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[多项选择]以下关于外部对账的面对面对账方式的风险表现描述正确的是（）
A. 记账、对账岗位分离，一人对账
B. 银行对账人员与企业对账人员按规定在营业场所面对面对账，相互勾结，弄虚作假
C. 不按约定时间按时对账，长期不对账，故意拖延对账时间，隐瞒作案事实
D. 对账人员未与客户按时对账，伪造客户印鉴或签名，对对账单进行虚假确认
[单项选择]以下（）属于网上银行业务操作风险表现形式。
A. 客户证书未双人及时发放给客户
B. 对违反常规涉嫌套取现金交易未及时监控
C. 办理书面挂失未填写相关申请书
D. 申请人提供虚假资料欺诈
[多项选择]下列描述中，属于贷记卡业务发卡环节的风险表现的是（）
A. 贷记卡及密码交付未按照规定直接、安全交付申请人本人，由他人代领或被冒领
B. 银行（信用社）工作人员对客户资料保管不力，或有意泄露、出售客户资料、制卡密码，不法分子利用非法获得的客户信息，仿造信用卡
C. 为扩大发卡量，放松标准，银行（信用社）人员大量办理并违规持有他人信用卡
D. 银行（信用社）工作人员利用工作之便，相互串通，通过盗窃、擅自打制等非法手段获取贷记卡
[单项选择]以下（）不属于理财业务操作风险的表现形式。
A. 未与委托单位签订委托协议，客户授权委托书未经本人签字
B. 对批量入账的未进行笔数和金额的核对
C. 账务处理不及时，占用客户资金
D. 客户信息管理风险，有随意泄露客户信息的现象
[多项选择]以下不属于贸易融资业务的操作风险表现形式的有（）。
A. 因对客户资信情况审核不清，导致融资后由于客户违约产生损失
B. 由于非真实贸易背景，客户骗逃外汇
C. 未及时将来证通知经办行和客户
D. 未及时查询、催收未收款项
[多项选择]下列描述中，属于贷记卡业务授信审批环节的风险表现的是（）
A. 违反规定超授权审批授信额度
B. 对异常的申请予以审批通过，造成不法分子骗取信用卡，诈骗银行资金
C. 为扩大发卡量，放松标准，银行（信用社）人员大量办理并违规持有他人信用卡
D. 银行（信用社）工作人员利用工作之便，相互串通，通过盗窃、擅自打制等非法手段获取贷记卡
[多项选择]下对于外部对账的发送对账单对账方式的风险表现描述正确的是（）
A. 不按约定方式、渠道和时间发送余额对账单，有意为正常对账设臵障碍
B. 余额对账单未采取系统打印输出，采用经会计主管签字审核后的对账单
C. 对未收回的对账回执，不予催缴，对已收回的对账单回执，未与预留印鉴折角核对
D. 不按规定发送余额对账单，将对账单交与无关人员，或通过不相关人员传递转交
[单项选择]以下哪一项不属于票据贴现业务申请与受理环节的风险表现？（）
A. 贴现申请人未能提供合法有效的营业执照、组织机构代码、税务登记证、贷款卡等相关资料和验资报告
B. 贴现申请人不是真实交易背景的持票人，取得票据的原因不清楚，不能提供票据来源的合法有效的证明
C. 受理背书不一致、流转过程不符合常规、交易背景不真实的票据
D. 未按审批流程逐级审批，超权限、逆程序审批
[单项选择]农村中小金融机构法律风险的各类表现形式中，以下哪一种法律风险主要表现为在业务操作中，员工不严格执行操作规程和管理办法，从而导致风险的发生（）
A. 合同类法律风险
B. 法律缺陷性风险
C. 担保类法律风险
D. 运营类法律风险
[多项选择]为降低个人旅游贷款业务风险，分行应做好以下哪些风险控制措施（）
A. 调查岗应确保借款人、借款材料、借款用途真实
B. 对面谈和面签现场进行拍照
C. 对发放至消费贷款专户的资金加强监控，确保资金流向合法合规
D. 对出国保证金贷款，提高贷款人的准入条件
[多项选择]商业银行同业存放业务风险点主要表现在（）
A. 业务不合规
B. 内部控制薄弱
C. 风险管理欠缺
D. 核算不真实
E. 内部审计监督不到位
[单项选择]在下列借记卡风险表现的描述中，不正确的是（）
A. 信用社工作人员与外部人员勾结，利用私扣的借记卡诈骗银行资金
B. 银行工作人员对客户信息在工作电脑中进行了妥善保管，遭到黑客的攻击，导致客户信息被盗用，并克隆了客户的银行卡，盗取资金
C. 单位批量开卡后，单位经办人员受委托办理初始密码的修改
D. 业务柜员在领取备用卡、制卡、发卡过程中，盗窃空白卡，套开银行卡盗取客户资金
[单项选择]下列自助设备监控环节风险表现的描述中，不正确的是（）
A. 监控设施不能正常工作，存在监控盲区或者监控录像不连续
B. 监控探头安装不合理，监控探头对着ATM的密码键盘，能清晰地录下持卡人输入密码
C. 监控范围不全或技术落后，对重要监控点没有实施全程监控，不能清晰辨识操作人员容貌特征
D. 自助设备质量低、安装不合规
[多项选择]合规与风险管理部内设经纪业务风险监控岗，主要履行以下风险监控工作职责（）。
A. 实时预警监控
B. 事后对比分析
C. 风险跟踪处理
D. 编制监控报告
[多项选择]中间业务风险具有以下哪些特征（）
A. 自由度大
B. 透明度低
C. 高杠杆业务
D. 交易高度集中
[单项选择]以下关于风险特点的描述错误的是（）。
A. 风险是针对未来的
B. 风险是相对的
C. 风险是多维的
D. 主观条件的变化是风险转化的主要因素
[判断题]银行工作人员通过强制扣划交易，绕过客户密码，侵占客户资金不属于存款查询、冻结（解冻）扣划业务风险表现。（）
[单项选择]商业银行具有相同或相似属性业务风险敞口过大而表现出的风险为（），该风险为流动性风险的主要诱因之一。
A. 信用风险
B. 战略风险
C. 集中度风险
D. 市场风险
