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[多项选择]在开展理财顾问服务时，以下说法正确的是（）
A. 必须依照总行制定的客户风险承受能力测试标准对客户进行投资风险认知与承受能力测试
B. 只能选择风险水平与客户风险承受能力相适应的投资产品向客户推介
C. 禁止理财顾问将综合理财产品当作一般储蓄产品，进行大众化推介销售
D. 禁止理财顾问误导客户购买与其风险认知和承受能力不相适应的投资产品
[多项选择]开展理财顾问服务时，理财顾问对客户的风险揭示应当（），并应用适当的举例对各种风险进行解释。
A. 充分
B. 简洁
C. 准确
D. 清晰
[多项选择]分支机构开展理财规划服务，必须具备以下条件（）
A. 全面推广应用个人优质客户管理系统或金钥匙理财专家支持系统，具备客户识别和分层能力
B. 具有一定数量的理财顾问
C. 具有固定的理财工作室
D. 建立和健全理财规划服务流程与风险防控管理制度体系
[单项选择]商业银行开展理财顾问服务时，下列做法错误的是（）
A. 按照符合客户利益和风险承受能力的原则，审慎尽责地开展个人理财业务
B. 引导客户购买符合自身风险承受能力的理财产品
C. 主动向无衍生品投资经验的客户推介或销售衍生产品
D. 建立个人理财顾问服务的跟踪评估制度，定期对客户评估报告或投资顾问建议进行重新评估，并向客户说明有关评估情况
[多项选择]农业银行各分支机构开办理财顾问服务可能面临的风险包括（）
A. 法律风险
B. 声誉风险
C. 操作风险
D. 合规性风险
[多项选择]以下关于农业银行开展理财顾问服务错误的是（）。
A. 不得以任何形式为客户提供财务担保或承诺
B. 可以为客户提供小部分财务担保或承诺
C. 可以为客户提供财务担保或承诺
D. 可以为客户提供大部分财务担保或承诺
[单项选择]以下关于农业银行开展理财顾问服务正确的是（）。
A. 不得以任何形式为客户提供财务担保或承诺
B. 可以为客户提供小部分财务担保或承诺
C. 可以为客户提供财务担保或承诺
D. 可以为客户提供大部分财务担保或承诺
[判断题]银行在开展个人理财顾问服务和综合理财服务时必须履行相应的风险揭示和信息披露义务，否则将可能会遭到客户的索赔请求并受到银监会的处罚。
[单项选择]农业银行开展理财顾问服务（）。
A. 不得以任何形式为客户提供财务担保或承诺
B. 可以为客户提供小部分财务担保或承诺
C. 可以为客户提供财务担保或承诺
D. 可以为客户提供大部分财务担保或承诺
[单项选择]商业银行分支机构要开展相关个人理财业务之前。应持其总行的授权文件，按照有关规定，向（）
A. 所在地银监会派出机构报告
B. 所在地银监会派出机构备案
C. 所在地中国人民银行分行报告
D. 所在地中国人民银行分行备案
[多项选择]开办理财顾问服务的分支机构按照（）的原则，制定相应的具有针对性的业务管理实施细则、工作规范、工作流程和岗位及人员职责。
A. 岗位分离
B. 职责明晰
C. 制度落实
D. 监管到位
[多项选择]各分支机构应分别对金融机构冠字号码以下（）几个环节开展检查。
A. 信息存储环节
B. 冠字号码信息检索环节
C. 涉假查询处置环节
D. 涉假鉴定环节
[单项选择]商业银行开展个人理财顾问服务，应对客户进行必要的分层，明确每类个人理财顾问服务适宜的客户群体，目的是为了防止由于（）损害客户利益。
A. 挪用客户资金
B. 侵占客户资金
C. 错误销售
D. 客户风险认知错误
[单项选择]商业银行总行或授权分支机构开发设计的理财产品，应当由商业银行总行负责报告，报告材料应当经商业银行主管（）的高级管理人员审核批准。
A. 人事部门
B. 理财业务
C. 产品设计
D. 风险评估
[多项选择]保险公司分支机构改建为其他级别分支机构，应当提交以下哪些材料：（）。
A. 改建申请书，保险公司同意改建的书面文件
B. 申请人分支机构发展规划和管理制度
C. 改建报告，包括改建的必要性、合理性说明，改建情况，改建对保险业务和投保人、被保险人或者受益人的影响及处理方案，改建机构三年业务发展规划和市场分析，改建机构与公司风险管理状况和内控状况相适应的说明
D. 改建为上级分支机构的，提交申请前连续两个季度的偿付能力报告和上一年度经审计的偿付能力报告；上一年度公司治理报告；受到行政处罚或者立案调查情况的说明；改建机构所在地保监局辖区内的其他分支机构运营情况说明，并就是否存在保险公司分支机构市场准入管理办法、分类监管暂行办法第十二条所列情形做出声明
[判断题]开展投资银行业务过程中，我国农村中小金融机构应将佣金收费的制定权限圈定在分支机构层面，由各分支机构制定或修订收费项目、标准、浮动等。
[判断题]保险公司分支机构开展业务活动是在该保险公司直接授权和监督之下，以保险公司名义进行的，分支机构没有独立法人地位，不能独立承担民事责任。
[多项选择]申请设立省级分公司以外分支机构的，在拟设机构所在地保监局辖区内的其他分支机构运营情况不得有以下哪些情形：（）。
A. 无主要负责人或者临时负责人超期的，无稳定、规范的营业场所的
B. 自行停业连续三个月以上的，停业情形已向保险监管机构报告的除外，存在重大内部控制缺陷，尚未整改到位的
C. 最近一年内撤销分支机构三家以上的
D. 最近一年内同一分支机构变更营业场所两次以上或者变更主要负责人三次以上的
E. 最近六个月内发生过五十人以上群访群诉事件，或者一百人以上非正常集中退保事件，影响较为恶劣的
[多项选择]理财顾问从事理财咨询服务，须遵循以下流程（）
A. 明确客户需求
B. 测试客户的风险承受能力
C. 提供客户评估意见，要求客户签字
D. 提供投资建议，推介投资产品
E. 按规定向客户收取费用。一次出售理财规划书费用低于带有后续服务理财规划书的收费标准
