更多"购房规划和退休养老规划在客户财务状况不佳时，可以推迟理财目标的实现时间"的相关试题:
[单项选择]理财师在理财过程中主要考虑客户财务活动的某一个方面，比如保险规划、投资规划、退休规划等。这种理财方式称为（）。
A. 局部理财服务
B. 综合理财服务
C. 以产品为导向的理财服务
D. 以服务为导向的理财服务
[单项选择]理财师建议吴先生提早进行退休养老规划，因为退休养老规划是为了保证客户在将来有一个自立、尊严、高品质的退休生活，而从现在开始积极实施的理财方案。以下关于退休养老规划的说法错误的是（）
A. 退休养老规划是个人理财规划中不可缺少的部分
B. 预期寿命的延长，凸显了退休养老规划的必要
C. 合理而有效的退休养老规划，通常可以满足退休后漫长生活的支出需要，但不能抵御通货膨胀的影响，更不能显著的提高个人的财富水平
D. 社会保障和养老金资金紧张的现状使个人更需要在年轻时积累退休养老金
[多项选择]为客户编制退休养老规划，首先要收集客户的（）等信息。
A. 退休年龄
B. 预期寿命
C. 退休基金投资收益率
D. 家庭结构
[单项选择]客户在制定退休养老规划之前往往都对自己的退休养老生活有一定的认识和打算，但是，客户的理解和认识有一些是不够科学、合理的，理财师要及时发现客户的不准确的理念并且加以提示，帮助客户树立正确的退休养老规划理念。下列属于客户对退休养老生活的科学理解的是（）
A. 青年人没有必要考虑退休养老问题
B. 准备的退休基金在投资中应遵循稳健性的原则，所以储蓄的比例越大越好
C. 所有人都应该进行早期强制性储蓄，未雨绸缪，尽早规划退休生活
D. 在制定退休规划时，一定要避免过于乐观的估计
[单项选择]退休养老规划是理财规划中至关重要的部分，下列关于建立退休养老规划原则的说法错误的是（）
A. 及早规划
B. 坚持平衡原则
C. 应本着谨慎性原则，多估退休后收入，少估退休后支出
D. 避免过于乐观估计
[单项选择]以下属于理财规划的主要内容有（）。①风险管理与保险规划②退休养老规划③财产分配与传承规划④税收筹划
A. ①②③
B. ①②④
C. ②③④
D. ①②③④
[单项选择]在为客户进行退休规划时，预期投资回报率的设定与客户的年龄、学历、风险偏好、对投资工具的认识、风险承受能力等相关。下列关于预期投资回报率的表述，错误的是（）
A. 当预期投资回报率越高时，客户需要筹备的养老金金额就越多
B. 由于退休规划中投资方式的风险不宜过大，所以对投资回报率的预期也不应过高
C. 过高估计投资回报率，有可能导致达不到养老金的累积目标
D. 随着客户的年龄逐渐增大，投资风格总体应趋于稳健，应该避免风险过大的投资行为
[判断题]房地产投资规划中居住规划包括租房、购房、换房和获取房租收入。
[判断题]一个完整的退休规划，包括工作生涯设计、退休后生活设计、自筹退休金部分的储蓄投资设计。
[判断题]一个完整的退休规划包括退休后生活设计和自筹退休金部分的储蓄投资设计两部分。
[多项选择]对于退休者个人而言，退休年龄直接影响退休规划的两个方面，即（）
A. 退休生活的时间长短所带来的退休费用多寡
B. 退休时身体健康状况所需要的医疗费用高低
C. 退休后所能领取的养老保险金额不同
D. 工作时长不同带来的对未来生活水平预期的不同
E. 工作时长不同带来的财富累积数量的区别
[单项选择]针对自用住宅的规划，主要包括（）、购房、换房与房贷规划几个方面，规划是否合理直接影响到个人/家庭资产负债与现金流量状况。
A. 期房
B. 现房
C. 租房
D. 二手房
[单项选择]退休规划源于退休生活设计，并据此分析所需费用。以下全部属于退休生活设计内容的是（）。
A. 退休后的投资计划、社交活动、家庭生活、义工服务
B. 退休后的兴趣爱好、社交活动、旅游计划、进修阅览、休闲方式
C. 退休后的第三代抚养、旅游计划、兴趣爱好、运动保健
D. 退休后的理财计划、投资倾向、进修阅览、家庭生活
[单项选择]为了保证客户在将来有一个自立、尊严、高品质的退休生活，需从现在开始积极实施的理财规划是（）
A. 现金规划
B. 退休养老规划
C. 投资规划
D. 风险管理和保险规划
[多项选择]制定退休养老规划的原则有（）
A. 弹性化原则
B. 及早规划原则
C. 退休基金的收益化原则
D. 谨慎性原则
[单项选择]下列关于退休规划说法正确的是（）
A. 计划开始不宜太迟
B. 规划期应当在五年左右
C. 投资应当极其保守
D. 对投资和风险应当相当乐观
[多项选择]制定退休规划应该包括哪些步骤？（）
A. 确定退休目标
B. 计算资金需求和退休收入
C. 计算资金缺口
D. 制定退休规划，确定投资工具、投资方式的选择
E. 投资规划的执行和跟踪
[多项选择]下列关于退休规划说法不正确的是（）
A. 计划开始不宜太迟
B. 划期应当在五年左右
C. 资应当极其保守
D. 对投资和风险应当相当乐观
[判断题]个人/家庭根据购房规划制定首付款及购房后还贷款的储蓄目标，可以达到控制消费、强迫储蓄的功效。
