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[多项选择]职能部门对自查发现问题且及时采取有效整改措施的，同级内控合规部门或者上级机构在内控评价时不作为扣分依据，但（）除外。
A. 隐瞒问题
B. 发现问题未及时采取有效整改措施
C. 涉及案件
D. 涉及重大责任事故
[多项选择]我国银行监管应当逐步从合规监管向风险监管的方向转变。风险监管是一种全面、动态掌握银行情况的监管，其目的是重点检查和评价涉及银行业务的各个方面，并关注银行的（）。
A. 业务风险
B. 内部控制
C. 风险管理水平
D. 盈利能力
E. 支付能力
[判断题]合规监管与风险监管密切联系，但并不是风险监管的一个组成部分。（）
[单项选择]商业银行在采用高级计量法计算操作风险监管资本时，可以将保险理赔收入作为操作风险的缓释因素，但保险理赔收入的风险缓释作用最高不应超过操作风险监管资本要求的（）。
A. 30％
B. 20％
C. 25％
D. 15％
[单项选择]（）就是以风险作为银行监管的重点，围绕信用、市场、操作等风险的识别、计量、监测和控制，促使银行体系稳健经营。
A. 管法人
B. 管风险
C. 管内控
D. 提高透明度
[判断题]通过风险评估，能够使监管工作的成本更直接与被监管机构的风险水平挂钩，真正做到高风险多监管，少风险少监管。（）
[多项选择]工商部门监管执法过程中遇到的风险按照作为类型划分，包括（）。
A. “缺位”带来的不作为风险
B. “越位”带来的乱作为风险
C. “错位”带来的作为不当风险
D. “不到位”带来的作为不力风险
[判断题]对保险公司投资行为的监管是国际通行的保险业风险监管方式，也是保险投资风险监管的核心。
[多项选择]中国银行业监督管理委员会成立以来，以防风险为着眼点，从防风险的角度加强合规监管，使风险监管与合规监管更好的结合，监管方式和手段发生了重大转变，主要表现在（）
A. 初步建立银行业审慎监管法律新框架
B. 根据我国银行业发展现状，确立了“准确分类－充足拨备－做实利润－资本充足率达标”的持续监管思路
C. 围绕金融运行中的重点问题，积极开展对商业银行经营合规性检查
D. 逐步建立对商业银行的监管评级体系
E. 改进被监管机构信息披露的内容和质量
F. 建立和监管合作机制
[单项选择]风险为本的监管是一种以识别和计量风险为基础的新型监管理念，因此，实施以风险为本的监管，首先需要监管当局或监管主体对银行风险进行（）
A. 暴露
B. 控制
C. 分类
D. 信息收集
[判断题]风险监管员因故不能到岗上班，应提前向风险管理部请假，由风险管理部派兼职风险监管员或信用社人员顶岗，并做好交接工作。
[判断题]银监会各级机构可根据监管对象的风险状况，合理有效配置监管资源，对风险大的银行业金融机构多监管，风险小的银行业金融机构少监管。（）
[判断题]风险监管的核心是监管当局能够识别、监测、预警和处置风险。
[判断题]信贷资产风险监管实行和完善信贷资产风险监管制度。对信贷风险资产进行分类、评定、登记、债权保全和清偿、核销和监测。
[单项选择]（）定期对商业银行合规风险管理的有效性进行评价，评价报告作为分类监管的重要依据。
A. 银监会
B. 人民银行
C. 监事会
D. 合规管理部门
[单项选择]银监会应定期对商业银行合规风险管理的（）进行评价，评价报告作为分类监管的重要依据。
A. 全面性
B. 有效性
C. 充分性
D. 审慎性
[判断题]监管人员在信用风险监管中必须关注现金流量和财务分析，这是信用风险监管中最基础的工作，也是最重要的工作。（）
[多项选择]依据《商业银行风险监管核心指标（试行）》，属于风险监管核心指标的是（）。
A. 风险暴露类指标
B. 风险迁徙类指标
C. 风险水平类指标
D. 风险识别类指标
E. 风险抵补类指标
[判断题]《社区银行风险为本的监管框架》和《大型银行风险为本的监管框架》的推出，标志着美国银行监管开始向风险为本的监管迈进。（）
