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[多项选择]严格进行客户评估，妥善保管理财业务相关记录。商业银行在开展理财业务时，应按照了解你的客户的原则对客户的（）等进行充分了解和评估，并按照《办法》要求，将有关评估意见告知客户，双方签字确认。
A. 财务状况
B. 风险认知
C. 家庭背景
D. 承受能力
[多项选择]商业银行应按照《商业银行信息披露办法》规定披露（）等信息。
A. 财务会计报告
B. 各类风险管理状况
C. 公司治理
D. 年度重大事项
[判断题]我国《商业银行信息披露办法》规定，商业银行应按照《商业银行信息披露办法》规定披露财务会计报告、各类风险管理状况、公司治理、年度重大事项等信息。
[单项选择]商业银行应按照规定建立交易记录保存制度。客户信息在交易结束后，至少应当保存的年限为（）
A. 3年
B. 5年
C. 10年
D. 15年
[多项选择]商业银行应按照符合客户利益和风险承受能力的原则，建立健全相应的内部控制和风险管理制度体系，并定期或不定期检查相关制度体系和运行机制，保障理财资金投资管理的（）。
A. 合规性
B. 有效性
C. 变现能力
D. 时效性
[单项选择]商业银行应按照《商业银行个人理财业务风险管理指引》的要求，建立健全个人理财业务人员资格考核、继续培训、（）等管理制度。
A. 实践应用
B. 培训强化
C. 提拔晋升
D. 跟踪评价
[单项选择]商业银行应按照《商业银行个人理财业务风险管理指引》的要求，建立健全个人理财业务人员（）等管理制度。
A. 资格考核、继续培训、跟踪评价
B. 培训强化、资格考核、跟踪评价
C. 继续培训、培训强化、跟踪评价
D. 跟踪评价、培训强化、激励考核
[多项选择]根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，商业银行应按照符合（）的原则，审慎尽责地开展个人理财业务。
A. 收益最大化
B. 客户利益
C. 风险承受能力
D. 丰富创新业务品种
[单项选择]商业银行应按照符合（），审慎尽责地开展个人理财业务。
A. 客户利益的原则
B. 风险承受能力的原则
C. 客户利益和风险承受能力的原则
D. 银行利益和风险承受能力的原则
[多项选择]银监会《关于中小商业银行设立社区支行、小微支行有关事项的通知》规定，中小商业银行应按照（）的思路推进社区支行、小微支行建设。
A. 定位社区
B. 服务小微
C. 规划先行
D. 循序推进
E. 均衡设置
F. 持续经营
[多项选择]商业银行应按照有关规定，至少将贷款划分为哪几类（）
A. 正常类贷款
B. 关注类贷款
C. 次级类贷款
D. 可疑类贷款
E. 损失类贷款
[单项选择]商业银行应按照规定向（）缴存存款准备金，留足备付金。
A. 财政部
B. 国税局
C. 中国人民银行
D. 外汇管理局
[单项选择]理财产品的设计应强调合理性。商业银行应按照审慎经营原则，设计符合整体经营策略的理财产品。应做好充分的（），细分客户群，针对不同目标客户群体的特点，设计相应的理财产品（计划）。
A. 市场调研工作
B. 客户交流工作
C. 客户档案分析
D. 产品宣传包装
[单项选择]商业银行应按照（）的原则，与调查合格的保险公司签订相关代理协议或合同。
A. 认识你的交易对手
B. 认识你的业务
C. 认识你的代销的产品
D. 自身实力
[单项选择]流动资金贷款不得挪用，商业银行应按照（）检查、监督流动资金贷款的使用情况。
A. 借款人填写用途
B. 实际支付对象
C. 合同约定
D. 借款人提供的材料
[多项选择]商业银行应按照有关法律法规要求保存交易记录，采取必要的程序和技术，确保（）。
A. 存档数据的完整性
B. 满足安全保存要求
C. 满足可恢复要求
D. 操作的简易性
[单项选择]下列因素中，商业银行应按照国家关于固定资产投资项目本金制度的有关规定，合理确定贷款金额时应考虑的是（）。
A. 项目风险水平
B. 自身风险偏好
C. 自身经济实力
D. 项目收益率
[单项选择]理财产品（计划）的设计应强调（）。商业银行应按照审慎经营原则，设计符合整体经营策略的理财产品（计划）。
A. 灵活性
B. 科学性
C. 多样性
D. 合理性
[多项选择]在开展并购贷款时，商业银行应按照这个银行行并购贷款业务发展策略，分别按（）类别对并购贷款集中度建立相应的限额控制体系。
A. 单位部门
B. 单个借款人
C. 企业集团
D. 行业
