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[单项选择]关于集团客户风险控制，下列说法错误的是（）。
A. 风险经理应按规定通过在线监测和现场检查相结合的方式，对集团客户风险状况和客户部门贷后管理尽职情况进行监控和风险预警，必要时也可到客户现场进行检查
B. 风险经理应按规定通过在线监测方式，对集团客户风险状况和客户部门贷后管理尽职情况进行监控和风险预警，不能到客户进行现场检查
C. 整体客户管理部门应定期或不定期组织客户经理组召开联席会议
D. 客户管理部门应及时发布集团客户相关信息
[多项选择]集团客户担保风险包括（）。
A. 集团客户内部关联保证担保额度超过其在各家金融机构用信总额的30%
B. 保证人不具备担保资格或保证能力不足
C. 抵（质）押物价值不充足或农业银行对抵（质）押物不能进行有效控制或监管
D. 抵（质）押物所有权不明确，或存在重复抵押、毁损、贬值或被有关机关依法查封、冻结和扣押等现象
[多项选择]集团客户体制风险包括（）。
A. 集团组织架构及产权结构不清晰，法人治理结构不完善
B. 存在因多主体、多层次经营而导致经营管理混乱现象
C. 集团族谱复杂、关联关系隐蔽
D. 管理层风险
[多项选择]企业集团财务风险控制的重点包括（）。
A. 预算控制
B. 资产负债率控制
C. 担保控制
D. 表外融资控制
E. 财务公司风险控制
[单项选择]对于符合集团客户认定标准的，均应纳入集团客户实行统一授信管理，集中对集团客户授信进行风险控制。上述内容遵循的是集团客户授信管理的哪一条原则：（）。
A. 统一授信原则
B. 适度授信原则
C. 额度调剂原则
D. 集中管理原则
E. 预警原则
[多项选择]集团客户关联交易风险包括（）。
A. 集团利用关联成员企业多头融资、重复贷款，套取银行信用
B. 集团利用其在资金、技术、设备、人事、购销等方面对关联成员企业的控制关系，通过不公平交易转嫁经营成本、财务成本，或转移经营风险
C. 集团投资方利用关联交易抽逃资金
D. 关联企业之间的资产、债务重组及各种形式的改制，逃废银行债务，将风险转嫁给农业银行
[多项选择]集团客户投资决策风险包括（）。
A. 经营性集团客户对外权益性投资占企业净资产的比例超过50%
B. 投资非套期保值避险目的、与集团主业无关的资本、证券、期货市场
C. 投资或并购非主业企业、异地企业
D. 集团盲目进行多元化发展或盲目扩张，采用杠杆收购等高风险方式进行资本并购
[多项选择]集团客户管理层风险包括（）。
A. 集团管理层结构不合理，核心管理人员个人素质可能给集团经营管理带来较大风险
B. 集团投资决策模式不科学
C. 集团经营管理有较浓重的家族式管理色彩，可能对农业银行风险管理带来不利影响
D. 投资方向发生重大不利变化
[多项选择]集团内关联企业提供的保证担保超过农业银行拟核定集团客户整体授信额度的30%，应采取的风险控制措施包括（）。
A. 落实有效抵、质押担保
B. 增加集团授信额度来降低关联担保比例
C. 逐步压缩保证担保占比
D. 增加有效抵、质押担保或非关联企业担保比重
[单项选择]集团客户包括股权控制、管理控制和（）控制。
A. 本质
B. 实质性
C. 根本性
D. 利益
[多项选择]集团客户用信组合风险包括（）。
A. 集团客户授信总额超过农业银行资本余额的15%，集团客户单一成员授信总额超过农业银行资本余额的10%
B. 集团在农业银行融资份额过高，或融资份额与客户存款、结算份额差距较大
C. 客户在农业银行融资品种单一，信用份额比例远远超过融资总份额比例
D. 集团在农业银行抵押方式融资比例远低于同业
[多项选择]为加强集团客户授信管理，有效防范和控制授信集中风险，交通银行实施集团客户授信管理。“集团客户”是具有下列哪些特征的企事业法人？（）
A. 在股权上或者经营决策上直接或间接控制其他企事业法人（指拥有50%以上股权或投票权）或被其他企事业法人控制
B. 共同被第三方企事业法人所控制
C. 主要投资者个人或关键管理人员共同直接控制或间接控制
D. 存在其他关联关系，可能不按公允价格原则转移资产和利润的，应视同集团客户进行授信管理
[多项选择]以下属于集团客户授信风险的主要特征包括（）。
A. 对集团客户融资总额超过其经营规模和实际用信需求
B. 授信机构简单凭借集团内单一企业的销售收入核定其授信额度，未考虑集团内部资金拆借、关联交易的影响，造成重复融资、过度融资、资金挪用
C. 未在信贷资金使用前办妥担保手续
D. 项目合法性手续不齐备
[多项选择]以下属于集团客户授信风险的防控要点包括（）。
A. 对外扩展是否与其自身的资本积累相适应
B. 是否存在通过大幅提高财务杠杆对外扩张的情况，集团整体资产负债水平是否合理，是否处于安全水平
C. 对于集团或其核心企业出现经营财务状况下降、涉及诉讼、在他行融资困难的情况，要加强风险关注，并且特别关注集团是否存在为获取融资，对借款人虚假增资、粉饰借款人财务报表等行为
D. 了解集团在各金融机构用信情况以及直接融资情况，分析集团整体信用状况
[单项选择]银监会建立大额集团客户授信业务统计和（）分析制度，并视个别集团客户风险状况进行通报。
A. 资产
B. 风险
[多项选择]《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》所称集团客户授信业务风险是指由于商业银行对集团客户（），或集团客户经营不善以及集团客户通过关联交易、资产重组等手段在内部关联方之间不按公允价格原则转移资产或利润等情况，导致商业银行不能按时收回由于授信产生的贷款本金及利息，或给商业银行带来其他损失的可能性。
A. 多头授信
B. 过度授信
C. 集中授信
D. 不适当分配授信额度
[单项选择]根据业务发展和风险控制需要，集团客户（）可以是同一行。
A. 主办行、协办行
B. 主办行、经营行
C. 协办行、经营行
D. 主办行、协办行、经营行
[单项选择]集团客户控制额度是华夏银行可以给予某一集团客户的（）授信额度，集团客户控制额度的有效期为一年。总行根据集团客户的经营和财务状况变化对集团客户控制额度随时做出调整。
A. 最低的
B. 最高的
C. 单一的
D. 综合的
[单项选择]集团客户主客户经理须于最高控制使用额度到期前（）个月内上报《集团客户最高控制使用额度调查报告》。
A. 1
B. 2
C. 3
D. 5
