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发布时间:2023-10-17 10:13:54

[多项选择]农业银行对私人银行客户实行名单制管理,建立以私人银行客户为中心,私人银行维护团队共同服务客户的“1+1+N”维护模式,即()团队共同合作维护客户。
A. 属地客户经理
B. 财富顾问
C. 专家顾问
D. 理财顾问

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[判断题]法人客户名单制管理,是指依据《中国农业银行行业信贷政策和法人客户名单制管理办法》和行业信贷政策规定的客户分类标准,将全行法人客户划分为支持、维持、压缩、退出四个类别,并对不同类别客户实行差异化信贷策略、动态调整及定期监测的全过程。
[多项选择]《关于落实私人银行客户名单制管理的指导意见》中,现阶段实行名单制管理的“私人银行客户”范围界定如下()。
A. 对已经设立私人银行分部的分行,指所有达到私人银行客户准入标准的高端客户,包括正式客户、潜在客户
B. 对未设立私人银行分部的分行,指所有存款余额500万元以上(含)的高端客户
C. 对未设立私人银行分部的分行,指所有金融资产余额500万元以上(含)的高端客户
D. 金融资产500万以上客户
[多项选择]资产管理是私人银行服务的核心,农业银行应为私人银行客户提供量身定制的资产管理服务和个性化的产品选择,具体包括()。
A. 委托资产管理
B. “核心-卫星”资产管理
C. 全球资产配置管理
D. 私人银行客户定制化产品
[多项选择]根据《中国农业银行私人银行管理系统运营管理办法》,PBS实行()的原则。
A. 统一升级维护
B. 统一客户标准
C. 分级数据管理
D. 分级日常运营
[单项选择]关于印发《中国农业银行私人银行客户管理办法》的通知(农银发〔2010〕180号),农业银行私人银行客户的资产准入标准是签约前3个月在农业银行月日均金融资产达到等值人民币()万元(含)以上的高端客户,顶级客户是指连续3个月在农业银行月日均金融资产达到等值人民币()万元(含)以上的客户。
A. 600;3000
B. 600;5000
C. 800;3000
D. 800;5000
[多项选择]私人银行部对财富管理客户和私人银行增值服务一般有哪几类()
A. 健康养生类
B. 生活休闲类
C. 商务出行类
D. 人文教育类
[单项选择]以下哪一方式不属于农业银行私人银行为客户进行财富管理服务的手段()。
A. 投资咨询建议
B. 单个产品及其组合
C. 委托资产管理
D. 管家服务
[判断题]兴业银行对地方政府融资平台客户实行名单制管理,禁止介入名单外平台客户的相关业务。
[单项选择]根据《关于落实私人银行客户名单制管理的指导意见》,属地客户经理与财富顾问或理财顾问也应建立起一一对应的协作关系。财富顾问和理财顾问支持的属地客户经理原则上不应超过()个。
A. 50
B. 80
C. 100
D. 200
[多项选择]根据《中国农业银行私人银行管理系统运营管理办法》,PBS中客户分为()。
A. 潜力客户
B. 潜在客户
C. 正式客户
D. 体验客户
[多项选择]农业银行私人银行通过哪些手段为客户进行财富管理服务()。
A. 投资咨询建议
B. 单个产品及其组合
C. 委托资产管理
D. 管家服务
[多项选择]私人银行客户管理的原则是()。
A. 统一标准
B. 以客为尊
C. 专业维护
D. 安全私密
[多项选择]私人银行客户活动管理的具体内容包括()。
A. 制定规划
B. 审核方案
C. 评价效果
[多项选择]私人银行客户的财富管理的核心目标是()。
A. 财富保障
B. 财富增值
C. 财富传承
D. 财富转交
[单项选择]根据《中国农业银行私人银行管理系统运营管理办法》,PBS每月会从个人优质客户管理系统(PCRM)中筛选金融资产()万元以上的客户名单,导入PBS。
A. 600
B. 200
C. 300
D. 500
[单项选择]交通银行内部认定私人银行客户的标准是()。
A. 在交通银行储蓄存款时点余额1000万元人民币(含)以上的客户
B. 在交通银行季日均金融资产1000万元人民币(含)以上的客户
C. 在交通银行储蓄存款时点余额500万元人民币(含)以上的客户
D. 在交通银行季日均金融资产500万元人民币(含)以上的客户
[多项选择]农业银行私人银行签约客户可以分为()。
A. 目标客户
B. 正式客户
C. 体验客户
D. 非正式客户
[多项选择]根据《中国农业银行私人银行管理系统运营管理办法》,私人银行分部PBS岗位包括()。
A. 市场经理
B. 礼宾主管
C. 行政支持岗
D. 风险管理岗
[判断题]私人银行客户信用贷是依据私人银行客户金融资产给予的无担保信用贷款,应与客户签署《客户承诺书》。当客户AUM资产发生变动且低于贷款余额2倍的预警线时,私人银行客户经理应自知晓AUM变动时点起第一时间向个贷中心作出风险提示。

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