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[多项选择]承担()等职责的中介组织或其人员,为信用卡申请人提供虚假的财产状况、收入、职务等资信证明材料,应当追究刑事责任的,依照刑法第二百二十九条的规定,分别以提供虚假证明文件罪和出具证明文件重大失实罪定罪处罚。
A. 验资、验证
B. 会计、审计
C. 法律服务
D. 资产评估
[判断题]个人资信证明业务开办后,原个人存款证明业务纳入个人资信证明业务统一管理。
[简答题]一份由专业资信调查公司提供的资信调查报告,应包括哪些能够反映企业信用状况的信息?
[多项选择]街道办事处应通过(),对申请人的家庭收入状况、财产状况进行调查核实,提出初审意见。
A. 入户调查
B. 邻里访问
C. 信函索证
D. 群众评议
E. 信息核查
[单项选择]下列哪一项不属于商业银行了解个人借款人资信状况的途径?()
A. 通过实地考察了解客户提供的信息的真实性
B. 查询法院部门个人客户信用记录
C. 从其他银行购买客户借款记录
D. 查询人民银行个人信用信息基础数据库
[单项选择]我们在使用银行卡消费时,应不以恶意透支为目的,不参与信用卡套现,以免承担()责任,对个人资信状况造成负面影响。
A. 经济
B. 法律
C. 刑事
D. 民事
[多项选择]个人申请住房贷款,就遵循以下()原则对其资信状况进行评估。
A. 真实性原则
B. 客观性原则
C. 谨慎性原则
D. 量化性原则
[判断题]客户可在交行任一营业网点办理个人资信证明业务(包括个人存款证明和新增的六项个人资信证明业务),该业务不支持异地开立。
[多项选择]个人资信证明品种()。
A. 购买本外币理财产品证明、本外币理财产品交易记录证明
B. 购买基金证明、购买保险证明
C. 购买黄金证明
D. 贷款记录证明
[判断题]对个人独资企业和合伙企业资信状况审查,要将企业的资产实力作为审查的重点。()
[判断题]对申领人资信情况进行电话核实,一般适用于本地大、中型企、事业单位或国家机关工作人员的资信情况核实。
[单项选择]个人资信情况调查不包括()。
A. 通过相关的征信系统调查客户的信用记录
B. 重点调查可能影响第一还款来源的因素
C. 主要收入来源为其他合法收入的
D. 调查客户提供的职业情况、所在单位的任职情况等是否真实
[单项选择]在个人收入分配领域,人们通常用()衡量收入差距,以及收入分配不公平的状况。
A. 帕累托效率
B. 洛伦茨曲线
C. 科斯定理
D. 价值规律
[判断题]单位资信业务是指银行根据有关法律法规,接受单位委托,为委托人提供资信证明、资信调查、资信评级及信息咨询等服务,不需要收取任何手续费。
[判断题]扶贫批发贷款的额度确定由地方政府投融资公司的额度,要根据借款人资信状况、偿债能力以及所提供的风险保障措施,地方财政支付能力以及用款人资信情况、营业管理能力、资金需求情况等因素合理确定。
[单项选择]贷记卡按持卡人资信状况不同分为()。
A. 金卡和普通卡
B. 主卡和副卡
[单项选择]各分行应按()开具个人资信证明。
A. 实际存款币种
B. 如果是外币的,则折合成美元币种
C. 如果是外币的,则折合成人民币币种
D. 客户需求的币种