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[多项选择]在计量利率风险时，重新定价缺口分析存在哪些局限性（）
A. 缺口分析假定同一时间段内的所有头寸到期时间或重新定价时间相同，因此忽略了同一时段内不同头寸的到期时间或利率重新定价期限的差异
B. 缺口分析只考虑了由重新定价期限的不同带来的利率风险，未考虑到基准风险
C. 非利息收入和费用是银行当期收益的重要来源，但大多数缺口分析未能反映利率变动对非利息收入和费用的影响
D. 缺口分析只能反映利率变动的短期影响
[单项选择]重新定价缺口分析是计量利率变动对银行（）的影响的一种方法。
A. 未来亏损
B. 当期亏损
C. 未来收益
D. 当期收益
[单项选择]重新定价缺口分析法中，负债敏感型缺口是指（）
A. 某一时段内的负债大于资产
B. 某一时段内的负债大于资产（包括表外业务头寸）
C. 某一时段内的资产大于负债
D. 某一时段内的资产（包括表外业务头寸）大于负债
[单项选择]重新定价缺口分析法中，资产敏感型缺口是指（）
A. 某一时段内的负债大于资产
B. 某一时段内的负债大于资产（包括表外业务头寸）
C. 某一时段内的资产大于负债
D. 某一时段内的资产（包括表外业务头寸）大于负债
[多项选择]下列关于重新定价缺口分析的表述中，正确的是（）
A. 重新定价缺口分析是对利率变动进行敏感性分析的方法之一，是银行业较早采用的利率风险计量方法
B. 重新定价缺口分析具有计算简便、清晰易懂的特点
C. 重新定价缺口分析假定同一时间段内的所有头寸到期时间或重新定价时间相同，因此忽略了同一时间段内不同头寸的到期时间或利率重新定价期限的差异
D. 重新定价缺口分析不仅考虑了重新定价风险而且也考虑了基准风险
E. 重新定价缺口分析忽略了与期权有关的头寸在收入敏感性方面的差异
[单项选择]下列关于重新定价缺口分析的表述中不正确的是（）
A. 其具体方法就是将银行的所有生息资产和付息负债按照重新定价的期限划分到不同的时间段
B. 在计算缺口时，不包括表外业务头寸
C. 当银行为负债敏感型缺口时，利率上升会导致银行的净利息收入下降
D. 当银行为资产敏感性缺口时，利率下降会导致银行的净利息收入下降
[判断题]银行面对的利率风险主要包括重新定价风险、收益率曲线风险、基准风险和期权性风险。（）
[判断题]利率风险中的资产负债期限不匹配风险是指资产到期（重新定价期限）长于或者短于负债到期期限（重新定价期限），利率变化后资产利率和负债利率不同时变化引起的银行利差变化风险。
[单项选择]利率风险按照（）的不同，可以分为重新定价风险、收益率曲线风险、基准风险和期权性风险。
A. 期限
B. 浮动幅度
C. 计算方式
D. 来源
[单项选择]针对利率风险重定价的合约结构和行为结构之间的差异，银行一般通过下面哪种方式进行分析？（）
A. 客户访谈
B. 客户调查
C. 产品余额分析
D. 客户行为统计分析
[判断题]《商业银行市场风险管理指引》中，利率风险按照来源的不同，可以分为重新定价风险、收益率曲线风险、基准风险和股权性风险。（）
[多项选择]《利率风险情况表》的功能在于计算出利率敏感性缺口后，通过哪两种方法评估被监管机构的利率风险（）
A. 收益分析法
B. 利率分析法
C. 敏感性分析法
D. 经济价值分析法
[单项选择]利率敏感性缺口分析的是利率变化对（）影响。
A. 利润总额
B. 净值
C. 净利息收入
D. 银行价值
[判断题]久期可以用来分析银行的总体利率风险。久期缺口用公式表示为：久期缺口=资产平均久期—负债平均久期×（总负债/总资产）。
[单项选择]（）又称利率敏感性缺口管理法，是利率风险管理的重要工具。
A. 利率管理
B. 久期管理
C. 缺口管理
D. 资本管理
[单项选择]作为市场风险的重要计量和分析方法，缺口分析通常用来衡量商业银行当期收益对利率变动的敏感性，侧重于分析（）。
A. 期权风险
B. 重新定价风险
C. 收益率曲线风险
D. 基准风险
[多项选择]有关利率敏感性缺口分析说法正确的是（）。
A. 缺口分析是一种高级的、较准确的利率风险计量方法
B. 缺口分析假定同一时间段内的所有头寸到期时间或重新定价时间相同
C. 缺口分析不考虑因利率环境改变而引起的支付时间的变化
D. 缺口分析反映利率变动对非利息收入和费用的影响
E. 缺口分析主要衡量利率变动对银行经济价值的影响
F. 缺口分析假定资产利率的变化与负债利率的变化完全一致
[多项选择]小额贷款利率实行风险定价原则，总行考虑（）等因素制定贷款产品利率和浮动范围。
A. 资金成本
B. 央行基准利率
C. 经营管理成本
D. 目标利润
