更多"[判断题]操作风险与控制自我评估分为定期自评和不定期自评,不定期自评是"的相关试题:
[多选题] "理财业务出现( )风险事件时,各分支行应及时向总行报告,并由总行向监管机构报告。
A..发生群体性事件、重大投诉等事件。
B..挪用客户资金或资产。
C..投资交易对手或其他信用关联方发生重大信用违约事件,可能造成理财业务重大亏损。
D..理财业务出现重大亏损。"
[多选题]在发生以下哪些事件时,分行应考虑发起RCSA不定期自评估?( )
A.业务流程发生重大变更
B.新产品和新业务推行
C.相关损失事件发生重大变化
D.重大事故、险情、案件、隐患发生
[判断题]关注类贷款余额月增量超3000万或年增量超8000万的一级分行，由总行进行风险预警提示。
A.正确
B.错误
[判断题]不良率月增量超0.05个百分点或年增量超0.07个百分点的一级分行，由总行进行风险预警提示。
A.正确
B.错误
[单选题]下列哪项不属于操作风险与控制自我评估工作的步骤?( )
A.梳理各项业务处理流程
B.对存在的问题进行整改
C.对高风险业务流程及其关键控制环节进行评估
D.对评估中发现的问题收集上报操作风险损失事件
[判断题]理财产品流动性应急预案的制定与修订由总行风险管理部门负责
A.正确
B.错误
[多选题] "出现下列风险事件,各分支行应及时向总行报告,并由总行向监管机构报告( ):
A.发生群体性事件、重大投诉等事件
B.挪用客户资金或资产
C.投资交易对手或其他信用关联方发生重大信用违约事件,可能造成理财业务重大亏损
D.理财业务出现重大亏损"
[单选题]单选题
突发风险管理按照分级管理原则,由总行和各级分支机构共同完成。总行重点监控( )突发风险,各一级(直属)分行(含5+1分行,下同)和二级分行全面监控辖内客户突发风险,承担突发风险监测、识别、评估、报告、应急处置和风险化解的主体责任。
A.Ⅰ级(特别重大)
B.Ⅱ级(重大)
C.Ⅲ级(较大)
D.Ⅳ级(较小)
[多选题]为加强网上银行业务操作风险控制，降低柜员操作风险，在岗位设置上建立( )。
A.录入岗
B.复核岗
C.审核岗
D.管理岗
[单选题]反洗钱评估工作由总行反洗钱工作委员会牵头组织，总行人力资源部、会计结算部、运营管理部及风险管理部配合,评估周期为（）
A.一年一次
B.半年1次
C.1季度1次
D.1月1次
[多选题]由总行根据业务发展和风险管理需要制定加权信用风险值计算方法， 并定期或不定期进行动态调整的业务包括( )。
A.信贷业务
B.中间业务
C.委托贷款
D.资金业务
[多选题]下列内部账户( )操作由总行处理。
A.查询
B.开立
C.修改、删除
D.销户
[多选题]根据《温州银行操作风险管理办法(试行)》,操作风险控制应当包括以下主要内容( )。 (多选题)
A.预警机制
B.业务连续性管理
C.外包业务管理
D.舆论风险监控
[判断题]运营操作风险控制问责是指利用已确认的差错和已调查清晰的操作风险事件,对存在违规违纪、有章不循、执行力低下、内部管理混乱的运营机构和人员进行监督约束的一种机制。( )
A.正确
B.错误
[判断题]电子银行业务风险中，主要风险是指系统安全风险，内部控制风险，客户操作风险。
A.正确
B.错误
[判断题]年度外汇利润盈余时,由总行计划财务部通知总行运营管理部在企业级总账系统中操作结汇处理。
A.正确
B.错误
[单选题]支付清算平台（ ）由总行运营管理部操作对账流程。
A.每日
B.每周
C.每月
D.每季度
[判断题]结构性存款业务由总行同一管理，由分行负责结构性存款各期产品的设计、开发、风险管理、收益计算等。
A.正确
B.错误
