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[判断题]存在潜在违约风险的客户，应提前纳入负面展望清单，按照风险严重程度确定风险级次进行分级管理，原则上，客户违约前3 个月应纳入“清单”
A.正确
B.错误
[单选题]客户评级对象可以参照（ ）内部评级法的要求，根据不同潜在风险特征分为五类。
A.《巴塞尔资本协议》
B.《巴塞尔新资本协议》
C.《巴塞尔协议Ⅲ》
D.《巴塞尔协议》
[判断题]对公客户号合并规定，正式客户与潜在客户合并，可以保留潜在客户。
A.正确
B.错误
[单选题]商业银行应当根据理财产品风险评级、潜在客户群的风险承受能力评级，为理财产品设置适当的单一客户销售起点金额。下列关于这方面的说法，错误的是()。
A.风险评级为一级和二级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于5万元人民币
B.风险评级为三级和四级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于10万元人民币
C.风险评级为五级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于20万元人民币
D.风险评级为五级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于30万元人民币
[多选题]客户评级对象可以按照《巴塞尔新资本协议》内部评级法的要求，根据不同潜在风险特征分为（ ）。
A.公司
B.主权
C.银行
D.批发
E.股权
[单选题]贷款申请是贷款全流程管理与（ ）的第一个环节，对于建立和保持良好客户关系、及时发现潜在风险因素、拓展信贷业务具有重要意义。
A.贷款审批
B.风险披露
C.风险控制
D.贷款发放
[判断题]风险识别指了解各种潜在的风险，分析各种风险内在的风险因素。( )
A.正确
B.错误
[多选题]行业风险分析框架通过（ ）方面评价一个行业的潜在风险。
A.行业成熟度和竞争程度
B.替代品潜在威胁
C.成本结构
D.经济周期(行业周期）
E.行业进入壁垒和行业涉及的法律法规
[判断题]设计合理的风险为本方法应是阻止金融机构与客户进行交易或与潜在客户建立业务关系,而不是帮助金融机构对潜在的洗钱/恐怖融资风险进行有效的控制。( )
A.正确
B.错误
[判断题]：金融企业根据法计算潜在风险估计值，信贷资产根据金融监管部门的有关规定进行风险分类，风险系数暂定为：正常类1.5%，关注类3%，次级类30%，可疑类60%，损失类100%。
A.正确
B.错误
[多选题]行业风险分析框架通过()方面来评价一个行业的潜在风险。
A.行业成熟度和行业内竞争程度
B.替代品潜在威胁
C.成本结构
D.经济周期（行业周期）
E.行业进入壁垒和行业政策法规
[多选题]3商业银行应依据信息科技风险管理策略和风险评估结果,确定潜在风险区域,定义每个业务级别的控制内容,包括():
A.访问授权以“必需知道”和“最小授权”为原则;
B.控制对数据和系统的物理和逻辑访问;
C.最高权限用户的审查;
D.验证和调节;
E.审批和授权。
[判断题] 风险识别指了解各种潜在的风险，分析引起风险事件的原因。
A.正确
B.错误
