更多"人民币银行结算账户开立、（）业务方面的问题较为突出，扰乱了国家正常的经"的相关试题:
[单项选择]同一自然人作为具体经办人办理两个以上单位的银行结算账户开立业务的客户应采取（）。
A. 简化型尽职调查
B. 标准型尽职调查
C. 加强型尽职调查
D. 强化型尽职调查
[多项选择]《中国人民银行关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管理的通知》，单位结算账户向个人结算账户转账可疑交易特征包括：（）
A. 账户资金集中转入，分散转出，跨区域交易；
B. 账户资金快进快出，不留余额或者留下一定比例余额后转出，过渡性质明显；
C. 拆分交易，故意规避交易限额；
D. 账户资金金额较大，对外收付金额与单位经营规模、经营活动明显不符；
E. 其他可疑情形。
[单项选择]单位银行结算账户业务中，开立以下哪一项账户是开立其他银行结算账户的前提（）。
A. 一般存款账户
B. 临时存款账户
C. 基本存款账户
D. 专用存款账户
[单项选择]银行结算账户的账户开立、账户变更、账户撤销等遵循《人民币银行结算账户管理办法》和（）等有关规定。
A. 结算账户管理办法
B. 结算账户管理实施细则
C. 人民币银行结算账户管理实施细则
[单项选择]单位银行结算账户业务中，若存款人开立单位专用存款账户，《开立单位银行结算账户申请书》上必须填列以下哪一项内容（）。
A. 账户有效日期
B. 资金性质
C. 社会团体登记证书号码
D. 民办非企业登记证书号码
[单项选择]单位银行结算账户业务中，若存款人开立临时存款账户，《开立单位银行结算账户申请书》上必须填列以下哪一项内容（）。
A. 资金性质
B. 上级法人或主管单位信息
C. 社会团体登记证书编号
D. 账户有效日期
[单项选择]银行结算账户业务中，个人开立、变更银行结算账户应提供以下哪一项材料（）。
A. 《单位银行结算账户管理协议书》
B. 身份证件原件及复印件
C. 一式三份的预留印鉴卡
D. 《注销税务登记通知书》
[单项选择]存款人在中国境内的银行开立的银行结算账户适用《人民币银行结算账户管理办法》，这里的银行结算账户是指办理资金收付结算的（）
A. 人民币活期存款账户
B. 人民币定期存款账户
C. 外币活期存款账户
D. 专用存款账户
[单项选择]存款人在同一银行营业机构撤销银行结算账户后重新开立新银行结算账户的，新账户可自（）办理付款业务。
A. 开立当日
B. 开立次日
C. 开立后三日
D. 开立后五日
[多项选择]单位银行结算账户开立，营业经理应审核柜员提交开户资料的（）。
A. 完整性
B. 真实性
C. 合法性
D. 以上均不对
[单项选择]在同业银行结算账户开立时，应（）审核开户证明文件（）。
A. 单人；复印件
B. 双人；复印件
C. 单人；原件
D. 双人；原件
[判断题]银行在银行结算账户的开立过程中，违反规定为存款人多头开立银行结算账户，应给予警告，并处以5万元以上30万元以下的罚款。
[单项选择]银行应对已开立的单位银行结算账户实行年检制度，检查开立的银行结算账户的（），核实开户资料的真实性。
A. 合规性
B. 完整性
C. 可比性
D. 可理解性
[判断题]境外机构符合开立银行结算账户条件的，可选择境内任意一家银行开立银行结算账户。（）
[单项选择]银行账户业务，包括（）各类银行账户（个人储蓄账户、个人银行结算账户、单位银行结算账户）等业务。
A. 开立
B. 变更
C. 撤销
D. 以上都对
[判断题]个人客户凭有效身份证件复印件，可在金融机构办理个人结算账户开立业务。
[单项选择]（）负责监督、检查银行结算账户的开立和使用，对存款人、银行违反银行结算账户管理规定的行为予以处罚。
A. 工商银行总行
B. 银监局
C. 人民银行
D. 银行业协会
