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发布时间:2023-10-02 09:35:38

[单项选择]信用社工作人员对自己的柜员卡(密码)或主管授权卡(密码)保管不善,被其他人盗用为储蓄存款录入、授权与复核的风险表现,主要应采取以下哪种防控措施()
A. 柜员临时离柜应即时暂退界面或签退系统,做到人离章收,印鉴、凭证、现金入柜箱保管
B. 严格柜员卡(含授权卡)及密码管理,做到一人一卡,妥善保管,定期修改柜员卡及密码,严禁柜员之间替、代办业务
C. 严格按照业务流程岗位制约要求和分级授权管理规定,对大额存款进行授权复核控制,防止“一手清”
D. 应在银行柜台办理的个人业务必须在柜面办理,严禁场外办理。委托他人代理的业务,必须按相关规定履行代理手续

更多"信用社工作人员对自己的柜员卡(密码)或主管授权卡(密码)保管不善,被其"的相关试题:

[单项选择]储蓄存款是银行(信用社)()的重要来源。
A. 信贷资金
B. 资本金
C. 信托资金
D. 公积金
[单项选择]发生柜员卡遗失、被盗等情况时,柜员制机构应在()小时内向县级农村信用社联社本*部报告,县级农村信用社联社本*部应及时办理挂失手续,并按本办法规定申请重新发放柜员卡。
A. 12
B. 24
C. 36
D. 48
[判断题]个人定期储蓄存款包括:整存整取定期储蓄存款、零存整取定期储蓄存款、定活两便储蓄存款、整存零取定期储蓄存款、存本取息定期储蓄存款。
[单项选择]柜员必须管理好本人的柜员卡及密码,密码设置不得过于简单,至少每()更换一次密码,验收人员进行现场试密。
A. 旬
B. 月
C. 季
D. 半年
[单项选择]信用社办理()个人储蓄存款业务应根据《大额个人存款登记备案规定》逐笔进行登记并到当地人民银行备案。
A. 5万元以上
B. 10万元以上
C. 15万元以上
D. 20万元以上
[单项选择]农村信用社的资金大部分来自农民的储蓄存款,()是最便捷的服务产品。
A. 小额农贷
B. 证券投资
C. 养老保险
[判断题]农合机构收到厂家提交的空白柜员卡后,应在柜员卡管理部门业务主管的监督下由经管人员在系统中登记卡号和数量。
[单项选择]发生柜员卡遗失、被盗等情况时,柜员制机构应在()小时内向县级农村信用社联社本*部报告。
A. 12
B. 24
C. 48
D. 72
[多项选择]储蓄存款异地托收包括工行储蓄存款托收和跨行储蓄存款托收。以下说法正确的是()。
A. 工行储蓄存款托收是指客户持有原所在地工商银行存款凭证,在现所在地的工商银行网点办理的存款转移手续,也称系统储蓄存款托收业务
B. 跨行储蓄存款托收是指客户持有原所在地其他银行存取款凭证,在现所在地的工行网点办理的存款转移手续,也称跨系统储蓄存款托收业务
C. 托收未到期整存整取定期储蓄存款,客户要求续存时,原存款营业机构将本息一并划转受托营业机构。受托营业机构收到划款后,按原存单金额、日期、期限、利率为客户开立新存款凭证
D. 托收外币储蓄存款,原存款营业机构应在委托书回联上注明现钞户或现汇户。现钞户托收无须经过钞买汇卖,受托营业机构收妥后仍按现钞户办理
[多项选择]禁止复制()持有柜员卡/授权卡/密码。
A. 盗用
B. 串用
C. 共用
D. 超权限
[单项选择]柜员忘记柜员卡密码时应向所属单位提出以下哪一项申请()。
A. 修改柜员状态
B. 修改柜员级别
C. 密码重置
D. 修改柜员卡状态
[判断题]个人存款账户中可以提前支取的有:整存整取定期储蓄存款、零存整取定期储蓄存款、定活两便储蓄存款、存本取息定期储蓄存款、教育储蓄存款。
[单项选择]华夏银行存款载体为存单的储蓄存款种类为()储蓄存款。
A. 人民币存本取息
B. 人民币活期
C. 外币协议
D. 人民币整存零取
[单项选择]华夏银行存款载体为存单的储蓄存款不包括()储蓄存款。
A. 人民币活期
B. 人民币整存整取
C. 人民币定活两便
D. 人民币通知存款
[判断题]协助执行,是指工商银行依法协助有权机关执行查询个人储蓄存款、冻结个人储蓄存款、扣划个人储蓄存款等工作。
[单项选择]活期储蓄存款在存入期间遇有利率调整,按()挂牌公告的活期储蓄存款利率计付利息。全部支取活期储蓄存款,按清户日挂牌公告的活期储蓄存款利率计付利息。
A. 结息月
B. 结息日
C. 清户日
D. 清户月
[单项选择]柜员实行一人()卡(凭证卡除外)。离柜时柜员卡入柜(箱)妥善保管,柜员密码相互保密。
A. 一
B. 二
C. 三
D. 四
[判断题]活期存款包括储蓄存款。
[判断题]个人教育储蓄存款是一次支取本息的一种储蓄存款产品。

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