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[单项选择]商业银行应按照《商业银行个人理财业务风险管理指引》的要求，建立健全个人理财业务人员（）等管理制度。
A. 资格考核、继续培训、跟踪评价
B. 培训强化、资格考核、跟踪评价
C. 继续培训、培训强化、跟踪评价
D. 跟踪评价、培训强化、激励考核
[多项选择]商业银行应按照符合客户利益和风险承受能力的原则，建立健全相应的内部控制和风险管理制度体系，并定期或不定期检查相关制度体系和运行机制，保障理财资金投资管理的（）。
A. 合规性
B. 有效性
C. 变现能力
D. 时效性
[多项选择]根据《商业银行稳健薪酬监管指引》，商业银行应制订科学、合理、与长期稳健可持续发展相适应的薪酬管理制度。薪酬管理制度一般应包括以下内容（）。
A. 银行员工职位职级分类体系及其薪酬对应标准
B. 基本薪酬的档次分类及晋级办法
C. 绩效薪酬的档次分类及考核管理办法
D. 中长期激励及特殊奖励的考核管理办法等
[多项选择]商业银行应根据实际情况，建立健全数据报送各环节的管理制度。主要包括以下几个环节的操作流程。（）
A. 数据录入
B. 数据报送管理
C. 数据修改和删除
D. 授权管理
E. 报文生成
[单项选择]商业银行应建立健全外包管理制度，并至少（）开展一次全面的外包风险评估。
A. 每年
B. 每月
C. 每两年
D. 每三年
[单项选择]商业银行应确保个人理财顾问服务的各项管理制度和风险控制措施体现（）的原则。
A. 风险防控优先
B. 合规性风险优先
C. 客户充分授权
D. 了解客户和符合客户最大利益
[判断题]商业银行应根据统一授信管理制度的要求设置相应的组织机构和职能部门，以利于科学决策和风险控制。
[单项选择]商业银行应建立理财从业人员持证上岗管理制度，完善理财业务人员的处罚和退出机制，加强对理财业务人员的持续专业培训和职业操守教育，要建立问责制，对发生多次或较严重误导销售的业务人员，及时（），并追究管理负责人的责任。
A. 取消其相关从业资格
B. 责令处罚
C. 加强教育
D. 向上级汇报
[单项选择]商业银行应建立（）限额管理制度，针对表内外资产负债的品种、币种、期限、交易对手、风险缓释工具、行业、市场、地域等进行限额管理，防止由于资产负债过度集中引发流动性风险。
A. 分散度
B. 匹配度
C. 市场化度
D. 集中度
[多项选择]商业银行办理远期信用证业务，要建立完善的内部管理和控制机制，严格审查分支机构的管理水平，制定明确的授权制度。以下业务必须由商业银行总行直接办理或审查批准后授予分支机构经办（）
A. 信用评级在2A以下企业的远期信用证业务。
B. 开往限制付汇国家的信用证。
C. 单笔金额在500万美元（含500万美元）以上的远期信用证。
D. 开立360天以上（含360天）远期信用证。
E. 保证金的收取比例低于开证金额20%的远期信用证。
[多项选择]为了规范内部审计工作，明确内部审计机构和人员的责任，根据（）制定《内部审计基本准则》。
A. 《中华人民共和国审计法》
B. 《审计署关于内部审计工作的规定》
C. 公安部相关规定
D. 相关法律法规
[单项选择]一个信息系统审计师正在执行对一个网络操作系统的审计。下列哪一项是信息系统审计师应该审查的用户特性？（）
A. 可以获得在线网络文档
B. 支持远程主机终端访问
C. 在主机间以及用户通讯中操作文件传输
D. 性能管理，审计和控制
[单项选择]在银行外汇风险管理的内部组织机构中，负责制定、定期审查和监督执行银行外汇风险管理的政策、程序以及具体的操作规程的是（）
A. 银行高级管理层
B. 银行董事会
C. 银行外汇风险管理部门
D. 银行业务经营部门
[简答题]企业信息系统内部控制以及利用信息系统实施内部控制面临哪些风险？
[单项选择]银行（）应负责制定、定期审查和监督执行外汇风险管理的政策、程序及具体的操作规程。
A. 董事会
B. 高级管理层
C. 外汇风险管理部门
D. 业务经营部门
[多项选择]内部市场定额管理办法明确定额制定的原则标准有（）。
A. 调整流程
B. 执行
C. 编制工资
D. 材料定额
[单项选择]（）接到申报资料后，对资料进行审查并出具明确的审查意见。
A. 信贷管理员
B. 专职审批人
C. 客户经理
D. 客户经理主管
[单项选择]银行业金融机构（）负责制定，定期审查和监督落实银行业消费者权益保护工作的措施，程序以及具体的操作规程。
A. 高级管理层
B. 总经理
C. 股东会
D. 董事会
[判断题]商业银行的董事会应履行制定、定期审查和监督执行市场风险管理的政策、程序以及具体操作规程的职责。（）
