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[单项选择]客户提交伪造、涂改的存折（单、卡），利用银行（信用社）防范手段落后、部分地区手工操作或工作人员疏忽等，诈骗银行资金，这种情况属于存款哪个环节什么流程的风险表现。（）
A. 开户与续存资料返还、归档
B. 支取与销户申请、审核
C. 开户与续存录入、授权与复核
D. 支取与销户录入、授权与复核
[判断题]信用社工作人员持有客户存折、密码或印章，扣留应返还客户的资料，盗取客户资金风险应采取的防范措施是定期、不定期对员工工作区域进行彻底检查，查看是否持有他人存折（单、卡）、证件、印鉴等物品。（）
[判断题]客户无法亲自到场办理银行承兑汇票的，可以委托银行（信用社）工作人员代客户办理。（）
[单项选择]信用社工作人员在得知客户资金是走私犯罪活动所得时，下列说法正确的是（）
A. 可以为其提供资金账户
B. 可以为其将财产转换为金融票据
C. 可以为其将资金汇往境外
D. 以上三种做法都不合法
[判断题]发现客户持伪造证件办理相关业务的，信用社经办人员要按规定程序报告，无需留存记录。（）
[多项选择]储蓄业务风险防控措施中，银行（信用社）工作人员“了解你的客户”的意识和能力包括：（）
A. 关注客户和客户行为
B. 存款金额与客户实际经济活动情况是否相符
C. 穿着打扮与存款情况是否相符
D. 存款金额与客户经济状况是否相符
[多项选择]农村信用社监察部门可分别受理涉及农村信用社工作人员违规行为的哪些线索和材料（）
A. 公民检举控告的
B. 上级部门交办的
C. 行为人自述的
D. 审计部门发现的
[多项选择]《江西省农村信用社工作人员违规行为处理办法》适用于江西省农村信用社（）。
A. 职员
B. 代办员
C. 工勤人员
D. 内退人员
[多项选择]信用社工作人员利用工作之便，盗用客户印鉴卡片，私刻印章，或私自更换企业印鉴底卡，使用加盖假印鉴的借记凭证转账，侵占、挪用客户资金的风险防控要点有（）
A. 印鉴卡片管用分离
B. 印鉴卡片严格交接手续
C. 开户或更换印鉴时预留两套印鉴卡，一套交事后监督（会计主管）管理，便于监督核对
D. 引进印鉴核对智能技术，推行电子验印
[单项选择]根据《黑龙江省农村信用社贷款业务操作规程》规定：客户应在借款到期前（）向信用社提交《贷款展期申请书》。
A. 10天
B. 15天
C. 1个月
D. 2个月
[单项选择]受理凭证专用章：适用于（）制和复核制网点。用于农村信用社受理客户提交的、尚未作入账处理的各种结算凭证的回执。
A. 柜员
B. 主任
C. 负责
[单项选择]信用社工作人员因工作差错延误大额支付业务处理，影响客户和他行资金使用的，按（）利率计付赔偿金，其经济责任和损失由责任人自行承担
A. 中国人民银行规定的同档次流动资金贷款
B. 信用社流动资金贷款
C. 同业存款
D. 金额的万分之五
[单项选择]（）是河北省农村信用社为方便客户办理保险业务，根据客户申请，为客户在农村信用社营业网点办理投保，并实时打印保险单的业务平台。
A. 信保通
B. 财税库银
C. 综合业务系统
[判断题]在收取客户提交的现金时，信用社经办人员必须在客户视线和视频监控范围内认真清点，对大额现金存款业务，应提醒客户关注现金清点过程并及时告知结果，对零币业务则无需提醒，可于次日将清点结果告知客户。（）
[单项选择]农村信用社对企业客户信用分为几个等级（）
A. 3个等级
B. 4个等级
C. 5个等级
D. 6个等级
[多项选择]验资户现金方式销户时，客户应向湖北农村信用社提交（）。
A. 开户许可证
B. 缴存现金时的缴款单原件
C. 有效身份证件
D. 营业执照原件
E. 组织机构代码证
[判断题]评级授信工作小组原则上要由县级联社包点人员、信用社主任、本社信贷客户经理、其他信用社抽调的信贷客户经理和村委会主任等至少5人组成。
[单项选择]《江苏省农村信用社员工违规行为处理暂行办法》规定，篡改或伪造客户网上银行申请资料的，给予有关责任人（）处分。
A. 警告
B. 记过
C. 记大过
D. 开除
