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[多选题]《商业银行授信工作尽职指引》中的授信工作、授信工作人员、授信工作尽职和授信工作尽职调查是指( ) "
A.授信工作指商业银行从事客户调查、业务受理、分析评价、授信决策与实施、授信后管理与问题授信管理等各项授信业务活动;
B.授信工作人员指商业银行参与授信工作的相关人员;
C.授信工作尽职指商业银行授信工作人员按照本指引规定履行了最基本的尽职要求;
D.授信工作尽职调查指商业银行总行及分支机构授信工作尽职调查人员对授信工作人员的尽职情况进行独立地验证、评价和报告。"
[多选题]商业银行根据授信工作尽职调查人员的调查结果,对具有( )情节的授信
工作人员依法、依规追究责任。
A.进行虚假记载、误导性陈述或重大疏漏
B.未对客户资料进行认真和全面核实
C.授信决策过程中超越权限、违反程序审批
D.未按照规定时间和程序对授信和担保物进行授信后检查
[多选题]下列关于授信工作尽职调查的说法,正确的有()。多选题】
A.A.商业银行应设立独立的授信工作尽职调查岗位,明确岗位职责和工作要求
B.B.商业银行应支持授信工作尽职调查人员独立行使尽职调查职能,调查可采取现场或非现场的方式进行
C.C.商业银行遵循重要性原则,只对授信业务流程中的大额授信进行尽职调查
D.D.商业银行对授信工作尽职调查人员发现的问题,经过确认的程序,应责成相关授信工作人员及时进行纠正
E.E.授信出现问题,对勤勉尽职的授信工作人员可以免除相关责任
[单选题]( )指商业银行授信工作人员按照《商业银行授信工作尽职指引》规定履行了最基本的尽职要求。
A.授信工作尽职
B.授信工作
C.授信工作人员
D.授信工作尽职调查
[判断题]《商业银行授信工作尽职指引》规定,商业银行在授信决策过程中,应严格要求授信工作人员遵循客观、公正的原则,独立发表决策意见,不受任何外部因素的干扰。
A.正确
B.错误
[单选题]《商业银行授信工作尽职指引》规定,授信按期限分为短期授信和中长期授信。其中,中长期授信指( )的授信。
A.一年以内;
B.一年以上;
C.两年以上;
D.三年以上。
[单选题]《商业银行授信工作尽职指引》中授信指对( )客户的表内外授信。
A.非自然人和自然人
B.自然人
C.非自然
D.均可
[判断题]《商业银行授信工作尽职指引》规定,商业银行对客户调查和客户资料的验证应以实地调查为主,间接调查为辅。必要时,可通过外部征信机构对客户资料的真实性进行核实。
A.正确
B.错误
[多选题]根据《商业银行授信工作尽职指引》规定表内授信包括( )。
A.贷款
B.项目融资
C.贴现
D.拆借
[判断题]《商业银行授信工作尽职指引》规定,商业银行授信决策作出后,授信条件发生变化的,商业银行不得重新决策或变更授信。
A.正确
B.错误
[判断题]对低风险客户可采取简化的客户尽职调查及其他风险控制措施。
A.正确
B.错误
[判断题]《商业银行授信工作尽职指引》规定,商业银行实施有条件授信时,可以先实施授信,后落实条件。
A.正确
B.错误
[单选题]《商业银行授信工作尽职指引》规定,商业银行应建立严格的授信风险垂直管理体制,对授信进行()管理。
A.统一
B.分散
C.集中
D.平衡
[单选题]《商业银行授信工作尽职指引》中授信指对非自然人客户的表内外授信,以下( )不属于表内授信。
A.贷款
B.保证
C.贴现
D.拆借
[多选题]小企业授信工作尽职是指我行从事小企业( )等各项授信业务活动的工作
人员履行了最基本的尽职要求。
A.授信业务调查
B.授信业务审查
C.授信业务审批
D.授信后管理
[多选题]《商业银行授信工作尽职指引》规定,商业银行不得对以下用途的业务进行授信: "
A.国家明令禁止的产品或项目;
B.从事股本权益性投资,以授信作为注册资本金、注册验资和增资扩股;
C.从事股票、期货、金融衍生产品等投资;
D.固定资产投资。"
[多选题]《商业银行授信工作尽职指引》规定,商业银行应建立完整的( ),明确尽职要求,定期或在有关法律法规发生变化时,及时对授信业务规章制度进行评审和修订。 "
A.授信政策;
B.决策机制;
C.管理信息系统;
D.统一的授信业务操作程序"
[单选题]《商业银行授信工作尽职指引》规定,商业银行授信实施后,应对所有可能影响还款的因素进行持续监测,并形成书面监测报告。重点监测以下内容:( ) "
A.授信项目是否正常进行,是否按约定用途使用授信,是否诚实地全面履行合同;
B.客户的法律地位是否发生变化;
C.客户的财务状况是否发生变化,抵押品可获得情况和质量、价值等情况;
D.以上都是。"