更多"[判断题]总行对于金额较大客户的风
险分类以及风险分类结果向上迁徙进行"的相关试题:
[判断题] 金额较大或风险较高的个人信贷业务需撰写调查报告。
A.正确
B.错误
[判断题]对用电量较大的客户、临时用电客户、租赁经营客户以及电费交纳信用等级较差等客户，根据电费风险程度，应实行多次抄表。
A.正确
B.错误
[判断题]总行在2018年客户风险统计工作考核方案中明确，对于每季度考核小组最后一名的3个省，需派员到总行跟班学习3个月。
A.正确
B.错误
[判断题]客户洗钱风险等级分类的动态性原则是指在与客户业务关系的存续期内，动态管理和维护客户风险分类工作，根据实际情况变化适时调整客户风险类别。
A.正确
B.错误
[单选题]取现金额较大的客户，可以办理“预约付款”业务。预约客户至少应于取款前（）个工作日与取款网点联系，预约取款日期、金额、券别等。
A.一
B.两
C.三
D.五
[判断题]客户洗钱风险等级分类原则的审慎性原则是指在充分了解客户的基础上开展客户洗钱风险分类工作。
A.正确
B.错误
[判断题]对于较大欺诈事件，应由业务受理机构及时报总行营运部（整合部），总行营运部（整合部）应向分管行领导汇报后，启动重大欺诈事件应急流程，同时应向操作风险与合规（反洗钱）管理委员会报备事件情况和处置方案。
A.正确
B.错误
[判断题]C3 对于办理低信用风险业务的国内贸易融资贷款， 以 C3 选定的第三方客户(即开证行总行)为对象校验可用授信额度。 ( )
A.正确
B.错误
[判断题]对于集团客户授信业务发现的一级预警信号、重大风险事件或紧急事件应及时报告总行行长，也可召开专题预警委员会讨论决策。
A.正确
B.错误
[单选题] 对于客户基础档案， 总行客户部门上传错误确需删除的， 填写《 C3 档案删除申请表(总行)》， 经所在部门负责人同意后， 交（ ） 进行删除。
A.主办客户经理
B.辅办客户经理
C.总行档案管理员
D.档案调查人员
[判断题]对于行业重点客户、 总行和一级分行级核心客户， 在客户明确提出业务需求之前， 可通过公开市场渠道收集客户相关信息， 主动为客户预先核定授信额度。（ ）
A.正确
B.错误
[判断题]营业网点应妥善保存客户风险等级的分类档案，包括对公、对私高风险等级客户尽职调查表、客户分类汇总清单和反洗钱系统下载的客户风险分类报表及清单等相关文件和资料。
A.正确
B.错误
[判断题]柜面大额现金取款预约是指客户从银行账户中一次性支取金额较大现金时应提前办理预约手续。预约大额现金取款的基本金额为30万元及以上券别的纸币。
A.正确
B.错误
[单选题]辽宁省农村信用社客户洗钱和恐怖融资风险评估及风险等级分类暂行办法规定的客户洗钱风险等级分类应由建立客户信息的（）负责。
A.法人行社
B.营业网点
C.操作柜员
[单选题]对于非总行管理的银行客户， 由总行金融市场部、 资产管理部、 国际金融部、票据营业部等相关用信部门汇总本部门及本条线的授信需求， 报（ ） 汇总， 由其发送各个客户管理行同业客户管理部门。
A.总行机构业务部
B.总行客户部门
C.总行同业客户管理部门
D.管理行客户部门
[判断题]客户风险分类不是客户身份识别的内容，金融机构可根据自身情况决定是否开展此工作
A.正确
B.错误
[单选题]对于总行下发清单中提示疑似存在客户吊销、吊销（未注销）、吊销（已注销）、迁出、注销以及更名企业，各分行应对此类客户经营状况进行核实。对于核实后确认客户主体资格丧失的，应通知客户前来销户，自通知之日起()客户内客户未办理销户的，应对账户采取暂封措施。对于需采取强化身份识别措施的，由全国主管客户经理完成尽职调查，并对需维持业务关系的非自然人客户做好受益所有人信息采集、核实和补录工作。
A.15天
B.1个月
C.2个月
D.3个月
[多选题]辽宁省农村信用社客户洗钱和恐怖融资风险评估及风险等级分类暂行办法所称的客户洗钱风险等级分类，是指各级机构按照本办法规定的（）、（）、程序和要求，对客户的洗钱和恐怖融资风险进行评估
A.参考因素
B.基本标准
C.声誉风险
D.法律风险
