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发布时间:2024-08-20 21:37:46

[单选题]关于理财产品信息披露,以下说法正确的是()。
A.按照真实穿透原则披露计提的风险资产、拨备以及计算的资本充足率等
B.按照“实质重于形式”原则,解包还原基础资产,做好理财产品事前、事中、事后信息披露
C.销售理财产品的分支机构自行负责理财产品信息披露
D.不得单独采用公告形式进行理财产品信息披露

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[多选题]对于净值型产品临时性信息披露以下说法哪一项正确?
A.提前终止或延期的理财产品,不迟于提前终止日或原定到期日前A个工作日
B.提前终止或延期的理财产品,不迟于提前终止日或原定到期日前B个工作日
C.决定提前结束或延长产品认购期限,决定后的第A个工作日
D.决定提前结束或延长产品认购期限,决定后的第B个工作日
[多选题]关于天府理财之“增富”定期理财产品以下说法正确的是()
A.购买实时扣款,首次1万起,1百元追加/保留 
B.工作日00:00-15:00购买,当天起息,其余时间购买,下一工作日起息
C.逐日起息并存续,份额确定前可主动赎回
D.到期遇非工作日的,顺延至下一工作日,计息期也顺延
E.该产品不可撤单
[多选题]对于理财产品,以下说法正确的是( )。
A.鼓励发展非保本理财
B.鼓励发展保本理财
C.控制结构性存款的日均余额
D.控制结构性存款的增量
[单选题]关于银信理财合作业务以下说法正确的是()。
A.信托公司信托产品均可以设计为开放式
B.原则上不得投资与非上市公司股权
C.融资类业务余额占银信理财合作业务余额的比例不得高于20%
D.以上都不正确
[多选题]商业银行发行公募理财产品的,应当在本行官方网站或者按照与投资者约定的方式,披露以下理财产品信息
A.在全国银行业理财信息登记系统获取的登记编码
B.销售文件,包括说明书、销售协议书、风险揭示书和投资者权益须知
C.发行公告,包括理财产品成立日期和募集规模等信息
D.到期公告,包括理财产品的存续期限、终止日期、收费情况和收益分配情况等信息;
[多选题]商业银行发行私募理财产品的,应当按照与合格投资者约定的方式和频率,披露以下理财产品信息:
A.在全国银行业理财信息登记系统获取的登记编码
B.销售文件,包括说明书、销售协议书、风险揭示书和投资者权益须知
C.定期报告,至少包括季度、半年和年度报告
D.重大事项报告
[单选题]关于理财产品销售,以下说法不正确的是()。
A.银行不得提供含有刚性兑付内容的理财产品介绍
B.银行不得销售风险收益严重不对称的含有复杂金融衍生工具的理财产品
C.银行可以销售其他银行或金融机构开发设计的理财产品
D.理财人员可以在取得客户委托的情况下代客户签署文件
[判断题]理财产品信息披露分为常规信息披露和重大事项披露。
A.正确
B.错误
[多选题]以下有关天府理财之“增富”活期理财产品说法正确的是()
A.目前销售渠道包括柜面、手机银行、网上银行和智能终端
B.首次5万元起购,以0.01元追加
C.工作日00:00-15:00购买,当天起息;其余时间购买,下一工作日起息
D.全部赎回后再次购买,视作首次购买5万元起
E.单户最大购买5000万元
[单选题]以下关于灵珑公募净值型理财产品的说法正确的有______。
A.仅面向合格投资者发行
B.是非保本浮动收益型产品
C.业绩比较基准构成收益承诺
D.金融机构同业客户可以购买
[单选题]关于销售专区和录音录像,在网点销售我行和农银理财的理财产品时,以下说法错误的是(__)
A.需遵照《中国农业银行网点销售专区、录音录像及产品信息查询平台管理办法》及各地监管机构要求
B.销售农银理财的理财产品,应在代销产品专区销售
C.可不在销售专区办理
D.在销售专区,对销售过程进行全程同步录音录像
[多选题]关于“理财购买”业务,以下说法正确的是( )
A.当客户进入信息提示界面“您在购买该款理财产品前是否有银行销售人员向您营销推介”时,客户应该选择“是”
B.目前机具上支持客户风评和理财签约:理财产品购买及预约购买:理财赎回功能
C.客户已完成风评,且风评未过期,在机具上购买理财需要携带本人身份证及银行卡办理
D.在理财购买过程中客户可查看自己账户活期余额,但此余额不包括定慧盈、滚滚利产品余额。
[多选题]关于个人理财产品质押贷款,以下说法正确的是()。
A.一个理财产品委托单一次只能申请一笔贷款。
B.多个理财产品委托单的质押贷款应分别申请。
C.一个理财产品委托单在可贷额度内,不可分期多次贷款。
D.一个理财产品委托单在可贷额度内,可分期多次贷款。
[单选题]关于个人理财业务的收费,以下说法中不正确的是( ):
A.商业银行开展个人理财业务,可根据相关规定向客户收取适当的费用
B.收费标准和收费方式应在与客户签订的合同中明示
C.商业银行根据国家有关政策的规定,需要统一调整与客户签订的收费标准和收费方式时,应获得客户同意
D.除非在相关协议中另有约定,商业银行根据业务发展和投资管理情况,需要对已签订的收费标准和收费方式进行调整时,应获得客户同意
[多选题]商业银行从事理财产品销售活动,以下说法正确的是():
A.应当加强投资者适当性管理;
B.向投资者充分披露信息和揭示风险;
C.不得宣传和承诺保本保收益;
D.不得误导投资者购买与其风险承受能力不相匹配的理财产品;
E.侵占、挪用理财产品财产;
[多选题]商业银行应当每半年披露其从事理财业务活动的有关信息,披露的信息应当至少包括以下( )。
A.当期发行和到期的理财产品类型
B.数量和金额
C.期末存续理财产品数量和金额
D.各类理财产品的占比及其变化情况
E.理财产品直接和间接投资的资产种类、规模和占比
[判断题]涉及理财业务管理运作或理财产品重大事项披露的,信息披露岗应当提交本机构理财业务管理委员会审议,投资决策委员会应当对拟披露重大事项的合法合规性、真实准确性、及时完整性和市场影响等进行审议,并出具审议意见书。
A.正确
B.错误
[多选题]关于个人理财产品质押贷款利率,以下说法正确的是()。
A.贷款利率执行年度利率授权规定且不得低于理财产品预期收益率
B.借款期限在一年(含)以内的执行固定利率
C.借款期限在一年以上的执行浮动利率
D.借款期限在一年以上的执行固定利率

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