质质押、转让或异议登记等情况
B. 申请人是否以同一发票进行重复融资
C. 客户的贸易背景是否真实
D. 融资额度和融资期限是否与融资用途相匹配
[多项选择]监管部门在审查银行信用证业务相关记录时，应重点审查（）
A. 记录是否完整
B. 记录是否准确
C. 业务账、会计账是否相符
D. 是否建立日清月结制度
[多项选择]付款保证应重点审查的内容包括（）。
A. 被保证人的资信状况、财务状况、资金安排及存款情况
B. 被保证人的现金流量在数量及时间上能否保证付款的需要
C. 被保证人能否交存符合建设银行规定的保证金或提供相应的反担保
D. 被保证人是否存在重大的诉讼风险或潜在的诉讼风险等
[多项选择]租赁保证应重点审查的内容包括（）。
A. 客户租赁设备的用途
B. 租赁设备的经济效益
C. 承租方按期支付租金的能力
D. 其他
[多项选择]承包保证应重点审查的内容包括（）。
A. 工程承包合同的内容，分析承包工程的技术难度，拟采取相应方法或措施的可行性
B. 承包方的资质等级
C. 完成国内外同类型工程的情况
D. 承包方按期、按质、按量完成承包任务的可能性
[多项选择]从创业投资机构的角度看，设计投资协议应重点关注以下方面：（）。
A. 目标公司的财务结构和治理结构
B. 设定对创业投资的保护性契约
C. 分阶段投资的安排
D. 在落实投资的操作中，不要外聘请会计师、律师、资产评估师等中介机构参与工作
[单项选择]以下不属于办理出口信保融资时国际业务部门应重点调查的内容的是（）。
A. 客户的贸易背景真实、合规合法
B. 商业发票、运输单据、出口报关单及信用保险单等单据之间的进出口商名称与融资申请项下的进出口商名称应一致
C. 出口报关单中贸易方式不得为来料加工方式
D. 出口产品如需商检证明，商检证明须由进口商认可的商检机构出具
[单项选择]以下不属于客户部门在办理出口信保融资时应重点调查的内容的是（）。
A. 客户的贸易背景真实、合规合法
B. 出口报关单中贸易方式不得为来料加工方式
C. 出口商品的价格比较稳定。价格波动较大或属于鲜活易变质的商品，不得办理
D. 结合进口商及其所在国家/地区情况、保险赔付比例评估融资金额和期限是否合理
