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[单项选择]下列不属于机构准入违规问题的主要表现的是（）
A. 擅自设立商业银行
B. 虚假出资或者抽逃出资
C. 未经批准购买商业银行股份总额的3%
D. 伪造、变造、转让商业银行经营许可政
[多项选择]银行现汇贷款业务违规问题主要表现在哪些方面（）
A. 借款人资格与条件方面
B. 贷款投向与投量方面
C. 贷款担保方面
D. 贷款审批方面
E. 贷后检查制度执行方面
[多项选择]进口信用证结算业务违规问题的主要表现有（）
A. 越权开证
B. 不符合审慎原则
C. 单据签收交接制度不健全
D. 未按规定收取保证金
[多项选择]我国银行业票据业务违规问题的主要表现有（）
A. 超越规定授信最高限额和权限办理转贴现、再贴现业务
B. 转贴现、再贴现内控制度不完善，制度执行不严
C. 在申请办理转贴现、再贴现业务过程中超过承兑汇票最后到期时间
D. 用于办理转贴现、再贴现的承兑汇票没有真实商品交易背景
[多项选择]银行业金融机构同业拆借业务违规问题的主要表现有（）
A. 违反规定期限办理拆借业务
B. 违反规定运用同业拆借资金
C. 通过假回购方式办理同业拆借业务
D. 超比例拆借资金
E. 拆借资金来源不合规
[多项选择]外汇转贷款业务项目管理方面违规问题的主要表现有（）
A. 未经总行批准擅自向国外金融机构借入资金并发放转贷款
B. 转贷款项目未经主管部门批准，未列入中央或地方的年度固定资产计划和利用外资计划
C. 项目不符合国家利用外资政策及产业政策
D. 项目所需的国内配套资金及其他配套条件没有落实
[多项选择]银行业金融机构外汇买卖业务违规问题的主要表现形式有（）
A. 未经过批准擅自经营外汇业务
B. 擅自扩大外汇业务的范围
C. 未经批准，将外汇资本金转成人民币
D. 违反汇价管理规定
[多项选择]银行业金融机构开展中间业务过程中存在的违规问题的主要表现有（）
A. 擅自开办中间业务
B. 开办业务过程中存在不正当竞争
C. 为单位开办2张以上的单位卡
D. 擅自买卖政府债券或者买卖、代理买卖外汇
[多项选择]银行业金融机构投资业务违规的主要表现有（）
A. 信贷资金通过信托贷款、同业拆借等渠道变相投资于自办企业、房地产、企业股权
B. 违反规定办理信托投资和股票投资业务
C. 违反规定向非银行金融机构和企业投资
D. 未经批准买卖政府债券和发行金融债券
[多项选择]银行业金融机构计收计付利息违规的主要表现有（）
A. 违反利率政策，高套利率档次
B. 变相提高利率
C. 扩大存款计息范围，将一些不需要计息的存款计付利息
D. 多付利息，违规吸存
[多项选择]以下属于同业存放业务违规行为的有（）
A. 同业存放利率自主协商，没有限制
B. 同业存放利息支出不在“金融机构利息支出”科目反映
C. 以透支方式对非银行金融机构提供资金支持
D. 将拆入资金纳入同业存放科目核算
[多项选择]违规调整会计科目的主要表现有（）
A. 利用虚设存款、贷款科目，虚增存款、贷款
B. 利用“同业存放款项、其他应收款项”等过渡性科目隐藏存款、贷款
C. 利用联行科目，虚假代理联行付款、套取联行资金
D. 在应收和应付利息科目中，多列或少列利息收入、支出的
[多项选择]银行违规行为主要类型及相关表现形式有（）
A. 违反市场准入、市场退出及其他规定的行为
B. 违反国家银行业法规有关银行业务规则开展经营活动的违规经营行为
C. 违反银行业法规有关银行审慎经营规则的行为
D. 超授权、授信范围或未经授权授信发放贷款、开展业务等违反内部控制制度的行为
E. 办理存贷款等业务不按照会计制度记账、登记或不在会计报表中反映
[多项选择]下列哪些属于单一债权类第三方产品代销业务客户准入条件（）。
A. 核心客户
B. 因国有控股企业为主
C. A+级以上客户
D. 一般可无担保
[单项选择]以下（）不属于理财业务操作风险的表现形式。
A. 未与委托单位签订委托协议，客户授权委托书未经本人签字
B. 对批量入账的未进行笔数和金额的核对
C. 账务处理不及时，占用客户资金
D. 客户信息管理风险，有随意泄露客户信息的现象
[多项选择]银行违反市场准入、市场退出及其他规定的行为主要表现为（）
A. 机构管理方面的违规行为
B. 擅自变更法定事项的违规行为
C. 董事、高管人员管理方面的违规行为
D. 拒绝接受监管的违规行为
E. 报送报表资料、信息披露方面的违规行为
[单项选择]以下（）属于网上银行业务操作风险表现形式。
A. 客户证书未双人及时发放给客户
B. 对违反常规涉嫌套取现金交易未及时监控
C. 办理书面挂失未填写相关申请书
D. 申请人提供虚假资料欺诈
[多项选择]违规套现的交易特征主要表现在下列哪些方面（）
A. 高交易集中度
B. 高额度使用率
C. 异常还款
D. 额度快速使用
[多项选择]下列事项中（）属于个人储蓄业务在办理开户与续存时的主要风险表现。
A. 无证件/假证件/证件不符或代理开户手续不全
B. 银行（信用社）经办人员未在客户视线内进行现金清点操作
C. 经办人员不按规定处理，私匿、挪用假币
D. 柜台外办理吸储业务
E. 企事业或其他单位批量开立个人结算户
