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[多项选择]监管部门在审查银行押汇业务操作风险控制措施时，应重点审查押汇业务（）
A. 客户的押汇申请是否合法有效
B. 银行是否有规范的内部转授权文件
C. 银行是否在规定的权限内办理押汇业务
D. 办理押汇业务后，是否将押汇业务纳入银行事后监督管理
[多项选择]监管部门在审查银行押汇业务内部审批流程时，应重点审查押汇业务（）
A. 前、后台是否分开
B. 操作与审批是否分开
C. 是否纳入统一授信额度
D. 押汇时间是否与合同时间一致
[多项选择]监管部门在审查银行信用证信用风险控制措施时，应重点检查的内容（）
A. 是否纳入银行授信管理和表外业务管理
B. 表外业务余额是否与信用证未付汇余额相同
C. 保证金是否足额收取
D. 缺口部分是否落实有效担保，若是免担保，则是否符合银行内部的免担保规定
[多项选择]监管部门在审查信用证的操作风险控制措施时，应重点检查的内容（）
A. 客户的开证申请是否合法有效
B. 银行是否有规范的内部转授权文件
C. 人员分工是否能够做到交叉控制
D. 信用证开出后，是否将有关账户纳入银行事后监督管理
[多项选择]监管部门在审查银行信用证业务相关记录时，应重点审查（）
A. 记录是否完整
B. 记录是否准确
C. 业务账、会计账是否相符
D. 是否建立日清月结制度
[多项选择]符合下列条件之一的信用证项下出口押汇业务可作为低信用风险信贷业务管理（）。
A. 单证相符
B. 单证有不符点但经开证行/保兑行确认接受
C. 单证有不符点但经通知行确认接受
D. 单据有非实质性不符点，但出口单据包含全套物权单据
[多项选择]低信用风险项下，客户开立付款期限为3个月的国内信用证，如后续办理买方押汇业务，押汇期限可以为（）
A. 3个月
B. 6个月
C. 9个月
D. 1年
[单项选择]银行办理押汇业务应遵守该行总行或分行内部制定的《押汇业务管理办法》、《实施细则》或（）
A. 《信用证管理办法》
B. 《信用证实施细则》
C. 《操作规程》
D. 《保险协议》
[多项选择]兴业银行出口押汇业务种类包括（）
A. 信用证项下押汇
B. 跟单托收项下押汇
C. 汇出汇款项下押汇
D. 汇入汇款项下押汇
[多项选择]关于他行开立的进口信用证、他行作为代收行的进口代收项下进口押汇业务（低信用风险业务除外）准入条件，下列说法正确的是（）。
A. 客户信用等级应在AA-级（含）以上
B. 采用名单制管理，客户名单由一级分行确定
C. 客户信用等级应在AA+级（含）以上
D. 采用名单制管理，客户名单由总行确定
[多项选择]银行在审查客客户提交的《进口押汇业务申请书》以后，应与客户签订（）
A. 《进口押汇协议》
B. 《信托收据》
C. 《贸易合同》
D. 《合作协议》
[多项选择]银行办理押汇业务应经过的处理程序有（）
A. 经办
B. 复核
C. 授权
D. 许可
[判断题]商业银行的信用风险来源于银行的部分业务中。（）
[判断题]商业银行的信用风险来源于银行的所有业务中，但不包括银行资产负债表外业务。（）
[多项选择]银行在信用证开出后，应重点审查（）
A. 是否将有关账户纳入银行事后监督管理
B. 是否发生信用证垫款
C. 是否存在其他潜在风险
D. 是否存在一般债务纠纷
[多项选择]根据兴业银行进口押汇业务管理办法中关于进口押汇金额的规定，以下表述正确的有（）
A. 信用证项下的进口押汇金额不得超过信用证项下的来单金额，对已收取部分开证保证金的进口信用证项下单据叙做进口押汇业务时，押汇金额不超过来单金额扣减所存入的保证金的差额
B. 代收项下的进口押汇金额原则上最高不超过进口代收的来单金额的80%
C. 汇出汇款项下的进口押汇金额原则上最高不超过汇出汇款结算金额的80%
D. 若押汇币别为非原币，则应考虑汇率风险，在上述标准的基础上给予一定折扣
[多项选择]兴业银行短期出口信用保险项下押汇业务的业务类型有（）
A. 跟单信用证（LC）项下信保押汇
B. 跟单托收（DP、DA）项下信保押汇
C. 汇入汇款（OA）项下信保押汇
D. 预收货款项下信保押汇
[判断题]与操作风险相比，信用风险广泛存在于商业银行业务和管理的各个领域。
[多项选择]对合作社贷款业务应重点审查的内容包括（）。
A. 合作社是否符合准入条件、证明材料是否完备，行业划分是否准确、各项财务指标是否符合实际
B. 合作社第二还款来源的还款能力、意愿；合作社提供的抵质押物是否足额有效、是否符合农业银行规定、能否容易变现
C. 合作社是否满足总量控制规定
D. 合作社从事产业的市场前景、规模和赢利情况
