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[多项选择]以下授信执行环节违规行为应给予有关责任人员撤职至开除处分的是（）。
A. 未按审批内容办理信贷业务，造成严重后果
B. 未按规定进行放款审核或不执行放款审核意见放款，造成严重后果的
C. 与抵（质）押人或出质人恶意串通，办理或授意办理虚假抵（质）押担保手续
D. 帮助客户隐匿、转移资产，帮助客户通过假破产、假改制等方式逃废银行债务的
[多项选择]以下授信执行环节违规行为中，未造成不良后果，应给予有关责任人员警告至记过处分的是（）。
A. 未按规定进行放款审核或不执行放款审核意见放款
B. 未按规定进行资金账户监管，导致信贷资金被挪用，或未及时发现客户挪用信贷资金并预警
C. 未按规定对抵（质）押物和保证人进行管理
D. 不执行贷后管理例会决议，导致风险加大
[单项选择]下列证券市场违法违规行为不属于证券欺诈行为的是（）
A. 内幕交易
B. 操纵市场
C. 银行资金违规入市
D. 虚假陈述
[多项选择]下列不属于“违规行为”的危险行为是（）。
A. 吸烟酗酒
B. 瞒病恐病
C. 讳疾忌医
D. 不遵医嘱
E. 药物滥用
[单项选择]下列行为中，不属于计算机管理违规行为的是（）。
A. 未按规定审查和审批投入使用的业务处理软件（程序）
B. 擅自在生产用机上使用与业务无关的软件，或者在业务软件上添加病毒或陷阱程序
C. 非法入侵银行业务系统或网络以及擅自对外联网
D. 未及时发放客户证书
[多项选择]授信审批环节尽职要求包括（）。
A. 客观公正、合理审慎
B. 独立审批
C. 依法合规、权限审批
D. 审批结论观点明确，相关要求可操作
[单项选择]开户行公司业务部门将固定资产贷款相关资料送审授信执行部，经授信执行部审核通过后，签发放款通知单。账务中心或国内结算业务部门登陆公司信贷管理系统（简称CCMS系统），根据授信执行部发放审核模块中（）随附的提款申请书中约定的时间，将贷款资金划入借款人8073专户或借款人约定的其他账户。
A. 账户综合协议
B. 贷款合同
C. 授信额度协议/授信合同信息
D. 放款通知
[单项选择]根据《湖北省农村信用社员工违规行为处理办法》，在平账和账务核对业务中，不属于违规行为的有（）。
A. 对账回单加盖印章与预留印鉴不符的
B. 不对账，或对账不符未及时处理的
C. 未及时核对系统内、外账务，或与人民银行、同业之间及系统内账务的核对流于形式的
D. 实行对账、记账岗位分离的，收回的对账单换人复核
[单项选择]对于纳入管控行业范围内的客户，经营单位需要（），分行将在授信准入环节从严控制，从严执行总行在行业投向政策中提出的客户准入标准。
A. 谨慎介入
B. 适度介入
C. 不介入
D. 积极介入
[多项选择]授信客户受理包括以下哪些环节？（）
A. 接客户申请
B. 市场营销
C. 资格审查
D. 客户提交资料
E. 资料初审
[单项选择]下列操作中不属于授信调查环节的是（）。
A. 征信系统核查
B. 报告上传
C. 业务与担保连接
D. 电话/拜访记录
[多项选择]在授信调查环节，对客户提供的身份证明、授信主体资格、财务状况等资料的（）进行认真核实。
A. 合法性
B. 真实性
C. 前瞻性
D. 有效性
E. 合理性
[单项选择]下列选项中不属于对银行违规行为采取的监管强制措施的是（）
A. 责令停办部分业务、停止开办新业务
B. 限制分配红利
C. 对银行处5万元以上50万元以下罚款
D. 限制资产转让
[多项选择]下列描述中，属于贷记卡业务授信审批环节的风险表现的是（）
A. 违反规定超授权审批授信额度
B. 对异常的申请予以审批通过，造成不法分子骗取信用卡，诈骗银行资金
C. 为扩大发卡量，放松标准，银行（信用社）人员大量办理并违规持有他人信用卡
D. 银行（信用社）工作人员利用工作之便，相互串通，通过盗窃、擅自打制等非法手段获取贷记卡
[单项选择]在授信审批环节，针对优质客户、优质业务，遵循“”的审批原则是（）。
A. 适度放权、利率优惠、优先审批
B. 利率优惠、额度优惠、审批优先
C. 适度放权、主动授信、优先审批
D. 审批优先、权限下放、放款审批条件
[单项选择]以下不属于小企业授信业务基本业务流程环节的是（）。
A. 业务受理
B. 授信调查
C. 审查审批
D. 责任认定
[多项选择]在授信调查环节，在调阅公司财务报表和银行对账单时着重关注哪些科目的变化？（）
A. 存货
B. 其他应付
C. 应收应付票据
D. 其他应收
E. 资本公积
[判断题]《商业银行小企业授信工作尽职指引（试行）》中，对微小企业的小额授信，商业银行可视情况简化上述授信环节，适当缩小客户经理授权。
[单项选择]在授信调查环节，对客户调查和客户资料的验证应以（）为主，（）为辅。
A. 实地调查；间接调查
B. 实地调查；外部征信
C. 间接调查；实地调查
D. 间接调查；外部征信
