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[多选题]根据《中国银监会办公厅关于严格执行案件风险防控制度依法追偿涉案债权有关事项的通知》规定,各银行业金融机构应厘清岗位职责,完善案防工作机制,做到( )
A.由案发分支机构的上级机构成立专案组总体负责
B.各案防部门积极参与
C.照内部职责分工做好案件调查.责任认定和资产清收等工作
D.由案发分支机构成立专案组总体负责
[多选题]按照《国务院办公厅关于金融支持经济结构调整和转型升级的指导意见》规定,金融机构应完善服务定价管理机制,严格规范收费行为,严格执行___不得借贷搭售.不得一浮到顶.___,公开收费项目.服务质价.效用功能.优惠政策等规定,切实降低企业融资成本。( )
A.不得以贷转存
B.不得存贷挂钩
C.不得以贷收费
D.不得浮利分费
E.不得转嫁成本
[判断题]某商业银行监察部近日发现某员工账户与银行某个人贷款客户账户资金往来异常,依据《中国银监会办公厅关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》规定,监察部通过问卷调查.电话回访等方式向银行客户了解银行员工是否参与民间借贷。( )
A.正确
B.错误
[判断题]某商业银行近期出现客户因钓鱼网站上当受骗,导致账户资金损失的案件风险,为防范网络支付风险,依据《中国银监会办公厅关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》规定,该商业银行可与客户协商约定网银单笔和单月累计转账上限,合规办理转账业务。( )
A.正确
B.错误
[判断题]根据《中国银监会办公厅关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》（银监办发〔2014〕57号）要求，商业银行应与客户合理约定网银单笔转账上限，合规办理转账业务。( )
A.正确
B.错误
[判断题]某商业银行接待一名客户办理取款业务,由于该客户重病在床,急需取款用于疾病,且该业务必须本人亲自办理。依据《中国银监会办公厅关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》规定,该银行可提供上门服务。( )
A.正确
B.错误
[判断题]某商业银行分行的一名柜员替国外亲戚办理开户业务,业务经办人为本行其它支行的柜员。依据《中国银监会办公厅关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》规定,禁止员工在本行的网点代理他人开户。( )
A.正确
B.错误
[单选题]按照《中国银监会办公厅关于加强银行业消费者权益保护解决当前群众关切问题的指导意见(银监办发(2016)25号)》,银行业金融机构应保证在向消费者提供服务前,事先告知收费与否及各个服务环节的计费标准(包括减免优惠政策)和收费金额,充分保障消费者___和___。( )
A.知情权,自主选择权
B.知情权,公平交易权
C.公平较易权,信息安全权
D.受教育权,自主选择权
[判断题]按照《中国银监会办公厅关于加强银行业客户投诉处理工作的通知》规定,银监会和行业协会不能公开银行业金融机构客户投诉的信息。( )
A.正确
B.错误
[单选题]按照《中国银监会办公厅关于加强银行业客户投诉处理工作的通知》规定,银行业金融机构应将本单位投诉处理程序及相关规定报银监会备案,并于( )向银监会书面报告相关机制运行情况。
A.每月末
B.每季末
C.每半年末
D.每年末
[多选题]根据《中国银行业监督管理委员会行政许可实施程序规定》,申请人向受理机关提交申请材料的方式为( )至银监会办公厅.银监局办公室或银监分局办公室( )
A.邮寄
B.发送电子邮件
C.当面递交
D.通过代理机构递交
[判断题]按照《中国银监会办公厅关于加强银行业客户投诉处理工作的通知》规定,银行业金融机构应将本单位投诉处理程序及相关规定报银监会备案,并三年一次向银监会书面报告相关机制运行情况。( )
A.正确
B.错误
[单选题]以下对《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构社会责任的意见》的理解错误的是( )
A.市场竞争不仅是技术.产品质量和价格的竞争,更是社会责任意识的竞争
B.银行业金融机构的社会责任,是机构价值观和企业文化的重要内容
C.银行业金融机构在金融界有着举足轻重的影响力,起着引导和示范作用
D.只有经济效益好,银行才能具有更强的竞争力
[判断题]商业银行应当执行标准统一的业务流程和管理流程。( )
A.正确
B.错误
[单项选择]银行监管规定，商业银行总行经银监会批准设立，业务范围经银监会批准后（）。
A. 其分支机构的设立和分支机构业务的开办均需经银行业监管机构批准
B. 其分支机构的设立和分支机构业务的开办均只需经其总行批准即可
C. 其分支机构的设立需经银行业监管机构批准，而分支机构业务的开办只需经其总行授权
D. 其分支机构只需经其总行批准即可设立，而分支机构业务的开办需经银行业监管机构批准
[判断题]根据《中国银监会办公厅关于防范化解金融风险严守风险底线工作的意见》,银行业金融机构要将理财资金按照穿透原则,遵守银监会关于理财投资运作的各项规定。( )
A.正确
B.错误
[判断题]《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》从加强内控体系建设.“三道防线”建设.加强柜面业务流程控制.加强开户管理.加强对账管理.加强账户监控.加强印章凭证管理.加强代销业务管理.加强风险提示.加强客户信息安全管理.加强录音录像监控.加强营业场所管理.加强员工行为管理.加强风险事件处置.加强风险事件联动查处和双线整改.加强风险事件双线问责.加强内部举报核查.加强宣传引导.加强声誉风险管理和加强监督检查等二十个方面明确要求。( )
A.正确
B.错误
[单项选择]中资商业银行(不包括城市商业银行、农村商业银行)开办需要批准的个人理财业务，由其( )向中国银监会申请。
A. 法人
B. 分行
C. 支行
D. 总行
[单选题]按照《中国银监会办公厅关于进一步做好防范和处置非法集资工作的通知》的规定,( )是发现并防范非法集资的关键。
A.资金流向监测
B.银行员工管理
C.消费者宣传教育
D.明察暗访
