更多"[单选题] 关于境内个人结算账户外汇划转业务,关于审核要点下列说法错误"的相关试题:
[多选题] 境内个人结算账户外汇划转业务审核原则及要点( )
A.本人外汇结算账户之间划转:可以直接划转,不受限制
B.本人外汇储蓄账户与结算账户之间划转:储蓄账户向结算账户划转,仅限于划转当日对外支付,不得划转后结汇
C.跨行划转,划出行应标注资金来源的账户性质
D.对外付汇:个体工商户必须通过本人外汇结算账户划转给代理企业的经常项目外汇账户后汇出境外
[多选题] 境内个人结算账户外汇划转应注意哪些风险( )
A.关注个体工商户是否有进出口贸易权,否则必须是通过代理企业进行对外结算,另有规定除外。
B.划转给代理企业的业务不需要真实的贸易背景。
C.对于客户及大额、高频等异常或可疑交易项下划款,银行应尽职做好调查,调查付款的合理性和必要性。
D.划转给代理企业的业务应该具有真实的贸易背景。
[多选题] 境内个人结算账户外汇划转应审核的材料是( )
A.本人外汇结算账户之间划转:本人有效身份证件
B.本人外汇储蓄账户与结算账户之间划转:本人有效身份证件;
C.划转给代理企业:与代理企业签订的进口代理合同或协议。
D.本人外汇储蓄账户与结算账户之间可以随意划转,不需审核本人身份证件。
[判断题]本人外汇储蓄账户与结算账户之间划转：储蓄账户向结算账户划转，仅限于划转当日对外支付，不得划转后结汇。
A.正确
B.错误
[判断题]个人外汇储蓄账户向外汇结算账户的划转限于划款当日的对外支付,且划转后可以结汇。
A.正确
B.错误
[单选题] 下列关于个人境内外汇划转业务,审核材料表述错误的是( )。
A.本人外汇账户之间的划转,凭有效身份证件办理
B.本人与其近亲属账户间的资金划转,凭双方有效身份证件、委托书和近亲属关系说明材料办理
C.划转账户分属境内个人和境外个人,其资金境内划转按跨境交易进行管理
D.本人与其近亲属账户间的资金划转,主体应同为境内个人或同为境外个人,并实行年度便利化额度管理
[判断题]本人外汇结算账户与外汇储蓄账户间资金不可以划转。
A.正确
B.错误
[多选题] 个人境内外汇划转业务审核材料有( )。
A.本人外汇储蓄账户之间的划转,凭有效身份证件办理。
B.本人与其近亲属储蓄账户间的资金划转,凭双方有效身份证件办理。
C.本人与其近亲属储蓄账户间的资金划转,凭双方有效身份证件和近亲属关系证明办理。
D.划转账户分属境内个人和境外个人,其资金境内划转按跨境交易进行管理。
[判断题]个人外汇账户内资金划转，划转账户属于境内个人的，按境内交易进行管理。
A.正确
B.错误
[判断题]本人外汇储蓄账户向外汇结算账户的划款限于划款当日的对外支付，不得划转后结汇。
A.正确
B.错误
[多选题] 个人外汇结算账户不得办理以下哪些( )业务
A.存入外币现钞
B.结汇
C.售汇
D.提取外币现钞
[判断题]存款人应按规定使用单位银行结算账户办理结算业务，可以出租、出借单位银行结算账户，但不得利用单位银行结算账户套取银行信用。
A.正确
B.错误
[多选题]按照《人民币银行结算账户管理办法》的规定，存款人使用银行结算账户办理结算业务不得（ ）。
A.出租银行结算账户
B.出借银行结算账户
C.利用银行结算账户套取银行信用
D.将单位款项转入个人银行结算账户
[判断题]个人外汇结算账户可以提取外币现钞。
A.正确
B.错误
[判断题]基金签约管理中，关于“更换结算账户”业务规定单位卡可以更换为单位结算账户，单位结算账户不能更换为单位卡。
A.正确
B.错误
[单选题]个人外汇结算账户的开立使用按（ ）账户进行管理。
A.个人
B.机构
C.经常
D.机构或个人
